Duma negara bagian memperkenalkan tagihan baru yang ditujukan untuk mengencangkan FZ-115, dijuluki anti-balok. Ini akan memungkinkan negara untuk disita dengan anggaran negara dari rekening bank yang diakui oleh ungolant. Rancangan undang-undang diterbitkan di situs web Negara Duma di Nomor 1064272-7.
Paket amandemen diajukan untuk dipertimbangkan pada November tahun lalu. Dia menyiratkan peluncuran satu platform antar bank, yang akan membantu organisasi kredit untuk memverifikasi pelanggan, dan bank sentral Federasi Rusia - untuk mengevaluasi risiko menguangkan, pencucian dan operasi ilegal lainnya.
Regulator itu sendiri akan mendistribusikan pelanggan dengan kelompok. Di zona "merah", akan ada tingkat operasi yang meragukan, dalam "kuning" - mereka yang berisiko cukup, hingga klien atribut "hijau" dengan risiko rendah.
Mereka yang jatuh ke zona "merah" tidak dapat lagi dapat membuka rekening baru di bank untuk operasi apa pun, gunakan sistem remote banking, serta pembayaran cepat.
Jika klien, yang didirikan di bagian "Merah", tidak dapat memaksa bank, pengadilan atau komisi antardepartmental untuk mengubah keputusan, organisasi kredit dalam waktu enam bulan dapat menghentikan kontrak atau kontribusi bank.
Selanjutnya, Bank, sebagaimana dinyatakan dalam RUU, akan berkewajiban untuk mendaftar semua dana yang ada pada akun badan hukum atau pengusaha individu terhadap anggaran Federasi Rusia.
Pengadilan Akun telah memberikan umpan balik pada amandemen ini. Menurut departemen, mereka bersifat anti-konstitusional. Pengaduan utama adalah transfer dana klien oleh bank dengan cara yang sangat baik.
"Menurut Pasal 35 Konstitusi Federasi Rusia, tidak ada yang bisa kehilangan propertinya secara berbeda sebagai keputusan pengadilan," mereka ingat departemen.Pada saat yang sama, ada kemungkinan banding peradilan terhadap keputusan tentang sikap kelas terhadap "Zona Merah" hanya setelah mengajukan banding ke komisi antarpartaan. Akun Chamber menawarkan untuk menyelesaikan perselisihan seperti itu secara administratif maupun melalui pengadilan, yang lebih dekat dengan perundang-undangan negara.
Ngomong-ngomong, sebagaimana dicatat dalam RUU, pangsa pelanggan, yang di masa depan jatuh ke "Zona Merah", sekarang 0,7%. Artinya, di zona ini mungkin ada sekitar 54 ribu perusahaan dan pengusaha.
Jika hukum diterima setelah perbaikan, platform dapat diluncurkan pada akhir 2021 - awal 2022.