Cyflwynodd y Wladwriaeth Duma fil newydd wedi'i anelu at dynhau FZ-115, llysenw gwrth-drawst. Bydd yn caniatáu i'r wlad gael ei atafaelu i gyllideb y wlad o gyfrifon banc a gydnabyddir gan Unglant. Cyhoeddir y gyfraith ddrafft ar wefan Duma y Wladwriaeth yn rhif 1064272-7.
Cyflwynwyd y pecyn diwygio i'w ystyried ym mis Tachwedd y llynedd. Mae'n awgrymu lansiad un platfform rhwng banciau, a fydd yn helpu sefydliadau credyd i wirio cwsmeriaid, a banc canolog Ffederasiwn Rwseg - i werthuso'r risgiau o gyfnewid, gwyngalchu a gweithrediadau anghyfreithlon eraill.
Bydd y rheoleiddiwr ei hun yn dosbarthu cwsmeriaid gan grwpiau. Yn y parth "coch", bydd lefel uchel o weithrediadau amheus, yn y "melyn" - y rhai sy'n peryglu yn gymedrol, i'r cleientiaid priodoli "gwyrdd" â risg isel.
Ni all y rhai sy'n perthyn i'r parth "coch" bellach yn gallu agor cyfrifon newydd mewn banciau ar gyfer unrhyw weithrediadau, defnyddio systemau bancio o bell, yn ogystal â thaliadau cyflym.
Os na all y cleient, a sefydlwyd yn yr adran "Red", orfodi'r banc, y llys neu gomisiwn rhyngadrannol i newid y penderfyniad, gall y sefydliad credyd o fewn chwe mis derfynu'r contract cyfrif banc neu gyfraniad.
Ymhellach, bydd yn rhaid i'r banc, fel y nodwyd yn y Bil, restru'r holl arian sy'n bodoli ar sail endid cyfreithiol neu entrepreneur unigol i gyllideb Ffederasiwn Rwseg.
Mae'r Llys Cyfrifon eisoes wedi rhoi ei adborth ar y gwelliannau hyn. Yn ôl yr adrannau, maent yn natur gwrth-gyfansoddiadol. Y brif gŵyn yw trosglwyddo arian cleientiaid gan y banc mewn modd allanol.
"Yn ôl Erthygl 35 o Gyfansoddiad Ffederasiwn Rwseg, ni all neb gael ei amddifadu o'i eiddo yn wahanol fel penderfyniad llys," roeddent yn cofio'r adran.Ar yr un pryd, mae caniatáu'r posibilrwydd o apêl farnwrol yn erbyn y penderfyniad ar agwedd y dosbarth tuag at y "parth coch" dim ond ar ôl apelio at y Comisiwn Rhyngadrannol. Mae'r Siambr Cyfrifon yn cynnig datrys anghydfodau o'r fath yn weinyddol a thrwy'r llys, sy'n agosach at ddeddfwriaeth y wlad.
Gyda llaw, fel y nodwyd yn y Bil, mae cyfran y cwsmeriaid, sydd yn y dyfodol yn disgyn i'r "Parth Coch", bellach yn 0.7%. Hynny yw, yn y parth hwn efallai y bydd tua 54 mil o gwmnïau ac entrepreneuriaid.
Os derbynnir y gyfraith ar ôl mireinio, gellir lansio'r platfform erbyn diwedd 2021 - dechrau 2022.