У Дзярждуму занесены новы законапраект, накіраваны на ўзмацненне жорсткасці ФЗ-115, празваны ў народзе антиотмывочным. Ён дазволіць канфіскоўваць ў бюджэт Беларусі грошай з банкаўскіх рахункаў кліентаў, прызнаных нядобранадзейнымі. Праект закона апублікаваны на сайце Дзярждумы пад нумарам 1064272-7.
Пакет паправак быў унесены на разгляд яшчэ ў лістападзе мінулага года. Ён мяркуе запуск адзінай міжбанкаўскай платформы, якая дапаможа крэдытных арганізацыям правяраць кліентаў, а ЦБ РФ - ацэньваць рызыкі атрымання наяўных, адмывання і іншых незаконных аперацый.
Рэгулятар сам будзе размяркоўваць кліентаў па групах. У «чырвонай» зоне апынуцца асобы з высокім узроўнем сумніўных аперацый, у «жоўтай» - тыя, хто рызыкуе умерана, да «зялёным» аднясуць кліентаў з нізкім узроўнем рызыкі.
Тых, хто трапіць у «чырвоную» зону, ужо не зможа адкрываць новыя рахункі ў банках для правядзення любых аперацый, выкарыстаць сістэмы дыстанцыйнага банкаўскага абслугоўвання, а таксама сістэмы хуткіх плацяжоў.
Калі кліент, які апынуўся ў «чырвоным» раздзеле, не зможа прымусіць банк, суд або міжведамасную камісію змяніць рашэнне, то крэдытная арганізацыя на працягу шасці месяцаў можа скасаваць дагавор банкаўскага рахунку або ўкладу.
Далей банк, як гаворыцца ў законапраекце, будзе абавязаны пералічыць усе сродкі, наяўныя на рахунку юрыдычнай асобы або індывідуальнага прадпрымальніка ў бюджэт Расійскай Федэрацыі.
Падліковая палата ўжо дала свой водгук на гэтыя папраўкі. На думку ведамства, яны носяць антыканстытуцыйны характар. Асноўная прэтэнзія - пералік кліенцкіх сродкаў банкам у пазасудовым парадку.
«Згодна з артыкулам 35 Канстытуцыі РФ ніхто не можа быць пазбаўлены сваёй маёмасці інакш як па рашэнні суда», - нагадалі ў ведамстве.Пры гэтым там дапускаюць магчымасць судовага абскарджання рашэння аб аднясення кліента да «чырвонай зоне» толькі пасля звароту ў міжведамасную камісію. Падліковая палата прапануе вырашаць такія спрэчкі як адміністрацыйна, так і праз суд, што бліжэй да заканадаўству краіны.
Дарэчы, як адзначана ў законапраекце, доля кліентаў, якія ў далейшым патрапяць у «чырвоную зону», цяпер складае 0,7%. Гэта значыць, у гэтай зоне могуць апынуцца прыкладна 54 тысячы кампаній і прадпрымальнікаў.
Калі закон будзе прыняты пасля дапрацоўкі, платформа можа быць запушчана ўжо да канца 2021 - пачатку 2022 года.