სახელმწიფო სათათბირომ გააცნო ახალი კანონპროექტი, რომელიც მიზნად ისახავს FZ-115- ს, მეტსახელად ანტი-სხივას. ეს საშუალებას მისცემს ქვეყანას, რომ ქვეყნის ბიუჯეტში გაეცნოს უცხო ქვეყნის საბანკო ანგარიშებს. კანონპროექტი სახელმწიფო დუმის ვებ-გვერდზე 1064272-7 ვებგვერდზე გამოქვეყნდა.
შესწორების პაკეტი გასული წლის ნოემბერში განიხილებოდა. იგი გულისხმობს ერთი ბანკთაშორისი პლატფორმის დაწყებას, რაც ხელს შეუწყობს საკრედიტო ორგანიზაციებს, რათა შეამოწმონ მომხმარებლები და რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის - შეაფასონ რისკის, გათეთრების და სხვა უკანონო ოპერაციების რისკების შესაფასებლად.
თავად მარეგულირებელი ჯგუფების მიერ მომხმარებელს გაავრცელებს. "წითელი" ზონაში იქნება საეჭვო ოპერაციების მაღალი დონე, "ყვითელი" - ის, ვინც ზომიერად რისკავს, "მწვანე" ატრიბუტს კლიენტებს დაბალი რისკით.
მათ, ვინც "წითელ" ზონაში მოხვდება, ვეღარ შეძლებენ ბანკებში ახალი ანგარიშების გახსნას ნებისმიერი ოპერაციისთვის, გამოიყენოთ დისტანციური საბანკო სისტემები, ასევე სწრაფი გადასახადები.
თუ "წითელი" სექციაში დაფუძნებული კლიენტი, ვერ აიძულებს ბანკს, სასამართლოს ან უწყებათაშორისი კომისია გადაწყვეტილების შეცვლისას, საკრედიტო ორგანიზაციამ ექვსი თვის განმავლობაში შეუძლია შეწყვიტოს საბანკო ანგარიშის ან წვლილის ხელშეკრულება.
გარდა ამისა, ბანკში, როგორც კანონპროექტში აღნიშნული ბანკი ვალდებულია რუსეთის ფედერაციის ბიუჯეტში არსებული იურიდიული პირის ან ინდივიდუალური მეწარმეზე არსებული ყველა სახსრების ჩამონათვალი.
ანგარიშების სასამართლომ უკვე გადასცა ეს ცვლილებები ამ ცვლილებებს. დეპარტამენტების მიხედვით, ისინი ანტიკონსტიტუციური ხასიათისაა. მთავარი საჩივარი ბანკის მიერ კლიენტის თანხის გადარიცხვა ხდება ექსტრამულურად.
"რუსეთის ფედერაციის კონსტიტუციის 35-ე მუხლის თანახმად, ვერავინ ჩამოერთვა თავისი ქონებისგან განსხვავებულად, როგორც სასამართლოს გადაწყვეტილებით," მათ გაიხსენეს დეპარტამენტი.ამავდროულად, არსებობს სასამართლო გასაჩივრების შესაძლებლობა "წითელი ზონის" კლასის დამოკიდებულების შესახებ გადაწყვეტილების წინააღმდეგ მხოლოდ interdepartmental კომისიის გასაჩივრების შემდეგ. ანგარიშების პალატა სთავაზობს ასეთ დავებს, როგორც ადმინისტრაციულად და სასამართლოს მეშვეობით, რაც უფრო ახლოს არის ქვეყნის კანონმდებლობით.
სხვათა შორის, როგორც აღინიშნა კანონპროექტში, მომხმარებელთა წილი, რომელიც მომავალში "წითელ ზონაში" არის 0.7%. ეს არის, ამ ზონაში შეიძლება იყოს დაახლოებით 54 ათასი კომპანია და მეწარმე.
თუ კანონი მიღებულია დახვეწის შემდეგ, პლატფორმა შეიძლება დაიწყოს 2021 წლის ბოლომდე - 2022 წლის დასაწყისში.