قدمت الدولة الدوما مشروع قانون جديد يهدف إلى تشديد FZ-115، الملقب بمكافحة الحزمة. سيسمح للمصادرة البلاد بميزانية البلاد من الحسابات المصرفية المعترف بها من قبل مغلف. يتم نشر مشروع القانون على الموقع الإلكتروني للدولة الدوما في عدد 1064272-7.
تم تقديم حزمة التعديل للنظر فيها في نوفمبر من العام الماضي. إنه ينطوي على إطلاق منصة واحدة بين البنوك، والذي سيساعد المنظمات الائتمانية على التحقق من العملاء والبنك المركزي للاتحاد الروسي - لتقييم مخاطر صرف وغسل وغيرها من العمليات غير القانونية.
المنظم نفسه سيقوم بتوزيع العملاء من قبل مجموعات. في المنطقة "الحمراء"، سيكون هناك مستوى عال من العمليات المشكوك فيها، في "الأصفر" - أولئك الذين يخاطرون باعتدالين، إلى عملاء السمات "الخضراء" ذات المخاطر المنخفضة.
لم يعد بإمكان أولئك الذين يقعون في المنطقة "الحمراء" من فتح حسابات جديدة في البنوك لأي عمليات، واستخدام الأنظمة المصرفية عن بعد، وكذلك المدفوعات السريعة.
إذا كان العميل، الذي تأسس في القسم "الأحمر"، فإنه لا يستطيع إجبار البنك أو المحكمة أو لجنة مشتركة بين الإدارات لتغيير القرار، فإن منظمة الائتمان في غضون ستة أشهر يمكنها إنهاء عقد الحساب المصرفي أو المساهمة.
علاوة على ذلك، سيكون البنك، على النحو المنصوص عليه في مشروع القانون، سرد جميع الأموال القائمة على حساب كيان قانوني أو رجل أعمال فردي لميزانية الاتحاد الروسي.
قدمت محكمة الحسابات بالفعل ملاحظاتها حول هذه التعديلات. وفقا للإدارات، فهي ذات طبيعة مضادة للدستورية. الشكوى الرئيسية هي نقل أموال العميل من قبل البنك بطريقة خارج نطاق القضاء.
وقالوا إلى الإدارة: "وفقا للمادة 35 من دستور الاتحاد الروسي، لا يمكن حرمان أي شخص من ممتلكاته بشكل مختلف كقرار من المحكمة".في الوقت نفسه، تسمح هناك إمكانية الاستئناف القضائي ضد القرار بشأن موقف الفصل تجاه "المنطقة الحمراء" فقط بعد جاذبية اللجنة المشتركة بين الإدار. تقدم غرفة الحسابات حل هذه النزاعات كل من المحكمة إداريا ومن خلال المحكمة، وهي أقرب إلى تشريع البلد.
بالمناسبة، كما لوحظ في مشروع القانون، فإن حصة العملاء، التي تقع في المستقبل في السقوط في "المنطقة الحمراء"، هي الآن 0.7٪. وهذا هو، في هذه المنطقة قد يكون هناك ما يقرب من 54 ألف شركة ورجال أعمال.
إذا تم قبول القانون بعد التنقيح، فيمكن إطلاق النظام الأساسي بحلول نهاية 2021 - بداية 2022.