Devlet Duma, FZ-115'i sıkılaştırmayı amaçlayan yeni bir fatura tanıttı, adanmışlık önleyici. Ülkenin ülkenin bütçesine ungolant tarafından tanınan banka hesaplarından el koyulmasına izin verecek. Kanun taslağı, 1064272-7 numaralı Devlet Duma'nın web sitesinde yayınlanmaktadır.
Değişiklik paketi, geçen yıl Kasım ayında değerlendirildi. Kredi kuruluşlarının müşterileri doğrulayacakları ve Rusya Federasyonu'nun Merkez Bankası'nın - nakit, aklama ve diğer yasadışı operasyonların risklerini değerlendirmek için tek bir banka platformunun piyasaya sürülmesine neden olur.
Regülatörün kendisi müşterileri gruplarla dağıtacaktır. "Kırmızı" bölgede, yüksek düzeyde bir şüpheli operasyon, "sarı", orta derecede risk verenler, "yeşil" olan müşterilere düşük riskli olanlara sahip olanlar olacaktır.
"Kırmızı" bölgeye girenler artık herhangi bir işlem için bankalarda yeni hesaplar açamazlar, uzaktan bankacılık sistemlerini ve hızlı ödemeleri kullanamazlar.
"Kırmızı" bölümünde kurulan müşteri, Banka, Mahkemeyi veya Ortak Bir Komisyonu'nu Kararı değiştirmeyi zorlaştıramazsa, altı ay içinde kredi organizasyonu banka hesabı veya katkı sözleşmesini sonlandırabilir.
Ayrıca, Banka, faturada belirtildiği gibi, bir tüzel kişiliğin veya bireysel girişimcinin Rusya Federasyonu'nun bütçesine ilişkin bireysel bir girişimcinin bulunduğu tüm fonları listelemek zorunda kalacaktır.
Hesaplar mahkemesi bu değişiklikler hakkında daha önce geri bildirimde bulundu. Bölümlere göre onlar anti-anayasal niteliktir. Ana şikayet, müşteri fonlarının Banka tarafından yargısız bir şekilde transferidir.
"Rusya Federasyonu Anayasasının 35. Maddesine göre, hiçbir kimsenin mülkünden farklı bir mahkeme kararı olarak yoksun bırakılamaz" dedi.Aynı zamanda, yalnızca Bölümlerarası Komisyona hitap ettikten sonra "Kırmızı Bölgeye" kararına ilişkin kararlara karşı adli temyiz olasılığına izin veriyor. Hesap Odası, ülkenin mevzuatına daha yakın olan bu tür anlaşmazlıkları hem idari olarak hem de mahkeme aracılığıyla çözmeyi teklif ediyor.
Bu arada, faturada belirtildiği gibi, gelecekte "kırmızı bölgeye" giren müşterilerin payı şimdi% 0,7'dir. Yani, bu bölgede yaklaşık 54 bin şirket ve girişimci olabilir.
Kanun iyileştirilmesinden sonra kabul edilirse, platform 2021'in sonuna kadar - 2022'nin başlangıcında başlatılabilir.