Valstybinė Dūma pristatė naują sąskaitą, kuria siekiama sugriežtinti FZ-115, pravardingos anti-sijos. Tai leis šalyje būti konfiskuotas šalies biudžetui nuo bankų sąskaitų, kurias pripažino negolio. Įstatymo projektas skelbiamas valstybės Dūmos interneto svetainėje 1064272-7.
Pakeitimo paketas buvo pateiktas už praėjusių metų lapkritį. Jis reiškia vieną tarpbankinę platformą, kuri padės kredito organizacijoms patikrinti klientus ir Rusijos Federacijos centrinį banką, įvertinti grynųjų pinigų, plovimo ir kitų neteisėtų operacijų riziką.
Pats reguliatorius platins klientus pagal grupes. "Red" zonoje bus aukštas abejotinų operacijų lygis "geltona" - tie, kurie rizikuoja vidutiniškai, į "žaliųjų" atributų klientams mažą riziką.
Tie, kurie patenka į "raudoną" zoną nebegali galėti atidaryti naujų sąskaitų bankuose bet kuriai operacijoms, naudokite nuotolines bankininkystės sistemas, taip pat greitus mokėjimus.
Jei Klientas, įkurtas "Red" skyriuje, negali priversti Banko, teismo ar tarpžinybinės komisijos keisti sprendimą, kredito organizacija per šešis mėnesius gali nutraukti banko sąskaitos ar įnašo sutartį.
Be to, bankas, kaip nurodyta įstatymo projekte, bus įpareigotas išvardyti visas lėšas, esančias juridinio asmens ar individualaus verslininko sąskaitoje į Rusijos Federacijos biudžetą.
Sąskaitų teismas jau pateikė savo atsiliepimus apie šiuos pakeitimus. Pasak departamentų, jie yra prieštaringi. Pagrindinis skundas yra kliento lėšų perdavimas bankui neteisminiu būdu.
"Pagal Rusijos Federacijos Konstitucijos 35 straipsnį niekas negali būti atimtas savo turtą kitaip kaip teismo sprendimu", jie priminė departamentą.Tuo pačiu metu, ten leidžia teisminio apeliacinio skundo dėl sprendimo dėl klasės požiūrio į "raudoną zoną" tik po patrauklios į tarpžinybinę komisiją. Sąskaitų rūmai siūlo išspręsti tokius ginčus tiek administraciniu ir per teismą, kuris yra arčiau šalies teisės aktų.
Beje, kaip pažymėta sąskaitoje, klientų dalis, kuri ateityje patenka į "raudoną zoną", dabar yra 0,7%. Tai yra, šioje zonoje gali būti apie 54 tūkstančių įmonių ir verslininkų.
Jei įstatymas priimamas po patobulinimo, platforma gali būti pradėta iki 2021 m. Pabaigos - 2022 m. Pradžioje.