ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളും കറൻസി എക്സ്ചേഞ്ചും ഉള്ള വ്യക്തികളുടെ പ്രവർത്തനങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് പുതിയ നിയമം എന്താണ് മാറിയത്?
ഒന്നുമില്ല.
ഒന്നും എങ്ങനെ ഇല്ല? അവർ പറയുന്നു, 600 ആയിരം റുബിളുകളോ അതിൽ കൂടുതലോ ഉള്ള പണച്ചെലവ് നിയന്ത്രണം വീണുപോയി.
ഇത് നിയമപരമായ എന്റിറ്റികളെ മാത്രം (ബിസിനസ്സ്) മാത്രം ബാധിക്കുന്നു. നിർബന്ധിത നിയന്ത്രണത്തിന് കീഴിൽ, ജന്മദിനത്തിന്റെ വിവരണത്തിൽ, 600 ആയിരം റുബിളുകളുടെ അക്കൗണ്ടുകളിലും കൂടുതൽ പണമടയ്ക്കൽ, ഈ നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിന്റെ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ സ്വഭാവവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പ്രവർത്തനങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടൂ. വ്യക്തികളുടെ വിവരണങ്ങളിലെ പണ പ്രവർത്തനങ്ങൾ നിർബന്ധിത നിയന്ത്രണത്തിന് വിധേയമല്ല.
കറൻസി എക്സ്ചേഞ്ച്?
എന്നാൽ 600,000 റുബിളുകളിലുള്ള വ്യക്തികളിലെ കറൻസികളുടെ കൈമാറ്റ കൈമാറ്റം, കൂടാതെ നിർബന്ധിത നിയന്ത്രണത്തിന് കൂടുതൽ വിധേയമാണ്. പക്ഷെ അത് വളരെ മുമ്പുതന്നെയായിരുന്നു, പുതിയ ഭേദഗതികൾ.
വഴിയിൽ, ഏതെങ്കിലും ഓർഗനൈസേഷന്റെ അംഗീകൃത മൂലധനത്തിലെ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ പണത്തിനോ പണത്തിനോ ഒരു സലൈൻ വാങ്ങുന്നത് സമാനമാണ്.
600 ആയിരം റുബിളുകൾ - ഒരു കാലയളവിലേക്കുള്ള ഒരു പ്രവർത്തനത്തിന്റെ ആകെത്തുകയാണോ അല്ലേ?
ഒരു പ്രവർത്തനത്തിന്റെ ആകെത്തുക.
"നിർബന്ധിത നിയന്ത്രണം" എങ്ങനെ മനസ്സിലാക്കാം? അത്തരമൊരു പ്രവർത്തനം നടത്തുമ്പോൾ ഒരു വ്യക്തി തന്റെ പണത്തിന്റെ ഉത്ഭവം സ്ഥിരീകരിക്കേണ്ടതുണ്ടോ?
അല്ല. അത്തരം പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ഡാറ്റ റോസ്ഫിനോണിറ്ററിംഗിലേക്ക് അയയ്ക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണെന്ന് മാത്രമാണ് ഇതിനർത്ഥം.
അതായത്, ക്ലയന്റിൽ നിന്നുള്ള ഫണ്ടുകളുടെ ഉത്ഭവം സ്ഥിരീകരിക്കുന്ന രേഖകൾ ബാങ്കുകൾക്ക് ആവശ്യമില്ലേ?
മെയ്. എന്നാൽ ഇത് 600,000 റുബിളുകളുടെ പരിധിയുമായി ബന്ധിപ്പിച്ചിട്ടില്ല, ബാങ്കുകൾക്ക് അവരുടെ സ്വന്തം രഹസ്യ മാനദണ്ഡങ്ങളുണ്ട്, അതിന് അവരുടെ സ്വന്തം രഹസ്യ മാനദണ്ഡം ഉണ്ട്, അതിന് സംശയാസ്പദമായ പ്രവർത്തനം പരിഗണിക്കാം.
അഭിപായം
"പണത്തിന്റെ ഉറവിടത്തിൽ രേഖകൾ അഭ്യർത്ഥിക്കാൻ ബാങ്കിന് അവകാശമുണ്ടെന്ന നിയമം പി.പി. 1.1 പി. 1 കല. ഫെഡറൽ നിയമ നമ്പർ 115-FZ. ബാങ്കിന്റെ ഉറവിടത്തിൽ വിവരങ്ങൾ അഭ്യർത്ഥിക്കാൻ ബാങ്കിനെ അഭ്യർത്ഥിക്കുമ്പോൾ നിയമം പ്രവർത്തനത്തിന്റെ ഉമ്മരപ്പൊക്കത്തിന്റെ മൂല്യം സ്ഥാപിക്കുന്നില്ല. ക്രെഡിറ്റ് സ്ഥാപനം നടപ്പിലാക്കുന്ന സാഹചര്യങ്ങൾ ആന്തരിക നിയന്ത്രണ നിയമങ്ങളിൽ സ്വതന്ത്രമായി സ്ഥാപിക്കപ്പെടുന്നു. ഈ വിവരങ്ങൾ "അടച്ച", ഉപഭോക്താക്കൾ ആശയവിനിമയം നടത്തരുത്, "ബാങ്ക് സേവനത്തിൽ വിശദീകരിച്ചു" നീവ ".
"ആർട്ടിക്കിൾ 7, 115-FZ എന്നീ ഖണ്ഡിക പ്രകാരം, പണമോ മറ്റ് സ്വത്തോ ഉപയോഗിച്ച് പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടത്തുന്നതിന് ആവശ്യമായ ഓർഗനൈസേഷനുകൾ നൽകുന്നതിന് ഉപഭോക്താക്കൾ ബാധ്യസ്ഥരാകുന്നു, ഫെഡറൽ നിയമത്തിന്റെ ആവശ്യകതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിന് ആവശ്യമായ വിവരങ്ങൾ. അതിനാൽ, ബാങ്കിന്റെ അഭ്യർത്ഥന ലഭിക്കുമ്പോൾ, അഭ്യർത്ഥിച്ച രേഖകൾ നൽകാൻ ക്ലയന്റ് ബാധ്യസ്ഥനാണ്, "പ്രവർത്തനത്തിലെ ഫണ്ടിന്റെ അളവിന് മൂല്യമില്ല," ഫിനോണിറോമോറിംഗ് സേവനത്തിന്റെ തല യുവറിർ അലക്സി മാർവാനോവ് കൂട്ടിച്ചേർക്കുന്നു.
പുതിയ നിയമപ്രകാരം എന്ത് മാറ്റങ്ങൾ അവതരിപ്പിച്ചു?പ്രായോഗികമായി, ഈ ഭേദഗതികൾക്ക് അധികം ഇല്ല. ഉദാഹരണത്തിന്, എല്ലാ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഇടപാടുകളും നിർബന്ധിത നിയന്ത്രണത്തിൽ വീണു, അതിന്റെ തുക കുറഞ്ഞത് 3 ദശലക്ഷം റൂബിൾ (നേരത്തെ സ്വത്ത് കൈമാറ്റം ചെയ്യുന്ന ഇടപാടുകൾ), പോസ്റ്റൽ ട്രാൻസ്ഫറുകൾ, കൂടുതൽ പാട്ടത്തിന് കൈമാറ്റം 600 ആയിരം റുബിളുകളും അതിലേറെയും. നിയന്ത്രണത്തിലുള്ള ഒരു നാമമാത്രമായ ഒരു നോട്ടിന്റെ കൈമാറ്റം മറ്റൊന്നിലേക്ക് പുറത്തിറക്കി. പണമില്ലാതെ പണമല്ലാത്ത മാർഗ്ഗങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് ആഭരണങ്ങൾ അടയ്ക്കുമ്പോൾ, വാങ്ങിയ തുക 200 ആയിരം റുബിളിൽ (നേരത്തെ - 100 ആയിരം) ഒരു പാസ്പോർട്ട് കാണിക്കേണ്ട ആവശ്യമില്ല. കൂടാതെ, നിരവധി വിശദീകരണങ്ങൾ നിയമത്തിന് സമർപ്പിക്കുന്നു.