ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਕਾਰਜਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਨਵੇਂ ਕਾਨੂੰਨ ਨੇ ਕੀ ਬਦਲਿਆ?
ਕੁਝ ਵੀ ਨਹੀਂ.
ਕੁਝ ਵੀ ਕਿਵੇਂ ਹੈ? ਉਹ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੰਟਰੋਲ ਡਿੱਗ ਪਿਆ ਅਤੇ 600 ਹਜ਼ਾਰ ਰੂਬਲ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਨਕਦ ਦੇ ਖਰਚੇ ਤੇ ਦਾਖਲਾ ਲਿਆ.
ਇਹ ਸਿਰਫ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ (ਕਾਰੋਬਾਰ) ਦੀ ਚਿੰਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਲਾਜ਼ਮੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਸਾਰੇ ਹਟਾਉਣ ਅਤੇ 600 ਹਜ਼ਾਰ ਰੂਬਲ ਅਤੇ ਹੋਰਾਂ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਨੂੰ ਨਕਦ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ 'ਤੇ ਨਕਦ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ' ਤੇ ਨਕਦ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ 'ਤੇ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਸਿਰਫ ਇਸ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਸੁਭਾਅ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਨਹੀਂ ਸੀ. ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ 'ਤੇ ਨਕਦ ਸੰਚਾਲਕ ਲਾਜ਼ਮੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੇ ਅਧੀਨ ਨਹੀਂ ਹਨ.
ਅਤੇ ਮੁਦਰਾ ਐਕਸਚੇਂਜ?
ਪਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਦਾ ਨਕਦ ਐਕਸਚੇਂਜ 600 ਹਜ਼ਾਰ ਰੂਬਲਾਂ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਲਾਜ਼ਮੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ. ਪਰ ਇਹ ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸੀ, ਤਾਜ਼ੀ ਸੋਧ ਨਾ ਕਰੋ.
ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ, ਇਹੋ ਜਿਹਾ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸੰਗਠਨ ਦੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਪੂੰਜੀ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਜਾਂ ਨਕਦ ਲਈ ਨਮਕ ਦੀ ਖਰੀਦ ਦੀ ਖਰੀਦ ਦੀ ਹੈ.
600 ਹਜ਼ਾਰ ਰੂਬਲ - ਕੀ ਇਹ ਇੱਕ ਕਾਰਜਕਾਲ ਜਾਂ ਸਾਰੇ ਕਾਰਜਾਂ ਦਾ ਜੋੜ ਹੈ?
ਇੱਕ ਓਪਰੇਸ਼ਨ ਦਾ ਜੋੜ.
ਅਤੇ ਕਿਵੇਂ "ਲਾਜ਼ਮੀ ਨਿਯੰਤਰਣ" ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਹੈ? ਕੀ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਅਜਿਹਾ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ?
ਨਹੀਂ. ਇਹ ਸਿਰਫ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਓਪਰੇਸ਼ਨਾਂ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਨੂੰ ਰੋਸਫਿਨਮਿੰਗਟਰਿੰਗ ਨੂੰ ਭੇਜਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ.
ਇਹ ਹੈ, ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਤੋਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ?
ਮਈ. ਪਰ ਇਹ 600 ਹਜ਼ਾਰ ਰੂਬਲ ਦੇ ਥ੍ਰੈਸ਼ੋਲਡ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਬੈਂਕਾਂ ਦੇ ਆਪਣੇ ਗੁਪਤ ਮਾਪਦੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਉਹ ਆਪ੍ਰੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਅਸਪਸ਼ਟ ਸਮਝ ਸਕਦੇ ਹਨ.
ਟਿੱਪਣੀ
"ਨਿਯਮ ਜੋ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਪੈਸੇ ਦੇ ਸਰੋਤ 'ਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਹੈ ਸਿੱਧੇ ਪੀ. ਪੀ.ਪੀ. 1.1 ਪੀ. 1 ਕਲਾ. ਫੈਡਰਲ ਕਾਨੂੰਨ ਨੰਬਰ 115-ਐਫਜ਼ ਦੇ 7. ਕਾਨੂੰਨ ਕਾਰਵਾਈ ਦਾ ਥ੍ਰੈਸ਼ੋਲਡ ਮੁੱਲ ਸਥਾਪਤ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ, ਜਦੋਂ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਪੈਸੇ ਦੇ ਸਰੋਤ ਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ / ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਲਈ ਬੇਨਤੀ ਕਰਨ ਲਈ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਜਿਸ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਤਹਿਤ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾ ਇਸ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਨਿਯਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸੁਤੰਤਰ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸਥਾਪਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ. ਇਹ ਜਾਣਕਾਰੀ "ਬੰਦ" ਹੈ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ "ਨੇਵਾ" ਦੀ ਪ੍ਰੈਸ ਵਿਚ ਸਮਝਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ.
"ਆਰਟੀਕਲ 7, 115-ਐਫਜ਼ ਦੇ ਪੈਰਾ 14 ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਗ੍ਰਾਹਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਨਕਦ ਜਾਂ ਹੋਰ ਜਾਇਦਾਦ ਰੱਖਦਿਆਂ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲਤਾ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਇਸ ਲਈ, ਜਦੋਂ ਬੈਂਕ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕਲਾਇੰਟ ਨੂੰ ਬੇਨਤੀ ਕੀਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਫਿਨਮਿ rene ਲਿਟਰ ਡੈਕੇਈ ਮਾਰਟੀਨੋਵ ਦੇ ਮੁਖੀ ਨੂੰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ.
ਅਤੇ ਫਿਰ ਕਿਹੜੀ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਨਵੇਂ ਕਾਨੂੰਨ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸਨ?ਵਿਹਾਰਕ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ, ਇਨ੍ਹਾਂ ਸਹੂਲਤਾਂ ਵਿਚ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ. ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਲਈ, ਸਾਰੇ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਲਾਜ਼ਮੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਹੇਠ ਪੈ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਦੀ ਰਕਮ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 3 ਮਿਲੀਅਨ ਰੂਬਲ (ਪਹਿਲਾਂ - ਜਾਇਦਾਦ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਦੇ ਤਬਾਦਲੇ), 100 ਹਜ਼ਾਰ ਰੂਬਲ ਅਤੇ ਹੋਰ ਲੀਜ਼ਿੰਗ ਓਪਰੇਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਹੈ 600 ਹਜ਼ਾਰ ਰੂਬਲ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਵਿੱਚ. ਇਕ ਦੂਜੇ ਨੂੰ ਨਾਮਾਸੰਡ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦਾ ਆਦਾਨ-ਪ੍ਰਦਾਨ ਦੇ ਤਹਿਤ ਤੋਂ ਛੁਟਕਾਰਾ. ਜਦੋਂ ਗੈਰ-ਨਕਦੀ ਨਾਲ ਗਹਿਣਿਆਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ("ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਅਰਥਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ"), ਤਾਂ ਇਹ ਪਾਸਪੋਰਟ ਦਿਖਾਉਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਨਹੀਂ ਹੋ ਗਿਆ ਜੇ ਖਰੀਦਾਰੀ ਦੀ ਰਕਮ 200 ਹਜ਼ਾਰ ਰੂਬਲ (ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ 100 ਹਜ਼ਾਰ) ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ. ਨਾਲ ਹੀ, ਕਾਨੂੰਨ ਨੂੰ ਕਈ ਸਪਸ਼ਕਤੀਮ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ.