Apa yang diubah undang-undang baru sehubungan dengan operasi individu dengan rekening bank dan pertukaran mata uang?
Tidak ada.
Bagaimana bukan apa-apa? Mereka mengatakan, kontrol jatuh dan pendaftaran dengan mengorbankan uang tunai dalam jumlah 600 ribu rubel atau lebih.
Ini hanya menyangkut entitas hukum (bisnis). Di bawah kendali wajib, semua penghapusan dan pendaftaran uang tunai pada akun jurlitz dalam jumlah 600 ribu rubel dan banyak lagi, sementara sebelum hanya terkait dengan operasi yang tidak terkait dengan sifat kegiatan badan hukum ini. Operasi tunai pada akun individu tidak tunduk pada kontrol wajib.
Dan pertukaran mata uang?
Tetapi pertukaran uang tunai mata uang pada individu dalam jumlah 600 ribu rubel dan lebih tunduk pada kontrol wajib. Tapi itu sebelumnya, amandemen segar juga tidak.
Ngomong-ngomong, hal yang sama milik pembelian saline untuk uang tunai sekuritas atau uang tunai di modal dasar organisasi mana pun.
600 ribu rubel - apakah jumlah operasi atau semua operasi untuk suatu periode?
Jumlah satu operasi.
Dan bagaimana memahami "kontrol wajib"? Apakah seseorang harus mengkonfirmasi asal usul uangnya ketika melakukan operasi seperti itu?
Tidak. Ini hanya berarti bahwa data tentang operasi bank tersebut diharuskan untuk mengirim ke RosfinMonitoring.
Artinya, bank tidak memerlukan dokumen yang mengkonfirmasi asal mula dana dari klien?
Mungkin. Tetapi ini tidak terhubung dengan ambang 600 ribu rubel, bank memiliki kriteria rahasia mereka sendiri yang dapat mereka pertimbangkan operasi yang mencurigakan.
Komentar
"Aturan bahwa Bank memiliki hak untuk meminta dokumen pada sumber uang yang langsung disediakan oleh P.P. 1,1 hal. 1 seni. 7 Undang-Undang Federal No. 115-FZ. Undang-undang tidak menetapkan nilai ambang operasi, ketika membuat bank meminta informasi / dokumen pada sumber uang. Situasi di mana lembaga kredit mengimplementasikan haknya didirikan olehnya secara independen dalam aturan pengendalian internal. Informasi ini "ditutup" dan kepada pelanggan tidak dikomunikasikan, "jelas dalam layanan pers bank" NEIVA ".
"Menurut paragraf 14 Pasal 7, 115-FZ, pelanggan wajib menyediakan organisasi yang melakukan operasi dengan uang tunai atau properti lain, informasi yang diperlukan untuk pemenuhan persyaratan hukum federal. Oleh karena itu, ketika menerima permintaan bank, klien berkewajiban untuk memberikan dokumen yang diminta, jumlah dana pada operasi tidak memiliki nilai, "tambah kepala layanan finmonitoring Uvrir Alexey Martyanov.
Dan perubahan apa yang kemudian diperkenalkan oleh hukum baru?Secara praktis, amandemen ini tidak memiliki banyak. Misalnya, semua transaksi real estat telah jatuh di bawah kendali wajib, jumlahnya setidaknya 3 juta rubel (hanya transaksi dengan transfer hak properti), transfer pos dalam jumlah 100 ribu rubel dan lebih banyak operasi leasing dalam jumlah 600 ribu rubel dan banyak lagi. Dirilis dari bawah kontrol pertukaran satu uang nominal ke bank lain. Saat membayar perhiasan dengan non-tunai ("menggunakan sarana elektronik yang dipersonalisasi"), menjadi tidak perlu untuk menunjukkan paspor jika jumlah pembelian kurang dari 200 ribu rubel (sebelumnya - 100 ribu). Juga, sejumlah klarifikasi diserahkan kepada hukum.