Cad a d'athraigh an dlí nua maidir le hoibríochtaí daoine aonair le cuntais bhainc agus malartú airgeadra?
Rud ar bith.
Cén chaoi a bhfuil rud ar bith? Deir siad, thit an rialú agus clárú ar chostas airgid sa mhéid 600,000 rúbal nó níos mó.
Ní bhaineann sé seo ach le heintitis dhlíthiúla (gnó). Faoin rialú éigeantach, go léir a bhaint agus a chlárú airgid ar chuntais an Jurlitz i méid 600,000 Rúbal agus níos mó, agus sula raibh sé a bhaineann ach le hoibríochtaí nach mbaineann le nádúr na ngníomhaíochtaí an eintitis dhlíthiúil. Níl oibríochtaí airgid ar chuntais daoine aonair faoi réir rialú éigeantach.
Agus malartú airgeadra?
Ach an malartú airgid airgeadraí i ndaoine aonair i méid na 600,000 Rúbal agus tá sé níos mó ná rialú éigeantach. Ach bhí sé amhlaidh roimh, níl leasuithe úra.
Dála an scéil, is é an rud céanna le ceannach salanda le haghaidh airgead tirim urrús nó airgead tirim i gcaipiteal údaraithe aon eagraíochta.
600,000 Rúbal - An bhfuil sé an suim oibríochta amháin nó gach oibríocht ar feadh tréimhse?
Suim oibríochta amháin.
Agus conas tuiscint a fháil ar "rialú éigeantach"? An gcaithfidh duine bunús a chuid airgid a dheimhniú agus oibríocht den sórt sin á stiúradh?
Ní. Ní chiallaíonn sé sin ach go gceanglaítear ar na sonraí maidir le hoibríochtaí den sórt sin a sheoladh chuig RosfinMonitoringing.
Is é sin, ní féidir le bainc doiciméid a éileamh ag deimhniú bunús na gcistí ón gcliant?
Bealtaine. Ach níl sé seo nasctha leis an tairseach de 600,000 Rúbal, tá a gcritéir rúnda féin ag bainc ar féidir leo machnamh a dhéanamh ar an oibríocht amhrasach.
Léargas
"Tá an ceart go bhfuil an ceart ag an mbanc doiciméid a iarraidh ar fhoinse an airgid ar fáil go díreach ag P.P. 1.1 lch. 1 ealaín. 7 den Dlí Chónaidhme Uimh 115-FZ. Ní bhunaíonn an dlí luach tairsí na hoibríochta, agus an banc á dhéanamh acu faisnéis / doiciméid a iarraidh ar fhoinse an airgid. Tá na staideanna faoina gcuireann an institiúid chreidmheasa a cheart i bhfeidhm go neamhspleách sna rialacha rialaithe inmheánaigh. Tá an fhaisnéis seo "dúnta" agus do chustaiméirí nach bhfuil in iúl, "a mhínítear i seirbhís phreas an bhainc" Neiva ".
"De réir mhír 14 d'Airteagal 7, 115-FZ, tá sé de dhualgas ar chustaiméirí eagraíochtaí a sholáthar le hoibríochtaí le hairgead tirim nó maoin eile, an fhaisnéis is gá chun ceanglais an Dlí Chónaidhme a chomhlíonadh. Dá bhrí sin, nuair a fhaigheann tú iarratas ón mbanc, tá sé d'oibleagáid ar an gcliant na doiciméid iarrtha a sholáthar, níl an luach ag an méid cistí ar an oibríocht, "cuireann sé ceann an tseirbhís fhirmoninging Uvrir Alexey Martyanov.
Agus cad iad na hathruithe a thug an dlí nua isteach ansin?I dtéarmaí praiticiúla, níl mórán ag na leasuithe seo. Mar shampla, tá gach idirbheart eastát réadach tar éis titim faoin rialú éigeantach, is é an méid a bhfuil ar a laghad 3 mhilliún Rúbal (níos luaithe - idirbhearta amháin le haistriú na gceart maoine), aistrithe poist i méid na 100,000 Rúbal agus oibríochtaí léasaithe níos mó I méid 600,000 rúbal agus níos mó. Scaoilte ó rialú a dhéanamh ar mhalartú nótaí bainc ainmniúla amháin go ceann eile. Nuair a íocann tú jewelry le neamh-airgead tirim ("ag baint úsáide as modhanna pearsanta pearsantaithe"), ní gá pas a thaispeáint má tá méid an cheannaigh níos lú ná 200,000 rúbal (níos luaithe - 100 míle). Chomh maith leis sin, cuirtear roinnt soiléirithe faoi bhráid an dlí.