Vad förändrades den nya lagen i förhållande till individernas verksamhet med bankkonton och valutaväxling?
Ingenting.
Hur är ingenting? De säger att kontrollen föll och anmälan på bekostnad av kontanter i läget 600 tusen rubel eller mer.
Detta gäller endast juridiska personer (företag). Enligt den obligatoriska kontrollen har all borttagning och anmälan av kontanter på Jurlitzs räkenskaper med 600 tusen rubel och mer, medan den tidigare var relaterade till verksamheten som inte var relaterade till karaktären av denna juridiska person. Kassaflödesanalysen av individer är inte föremål för obligatorisk kontroll.
Och valutaväxling?
Men kontantutbytet av valutor hos individer i antal 600 tusen rubel och är mer föremål för obligatorisk kontroll. Men det var så förut, nya ändringar är inte heller.
Förresten tillhör detsamma till köp av en saltlösning för kontanter av värdepapper eller kontanter i den auktoriserade huvudstaden i någon organisation.
600 tusen rubel - är det summan av en operation eller alla operationer för en period?
Summan av en operation.
Och hur man förstår "obligatorisk kontroll"? Har en person att bekräfta ursprunget till sina pengar när han utför en sådan operation?
Inte. Det är endast avsett att uppgifter om sådana verksamhetsbanker är skyldiga att skicka till rosfinmonitoring.
Det vill säga att bankerna inte kan kräva att dokument som bekräftar ursprunget till medel från kunden?
Maj. Men det här är inte kopplat till tröskeln på 600 tusen rubel, bankerna har sina egna hemliga kriterier för vilka de kan överväga operationen misstänkt.
Kommentar
"Den regel som banken har rätt att begära handlingar om källan till pengarna tillhandahålls direkt av P.P. 1,1 sid. 1 Art. 7 i den federala lagen nr 115-fz. Lagen fastställer inte operationens tröskelvärde, när banken gör för att begära information / dokument på källan till pengar. De situationer som kreditinstitutet genomför sin rätt fastställs av det självständigt i de interna kontrollreglerna. Denna information är "stängd" och till kunderna kommuniceras inte, "förklaras i presstjänsten för banken" Neiva ".
"Enligt punkt 14 i artikel 7, 115-Fz är kunder skyldiga att tillhandahålla organisationer som utför verksamhet med kontant eller annan egendom, den information som är nödvändig för att uppfylla kraven i den federala lagen. Därför är kunden skyldig att tillhandahålla de begärda dokumenten, varvid fonden på operationen inte har värdet, "tillägger chefen för finmonitoringtjänsten Uvrir Alexey Martyanov.
Och vilka förändringar introducerades sedan av den nya lagen?I praktiken har dessa ändringar inte mycket. Till exempel har alla fastighetsaffärer fallit under den obligatoriska kontrollen, vars belopp är minst 3 miljoner rubel (tidigare endast transaktioner med överlåtelse av egendomsrättigheter), postöverföringar i antalet 100 tusen rubel och mer leasingverksamhet i mängden 600 tusen rubel och mer. Släppt från under kontroll utbyte av en nominella sedlar till en annan. När du betalar smycken med icke-kontanter ("med hjälp av ett personligt elektroniskt medel") blev det inte nödvändigt att visa ett pass om inköpsbeloppet är mindre än 200 tusen rubel (tidigare - 100 tusen). Dessutom lämnas ett antal förtydliganden till lagen.