Co zmieniło nowe prawo w odniesieniu do działalności osób z rachunkami bankowymi i wymianą walut?
Nic.
Jak się nie ma? Mówią, że kontrola spadła i rejestracja kosztem gotówki w wysokości 600 tysięcy rubli lub więcej.
Dotyczy to tylko podmiotów prawnych (biznesowych). Zgodnie z obowiązkową kontrolą, wszystkie usuwanie i rejestracja środków pieniężnych na rachunkach Jurlitz w wysokości 600 tysięcy rubli i więcej, podczas gdy zanim był to związane z działalnością nie związaną z naturą działalności tego podmiotu prawnego. Operacje gotówkowe na rachunkach osób nie podlegają obowiązkowej kontroli.
I wymiana walut?
Ale wymiana środków pieniężnych walut u osób w wysokości 600 tysięcy rubli i jest bardziej podlegający obowiązkowym kontrole. Ale to było wcześniej, świeże poprawki nie są ani.
Nawiasem mówiąc, ta sama należy do zakupu soli fizjologicznej za gotówkę papierów wartościowych lub gotówki w kapitale upoważnionym jakiejkolwiek organizacji.
600 tysięcy rubli - czy jest to suma jednej operacji lub wszystkich operacji na pewien okres?
Suma jednej operacji.
I jak zrozumieć "obowiązkową kontrolę"? Czy osoba musi potwierdzić pochodzenie pieniędzy podczas prowadzenia takiej operacji?
Nie. Oznaczało to tylko, że dane dotyczące takich banków operacji są zobowiązane do wysłania do RosfinMonitoring.
Oznacza to, że banki nie mogą wymagać dokumentów potwierdzających pochodzenie środków od klienta?
Może. Jednak nie jest to związane z progiem 600 tysięcy rubli, banki mają własne kryteria tajne, dla których mogą rozważyć operację podejrzane.
Komentarz
"Zasada, że Bank ma prawo zażądać dokumentów na temat źródła pieniędzy, jest bezpośrednio dostarczone przez str. 1.1 str. 1 sztuki. 7 ustawy federalnej nr 115-fz. Prawo nie ustanawia wartości progowej operacji, dzięki czemu bank zażąda informacji / dokumentów na temat źródła pieniędzy. Sytuacje, w których instytucja kredytowa realizuje swoje prawo ustalane przez niego niezależnie w regułach kontroli wewnętrznej. Informacje te są "zamknięte", a klienci nie są przekazywane ", wyjaśnione w służbie prasowej Banku" Neiva ".
"Zgodnie z art. 7 ust. W związku z tym, otrzymując wniosek banku, Klient jest zobowiązany do dostarczenia wymaganych dokumentów, kwota środków na działaniu nie ma wartości ", dodaje szefę usługi finmonitoring Uvrir Aleksy Martyanov.
I jakie zmiany wprowadzone przez nowe prawo?W praktyce te poprawki te nie mają zbyt wiele. Na przykład wszystkie transakcje nieruchomości spadły pod kontrolą obowiązkową, która jest co najmniej 3 milionami rubli (wcześniej - tylko transakcje z przeniesieniem praw własności), transfery pocztowe w wysokości 100 tysięcy rubli i więcej operacji leasingowych W wysokości 600 tysięcy rubli i więcej. Wydany z pod kontrolą wymiany jednego nominalnego banknotów do drugiego. Płacąc biżuterię z bezgotówką ("Korzystanie z spersonalizowanych środków elektronicznych") stał się niezbędny do pokazania paszportu, jeśli kwota zakupu jest mniejsza niż 200 tysięcy rubli (wcześniej - 100 tysięcy). Również wiele wyjaśnień przedstawia prawo.