ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ಕರೆನ್ಸಿ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ನೊಂದಿಗೆ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಹೊಸ ಕಾನೂನು ಏನು ಬದಲಾಯಿತು?
ಏನೂ ಇಲ್ಲ.
ಏನೂ ಇಲ್ಲವೇ? ಅವರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ, ನಿಯಂತ್ರಣವು ಕುಸಿಯಿತು ಮತ್ತು 600 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ನಗದು ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ದಾಖಲಾತಿ.
ಇದು ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು (ವ್ಯವಹಾರ) ಮಾತ್ರ ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಕಡ್ಡಾಯ ನಿಯಂತ್ರಣದಲ್ಲಿ, ಈ ಕಾನೂನು ಘಟಕದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಸ್ವಭಾವಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿಲ್ಲದ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಕೇವಲ 600 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಲ್ಲಿ ಜ್ಯೂರ್ಲಿಟ್ಜ್ನ ಖಾತೆಗಳ ಮೇಲೆ ಹಣದ ಎಲ್ಲಾ ತೆಗೆದುಹಾಕುವಿಕೆ ಮತ್ತು ದಾಖಲಾತಿ. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಖಾತೆಗಳ ನಗದು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು ಕಡ್ಡಾಯ ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಮತ್ತು ಕರೆನ್ಸಿ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್?
ಆದರೆ 600 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಲ್ಲಿನ ಕರೆನ್ಸಿಗಳ ನಗದು ವಿನಿಮಯ ಮತ್ತು ಕಡ್ಡಾಯ ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚು ವಿಷಯವಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ಇದು ಮುಂಚೆ, ತಾಜಾ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳು ಅಲ್ಲ.
ಮೂಲಕ, ಯಾವುದೇ ಸಂಘಟನೆಯ ಅಧಿಕೃತ ರಾಜಧಾನಿಯಲ್ಲಿ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ಅಥವಾ ನಗದು ಹಣಕ್ಕಾಗಿ ಸಲೈನ್ ಖರೀದಿಗೆ ಅದೇ ಸೇರಿದೆ.
600 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳು - ಇದು ಒಂದು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ ಅಥವಾ ಎಲ್ಲಾ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳ ಮೊತ್ತವೇ?
ಒಂದು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಮೊತ್ತ.
ಮತ್ತು "ಕಡ್ಡಾಯ ನಿಯಂತ್ರಣ" ಹೇಗೆ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು? ಅಂತಹ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯನ್ನು ನಡೆಸುವಾಗ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ತನ್ನ ಹಣದ ಮೂಲವನ್ನು ದೃಢೀಕರಿಸಬೇಕೇ?
ಅಲ್ಲ. ಅಂತಹ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಮೇಲಿನ ಡೇಟಾವು ರೋಸ್ಫಿನ್ಮೊನಿಟರಿಂಗ್ಗೆ ಕಳುಹಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ.
ಅಂದರೆ, ಕ್ಲೈಂಟ್ನಿಂದ ಬಂದ ಮೂಲದ ಮೂಲವನ್ನು ದೃಢೀಕರಿಸುವ ದಾಖಲೆಗಳು ಬೇಕೇ?
ಮೇ. ಆದರೆ ಇದು 600 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳ ಮಿತಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿಲ್ಲ, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ರಹಸ್ಯ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಇದಕ್ಕಾಗಿ ಅವರು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯನ್ನು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು.
ಕಾಮೆಂಟ್
"ಹಣದ ಮೂಲದ ಮೇಲೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ವಿನಂತಿಸುವ ಹಕ್ಕನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ ನೇರವಾಗಿ ಒದಗಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 1.1 ಪು. 1 ಕಲೆ. ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 115-FZ ಯ 7. ಹಣದ ಮೂಲದಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿ / ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ಗಳನ್ನು ವಿನಂತಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮಾಡುವಾಗ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಮಿತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಾನೂನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯು ತನ್ನ ಬಲವನ್ನು ಅಳವಡಿಸುವ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಅದು ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ. ಈ ಮಾಹಿತಿಯು "ಮುಚ್ಚಲಾಗಿದೆ" ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಂವಹನ ಇಲ್ಲ "ಎಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್" ನೀವಾ "ನ ಪತ್ರಿಕಾ ಸೇವೆಯಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ.
"ಲೇಖನ 7, 115-ಎಫ್ಝಡ್ನ ಪ್ಯಾರಾಗ್ರಾಫ್ 14 ರ ಪ್ರಕಾರ, ಗ್ರಾಹಕರು ನಗದು ಅಥವಾ ಇತರ ಆಸ್ತಿಯೊಂದಿಗೆ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ಹೊತ್ತೊಯ್ಯುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ, ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನಿನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳ ನೆರವೇರಿಕೆಗೆ ಅಗತ್ಯವಾದ ಮಾಹಿತಿಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ನಿರ್ಬಂಧವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಕೋರಿಕೆಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವಾಗ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ವಿನಂತಿಸಿದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ನಿರ್ಬಂಧವನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಮೇಲಿನ ಹಣವು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ "ಎಂದು ಫಿನ್ಮೊನಿಟರಿಂಗ್ ಸರ್ವಿಸ್ ಉವ್ರಿರ್ ಅಲೆಕ್ಸಿ ಮಾರ್ಯಯಾನೊವ್ನ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ.
ಮತ್ತು ಯಾವ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಹೊಸ ಕಾನೂನಿನಿಂದ ಪರಿಚಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟವು?ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಪದಗಳಲ್ಲಿ, ಈ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಎಲ್ಲಾ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಕಡ್ಡಾಯ ನಿಯಂತ್ರಣದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬಿದ್ದಿವೆ, ಅದರ ಪ್ರಮಾಣವು ಕನಿಷ್ಟ 3 ದಶಲಕ್ಷ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು (ಮುಂಚಿನ - ಆಸ್ತಿ ಹಕ್ಕುಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆಯೊಂದಿಗೆ ಮಾತ್ರ ವಹಿವಾಟುಗಳು), 100 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಗುತ್ತಿಗೆ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳಲ್ಲಿ ಅಂಚೆ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು 600 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ. ಒಂದು ನಾಮಮಾತ್ರದ ಬ್ಯಾಂಕ್ನೋಟುಗಳ ವಿನಿಮಯವನ್ನು ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಲಾಯಿತು. ನಗದು-ಅಲ್ಲದ ನಗದು (ವೈಯಕ್ತಿಕಗೊಳಿಸಿದ ವಿದ್ಯುನ್ಮಾನ ವಿಧಾನವನ್ನು ಬಳಸುವುದು ") ಮೂಲಕ ಆಭರಣಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುವಾಗ, ಖರೀದಿಯ ಮೊತ್ತವು 200 ಸಾವಿರ ರೂಬಲ್ಸ್ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ (ಹಿಂದಿನ - 100 ಸಾವಿರ) ಇದ್ದರೆ ಪಾಸ್ಪೋರ್ಟ್ ಅನ್ನು ತೋರಿಸಲು ಅನಿವಾರ್ಯವಲ್ಲ. ಅಲ್ಲದೆ, ಹಲವಾರು ಸ್ಪಷ್ಟೀಕರಣಗಳನ್ನು ಕಾನೂನಿಗೆ ಸಲ್ಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.