តើច្បាប់ថ្មីបានផ្លាស់ប្តូរអ្វីខ្លះទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការរបស់បុគ្គលដែលមានគណនីធនាគារនិងការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណ?
គ្មានអ្វីទេ។
តើមិនមានអ្វី? ពួកគេនិយាយថាការគ្រប់គ្រងបានធ្លាក់ចុះហើយការចុះឈ្មោះក្នុងការចំណាយសាច់ប្រាក់ក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់ 600 ពាន់រូប្លិ៍ឬច្រើនជាងនេះ។
នេះទាក់ទងនឹងនីតិបុគ្គល (អាជីវកម្ម) ។ ក្រោមការគ្រប់គ្រងចាំបាច់រាល់ការដកសាច់ប្រាក់ទាំងអស់នៃការដកសាច់ប្រាក់នៅលើគណនីរបស់លោក Jurlitz ក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់ 600 ពាន់រូប្លិ៍និងច្រើនទៀតខណៈពេលដែលវាទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការដែលមិនទាក់ទងនឹងលក្ខណៈនៃនីតិបុគ្គលនេះ។ ប្រតិបត្ដិការសាច់ប្រាក់លើគណនីរបស់បុគ្គលម្នាក់ៗមិនមែនជាកម្មវត្ថុនៃការគ្រប់គ្រងដែលមិនចាំបាច់ទេ។
និងការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណ?
ប៉ុន្តែការផ្លាស់ប្តូរសាច់ប្រាក់នៃរូបិយប័ណ្ណនៅក្នុងបុគ្គលក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់ 600 ម៉ឺនរូប្លិ៍ហើយមានប្រធានបទច្រើនទៀតចំពោះការគ្រប់គ្រងជាកាតព្វកិច្ច។ ប៉ុន្តែវាគឺដូច្នេះពីមុនការកែប្រែថ្មីមិនមានទេ។
ដោយវិធីនេះដូចគ្នានេះដែរជារបស់ការទិញអំបិលសម្រាប់សាច់ប្រាក់នៃមូលប័ត្រឬសាច់ប្រាក់នៅក្នុងដើមទុនដែលមានការអនុញ្ញាតពីអង្គការណាមួយ។
600 ម៉ឺនរូប្លិ៍ - តើវាជាផលបូកនៃប្រតិបត្តិការមួយឬប្រតិបត្តិការទាំងអស់សម្រាប់រយៈពេលមួយ?
ផលបូកនៃប្រតិបត្តិការមួយ។
និងវិធីស្វែងយល់ "ការគ្រប់គ្រងចាំបាច់"? តើមនុស្សម្នាក់ត្រូវបញ្ជាក់ពីប្រភពដើមនៃប្រាក់របស់គាត់នៅពេលធ្វើការប្រតិបត្ដិការបែបនេះ?
មិនមែនទេ។ វាមានន័យថាមានតែទិន្នន័យស្តីពីធនាគារប្រតិបត្តិការបែបនេះប៉ុណ្ណោះដែលត្រូវការផ្ញើទៅ Rosfinmonitoring ។
នោះគឺធនាគារមិនអាចតម្រូវឱ្យមានឯកសារបញ្ជាក់ពីប្រភពដើមនៃមូលនិធិពីអតិថិជនទេ?
ឧសភា។ ប៉ុន្តែនេះមិនមានទំនាក់ទំនងជាមួយកម្រិតចាប់ផ្ដើមនៃ 600 ពាន់រូប្លិ៍ធនាគារមានលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យសម្ងាត់ផ្ទាល់ខ្លួនដែលពួកគេអាចពិចារណាលើប្រតិបត្តិការដែលគួរឱ្យសង្ស័យនោះទេ។
អត្ថាធិប្បាយ
វិធានដែលធនាគារមានសិទ្ធិស្នើសុំឯកសារលើប្រភពប្រាក់ត្រូវបានផ្តល់ដោយផ្ទាល់ដោយ P.P. 1.1 ទំព័រសិល្បៈ។ 7 ច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 115-FZ ។ ច្បាប់មិនបង្កើតតម្លៃនៃប្រតិបត្តិការនេះទេនៅពេលធ្វើឱ្យធនាគារស្នើសុំព័ត៌មាន / ឯកសារស្តីពីប្រភពប្រាក់។ ស្ថានភាពដែលស្ថាប័នក្រេឌីតអនុវត្តសិទ្ធិរបស់ខ្លួនត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយវាដោយឯករាជ្យនៅក្នុងច្បាប់ត្រួតពិនិត្យផ្ទៃក្នុង។ ព័ត៌មាននេះត្រូវបានបិទហើយអតិថិជនមិនត្រូវបានប្រាស្រ័យទាក់ទងទេ "Neiva" បានពន្យល់ "។
"យោងតាមមាត្រាទី 14 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7 នៃមាត្រា 7- 115-FZ អតិថិជនមានកាតព្វកិច្ចផ្តល់នូវប្រតិបត្តិការដែលមានប្រតិបត្ដិការជាមួយសាច់ប្រាក់ឬទ្រព្យសម្បត្តិផ្សេងទៀតព័ត៌មានចាំបាច់សម្រាប់ការបំពេញតាមច្បាប់សហព័ន្ធ។ ដូច្នេះនៅពេលទទួលបានសំណើរបស់ធនាគារអតិថិជនមានកាតព្វកិច្ចផ្តល់ជូននូវឯកសារដែលបានស្នើសុំចំនួនទឹកប្រាក់ដែលបានធ្វើប្រតិបត្តិការមិនមានតម្លៃទេ "។
ហើយតើច្បាប់ថ្មីនេះត្រូវផ្លាស់ប្តូរអ្វីខ្លះ?នៅក្នុងន័យជាក់ស្តែងការកែប្រែទាំងនេះមិនមានច្រើនទេ។ ឧទាហរណ៍រាល់ប្រតិបត្តិការអចលនទ្រព្យដែលបានធ្លាក់ចុះក្រោមការគ្រប់គ្រងដែលមានកាតព្វកិច្ចដែលមានចំនួនយ៉ាងតិច 3 លានរូប្លិ៍ (មុននេះ - ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រៃសណីយ៍) ការផ្ទេរប្រៃសណីយ៍ចំនួន 100 ម៉ឺនរូប្លិ៍និងប្រតិបត្តិការភតិសន្យាបន្ថែមទៀត។ ក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់ 600 ពាន់រូប្លិ៍និងច្រើនទៀត។ បានចេញផ្សាយពីក្រោមការគ្រប់គ្រងការផ្លាស់ប្តូរធនាគារណាត់ជួបមួយទៅមួយទៀត។ នៅពេលបង់គ្រឿងអលង្ការដោយមិនមានសាច់ប្រាក់ ("ប្រើមធ្យោបាយអេឡិចត្រូនិចផ្ទាល់ខ្លួន") វាមិនចាំបាច់បង្ហាញលិខិតឆ្លងដែនទេប្រសិនបើចំនួននៃការទិញតិចជាង 200 ម៉ឺនរូប្លិ៍ (មុន 100.000) ។ ដូចគ្នានេះផងដែរការបំភ្លឺមួយចំនួនត្រូវបានបញ្ជូនទៅច្បាប់។