Жаңа заң банктік шоттар және валюта айырбастары бойынша жеке тұлғалардың операцияларына қатысты не өзгерді?
Ештеңе жоқ.
Ештеңе жоқ? Олар 600 мың рубль немесе одан да көп мөлшерде қолма-қол ақша есебінен бақылау және тіркеуден өтті дейді.
Бұл тек заңды тұлғаларға (бизнес) қатысты. Міндетті бақылауда, Журлиц шоттарындағы қолма-қол ақшаны алып тастау және қолма-қол ақшаны 600 мың рубль мөлшерінде және одан да көп мөлшерде алып тастау, ол бұрын осы заңды тұлға қызметінің сипатына байланысты емес операциялармен байланысты болды. Жеке тұлғалардың шоттарындағы кассалық операциялар міндетті бақылауға жатпайды.
Және валюта айырбастау?
Жеке тұлғалардағы валюталармен айырбастау 600 мың рубль мөлшерінде және міндетті бақылауға жатады. Бірақ бұлай болғанға дейін, жаңа түзетулер де жоқ.
Айтпақшы, кез-келген ұйымның жарғылық капиталындағы бағалы қағаздармен немесе қолма-қол ақша алуға арналған тұзды сатып алуға тиесілі.
600 мың рубль - бұл бір операцияның немесе барлық операциялардың қосындысы ма?
Бір операцияның қосындысы.
«Міндетті бақылауды» қалай түсінуге болады? Мұндай операцияны жүргізу кезінде адам өзінің ақшасының шығу тегін растауы керек пе?
Емес. Бұл тек осындай операциялар туралы мәліметтерді розфинмониторингке жіберу үшін қажет.
Яғни, банктер клиенттен қаражаттың шығуын растайтын құжаттарды талап ете алмайды?
Мамыр. Бірақ бұл 600 мың рубль қарсаңында емес, банктерде күдікті әрекетті қарастыруға болатын жеке құпия критерийлері бар.
Түсінік беру
«Банктің ақшаның қайнар көзі туралы құжаттарды рәсімдеуге құқығы бар ереже P.P. 1.1 б. 1 өнер. № 115-фц федералды заңының 7-сі. Заң Банктің ақша көзі туралы ақпарат / құжаттарды сұратуға кіріскен кезде, операцияның шекті мәні белгілемейді. Несие мектебі өз құқығын жүзеге асыратын жағдайлар оны ішкі бақылау ережелеріне дер тәуелсіз белгілейді. Бұл ақпарат «жабық» және клиенттерге хабарланбайды », - деп түсіндірді Банктің« Неива »баспасөз қызметінен түсіндірілді.
«7-баптың 14-тармағына сәйкес, клиенттер қолма-қол ақшамен немесе басқа мүлікпен операцияларды жүзеге асыратын ұйымдарға, федералды заңның талаптарын орындау үшін қажетті ақпаратты беруге міндетті. Осылайша, Клиент сұраныс алған кезде, Сұрау салынатын құжаттарды ұсынуға міндетті, операция бойынша қаражат сомасы «ультракүлгін қызмет көрсету орталығының басшысын uvrir» компаниясының бастығы Алексей Мартьянов қосады.
Және жаңа заңмен қандай өзгерістер енгізілді?Тәжірибелік тұрғыдан алғанда, бұл түзетулер көп емес. Мысалы, барлық жылжымайтын мүлікпен мәмілелер міндетті бақылауда болды, оның мөлшері кемінде 3 миллион рубль болып табылады (ертерек - меншік құқығын берумен ғана), 100 мың рубль және лизингтік операциялар бойынша пошта аударымдары 600 мың рубль және одан да көп мөлшерде. Бір атаулы банкноттарды басқасына айырбастау бақылауымен босатылды. Қолма-қол ақшасыз зергерлік бұйымдарды төлем жасаған кезде («Жеке электронды құралдарды пайдалану»), егер сатып алу сомасы 200 мың рубльден аз болса, паспортты көрсетудің қажеті жоқ, егер ол 200 мың рубльден аз болса (ертерек 100 мың). Сондай-ақ, заңға бірқатар нақтылау ұсынылады.