Nú þarf að tilkynna um tekjur þegar þeir endurnýja framlagið? Og þegar skipt er um gjaldmiðil? Bara um nýja vélfræði til að fylgjast með bankastarfsemi

Evgenia Yablonskaya fyrir "Bankinnformerservice" 10. janúar tók gildi breytinguna á "andstæðingur-sjón" lög 115-ф, sem óvænt leiddi til massa óréttmætra sögusagna. Seðlabankinn og Rosfinmonitoring þurftu að tala við skýringar, en yfirlýsingarnar eru ekki alltaf þægilegir til að skilja, og við ákváðum að þýða þetta efni til einfaldasta sniðsins - viðeigandi mál fyrir venjulegt fólk og svör.

Hvað breyttist ný lög í tengslum við starfsemi einstaklinga með bankareikninga og gjaldeyrisviðskipti?

Ekkert.

Hvernig er ekkert? Þeir segja, stjórnin féll og skráning á kostnað peninga að fjárhæð 600 þúsund rúblur eða meira.

Þetta varðar aðeins lögaðila (viðskipti). Undir skyldubundinni stjórn, allt að fjarlægja og innritun reiðufé á reikningum Jurlitz að fjárhæð 600 þúsund rúblur og fleira, en áður en það var aðeins tengt við aðgerðir sem ekki tengjast eðli starfsemi þessa lögaðila. Handbært fé á reikningum einstaklinga er ekki háð lögboðnum stjórn.

Og gjaldeyrisviðskipti?

En reiðufé gjaldmiðla í einstaklingum að fjárhæð 600 þúsund rúblur og er meira háð skyldu eftirliti. En það var svo áður, ferskar breytingar eru hvorki.

Við the vegur, það sama tilheyrir kaup á saltvatni fyrir peninga verðbréfa eða reiðufé í viðurkenndum höfuðborg hvers stofnunar.

600 þúsund rúblur - er það summan af einum aðgerð eða öllum aðgerðum fyrir tímabil?

Summan af einum aðgerð.

Og hvernig á að skilja "lögboðin stjórn"? Verður maður að staðfesta uppruna peningana sína þegar þeir stunda slíka aðgerð?

Ekki. Það er aðeins ætlað að gögn um slíkar aðgerðir séu nauðsynlegar til að senda til Rosfinmonitoring.

Það er, bankar geta ekki krafist skjala sem staðfesta uppruna fjármagns frá viðskiptavininum?

Maí. En þetta er ekki tengt við þröskuld 600 þúsund rúblur, bankar hafa eigin leynilegar forsendur þeirra sem þeir geta íhugað aðgerðina grunsamlega.

Athugasemd

"Reglan sem bankinn hefur rétt til að biðja um skjöl á uppsprettu peninganna er beint veitt af P.P. 1,1 bls. 1 Art. 7 af Federal lög nr. 115-fz. Lögin koma ekki á viðmiðunargildi rekstrarins, þegar bankinn gerir bankann að biðja um upplýsingar / skjöl á peningamagninu. Aðstæður þar sem lánastofnunin útfærir rétt sinn er komið á fót með því sjálfstætt í reglum um innra eftirlit. Þessar upplýsingar eru "Lokaðir" og viðskiptavinir eru ekki sendar, "útskýrt í stutt þjónustu bankans" Neiva ".

"Samkvæmt 14. mgr. 7. gr., 115-Fz, eru viðskiptavinir skylt að veita stofnunum sem annast starfsemi með reiðufé eða öðrum eignum, nauðsynlegar upplýsingar til að uppfylla kröfur bandalagsins. Þess vegna, þegar þú færð beiðni bankans, er viðskiptavinurinn skylt að veita umbeðnar skjöl, fjárhæð fjármagns á rekstri hefur ekki verðmæti, "bætir höfuð Finmonitoring Service Uvrir Alexey Martyanov.

Og hvaða breytingar eru kynntar af nýjum lögum?

Í hagnýtum skilmálum hafa þessar breytingar ekki mikið. Til dæmis hafa öll fasteignaviðskipti lækkað undir skyldubundinni stjórn, þar sem fjárhæðin er að minnsta kosti 3 milljónir rúblur (fyrr - aðeins viðskipti við flutning eignarréttar), póstfærsla að fjárhæð 100 þúsund rúblur og fleiri leigusala að fjárhæð 600 þúsund rúblur og fleira. Sleppt frá undir stjórn skiptis á einum nafnverði seðla til annars. Þegar greitt er skartgripi með non-reiðufé ("með persónulegum rafrænum hætti"), varð það ekki nauðsynlegt að sýna vegabréf ef magn kaupanna er minna en 200 þúsund rúblur (fyrr - 100 þúsund). Einnig eru nokkrar skýringar lögð fyrir lögin.