Ինչ փոխվեց նոր օրենքը բանկային հաշիվներով եւ արժութային փոխանակմամբ անհատների գործունեության հետ կապված:
Ոչինչ
Ինչպես չկա Նրանք ասում են, որ վերահսկողությունը ընկավ եւ ընդգրկվեց 600 հազար ռուբլի կամ ավելին կանխիկի հաշվին:
Սա վերաբերում է միայն իրավաբանական անձանց (բիզնեսի): Պարտադիր հսկողության ներքո, 600 հազար ռուբլի եւ այլնի հաշվով կանխիկ դրամի հաշվին կանխիկացման բոլոր հեռացումը եւ գրանցումը, մինչդեռ դա վերաբերում էր միայն այս իրավաբանական անձի գործունեության բնույթի հետ կապված գործողությունների հետ: Անհատների հաշիվների դրամական միջոցները ենթակա չեն պարտադիր վերահսկողության:
Եւ արտարժույթի փոխանակում:
Բայց ֆիզիկական անձանց դրամական միջոցների փոխանակումը 600 հազար ռուբլի չափով եւ ավելի շատ ենթակա է պարտադիր վերահսկողության: Բայց դա նախկինում էր, ոչ էլ թարմ փոփոխություններ չեն:
Ի դեպ, նույնը պատկանում է ցանկացած կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում արժեթղթերի կամ կանխիկ դրամի կանխիկացման աղի գնմանը:
600 հազար ռուբլի - Արդյոք դա մեկ գործողության կամ բոլոր գործողությունների գումարն է մի ժամանակահատվածի համար:
Մեկ գործողության գումարը:
Եվ ինչպես հասկանալ «պարտադիր վերահսկողությունը»: Մարդը պետք է հաստատի իր փողի ծագումը նման գործողություն իրականացնելիս:
Ոչ. Դա նշանակում է, որ նման գործողությունների բանկերի վերաբերյալ տվյալները պահանջվում են ուղարկել ROSFINMONITORING:
Այսինքն, բանկերը չեն կարող պահանջել հաճախորդի կողմից միջոցների ծագումը հաստատող փաստաթղթեր:
Մայիս Բայց սա կապված չէ 600 հազար ռուբլի շեմի հետ, բանկերն ունեն իրենց գաղտնի չափանիշները, որոնց համար նրանք կարող են կասկածելի համարել գործողությունը:
Մեկնաբանություն
«Այն կանոնը, որ բանկն իրավունք ունի փաստաթղթեր խնդրել փողի աղբյուրի վերաբերյալ, ուղղակիորեն տրամադրվում է P.P. 1.1 էջ 1 արվեստ. 115-FZ դաշնային օրենսդրության 7-ը: Օրենքը չի հաստատում գործողության շեմի արժեքը, երբ բանկը տեղեկատվություն / փաստաթղթեր է պահանջել փողի աղբյուրի վերաբերյալ: Այն իրավիճակները, որոնց համաձայն վարկային հաստատությունը իր իրավունքն է իրականացնում իր կողմից ինքնուրույն, ներքին հսկողության կանոններով: Այս տեղեկատվությունը «փակ է» եւ հաճախորդներին չի հաղորդվում », - բացատրվում է« Նիվա »բանկի մամուլի ծառայությունում:
«75-րդ հոդվածի 14-րդ հոդվածի 14-րդ կետի համաձայն, հաճախորդները պարտավոր են կազմակերպություններ տրամադրել կանխիկ կամ այլ գույքով գործողություններ իրականացնող կազմակերպություններ, դաշնային օրենսդրության պահանջների կատարման համար անհրաժեշտ տեղեկատվությունը: Հետեւաբար, Բանկի խնդրանքը ստանալիս հաճախորդը պարտավոր է տրամադրել հայցվող փաստաթղթերը, գործողության միջոցների քանակը չունի արժեքը », - ավելացնում է վերջավորող ծառայության ղեկավար Ուլմրիր Մարտյանովը:
Իսկ ինչ փոփոխություններ են այնուհետեւ ներկայացվում նոր օրենքով:Գործնական առումով այս փոփոխությունները շատ բան չունեն: Օրինակ, բոլոր անշարժ գույքի գործարքները ընկել են պարտադիր հսկողության տակ, որի չափը առնվազն 3 միլիոն ռուբլի է (ավելի վաղ, միայն գործարքներ սեփականության իրավունքի փոխանցմամբ), փոստային փոխանցումներ 100 հազար ռուբլի եւ ավելի լիզինգի գործառնություններում 600 հազար ռուբլի եւ ավելին: Ազատվել է հսկիչից մեկ անվանական թղթադրամների փոխանակում մյուսին: Ոչ կանխիկ միջոցներով զարդեր վճարելիս («Անհատականացված էլեկտրոնային միջոց» միջոցներ »), անհրաժեշտ չէ անձնագիր ցուցադրել, եթե գնման գումարը 200 հազար ռուբլի է (ավելի վաղ` 100 հազար): Նաեւ օրենքին ներկայացվում են մի շարք պարզաբանումներ: