Što je novi zakon promijenio u odnosu na poslovanje pojedinaca s bankovnim računima i mjenjačom?
Ništa.
Kako nije ništa? Kažu, kontrola je pala i upisa na račun gotovine u iznosu od 600 tisuća rubalja ili više.
To se odnosi samo na pravne osobe (posao). Prema obveznoj kontroli, sve uklanjanje i upis gotovine na račune Jurlitza u iznosu od 600 tisuća rubalja i još mnogo toga, dok je prije nego što je bio povezan s operacijama koje nisu povezane s prirodom aktivnosti ove pravne osobe. Novčani operacije na računima pojedinaca ne podliježu obveznoj kontroli.
I mjenjačnica?
No, razmjena valuta u pojedincima u iznosu od 600 tisuća rubalja i više je podložna obveznoj kontroli. Ali to je bilo tako prije, svježe amandmani nisu niti jedna.
Usput, isto pripada kupnji fiziološke otopine za gotovinu vrijednosnih papira ili gotovine u odobrenom kapitalu bilo koje organizacije.
600 tisuća rubalja - je li to zbroj jedne operacije ili sve operacije za razdoblje?
Zbroj jedne operacije.
I kako razumjeti "obveznu kontrolu"? Mora li osoba potvrditi podrijetlo njegovog novca pri provođenju takve operacije?
Ne. To je značilo samo da su podaci o takvim operacijama potrebno poslati na rosfinmonitoring.
To jest, banke ne mogu zahtijevati dokumente koji potvrđuju podrijetlo sredstava od klijenta?
Svibanj. Ali to nije povezano s pragom od 600 tisuća rubalja, banke imaju svoje tajne kriterije za koje mogu smatrati da je operacija sumnjičav.
Komentar
"Pravilo da Banka ima pravo zahtijevati zatražiti dokumente o izvoru novca izravno daje P.P. 1,1 str. 1 umjetnost. 7 saveznog zakona br. 115-FZ. Zakon ne uspostavlja prag vrijednosti operacije, prilikom izrade banke zatražiti informacije / dokumente o izvoru novca. Situacije pod kojima kreditna institucija provodi svoje pravo je utvrđeno samostalno u pravilima unutarnje kontrole. Te su informacije "zatvorene" i kupci nisu priopćeni ", objasnio je u press službi Banke" Neva ".
"Prema stavku 14. članka 7., 115.-fz, kupci su dužni pružiti organizacijama koje provode poslovanje s gotovinom ili drugim imovine, informacije potrebne za ispunjavanje zahtjeva saveznog prava. Stoga, kada je primio zahtjev Banke, Klijent je dužan dostaviti tražene dokumente, iznos sredstava o radu nema vrijednost ", dodaje voditeljicu usluge finmonizacije UVRIR Alexey Martyanov.
I koje su promjene tada uvele novi zakon?U praktičnom smislu, ove izmjene nemaju mnogo. Na primjer, sve transakcije nekretninama su pale pod obveznom kontrolom, čiji je iznos najmanje 3 milijuna rubalja (ranije - samo transakcije s prijenosom imovinskih prava), poštanskim transferima u iznosu od 100 tisuća rubalja i više operacija leasinga u iznosu od 600 tisuća rubalja i još mnogo toga. Oslobođen pod kontrolom razmjene jedne nominalne novčanice u drugu. Prilikom plaćanja nakita s ne-gotovinu ("korištenje personaliziranih elektroničkih sredstava"), postalo je potrebno prikazati putovnicu ako je iznos kupnje manji od 200 tisuća rubalja (ranije - 100 tisuća). Također, brojne pojašnjenja podnosi se zakonu.