બેંક એકાઉન્ટ્સ અને ચલણ વિનિમય સાથે વ્યક્તિઓના ઓપરેશન્સના સંબંધમાં નવું કાયદો શું બદલાયું?
કંઈ નથી.
કઈ રીતે કઈ નથી? તેઓ કહે છે, 600 હજાર રુબેલ્સ અથવા વધુમાં રોકડના ખર્ચમાં નિયંત્રણ ઘટી ગયું છે.
આ ફક્ત કાનૂની સંસ્થાઓ (વ્યવસાય) સંબંધિત છે. ફરજિયાત નિયંત્રણ હેઠળ, 600 હજાર rubles અને વધુમાં જુરલિટ્ઝના એકાઉન્ટ્સ પર રોકડના બધા દૂર કરવા અને નોંધણી, તે પહેલાં તે ફક્ત આ કાનૂની એન્ટિટીની પ્રવૃત્તિઓની પ્રકૃતિથી સંબંધિત ઓપરેશન્સથી સંબંધિત હતી. વ્યક્તિઓના ખાતાઓ પર રોકડ કામગીરી ફરજિયાત નિયંત્રણને પાત્ર નથી.
અને ચલણ વિનિમય?
પરંતુ 600 હજાર રુબેલ્સની સંખ્યામાં વ્યક્તિઓમાં કરન્સીનું રોકડ વિનિમય અને ફરજિયાત નિયંત્રણને વધુ વિષય છે. પરંતુ તે પહેલા હતું, તાજા સુધારાઓ ન તો.
આ રીતે, કોઈપણ સંસ્થાના અધિકૃત મૂડીમાં સિક્યોરિટીઝ અથવા રોકડની રોકડ માટે એક જ ક્ષારની ખરીદીનો સમાન છે.
600 હજાર rubles - તે એક ઓપરેશન અથવા સમયગાળા માટે તમામ કામગીરીનો સરવાળો છે?
એક ઓપરેશનની રકમ.
અને "ફરજિયાત નિયંત્રણ" કેવી રીતે સમજવું? શું કોઈ વ્યક્તિએ આવા ઓપરેશનનું સંચાલન કરતી વખતે તેના પૈસાના મૂળની પુષ્ટિ કરવી પડે છે?
નથી. તેનો અર્થ એ છે કે આવા ઓપરેશન્સ પરના ડેટાને બેંકોમાં રોસફિનિમોનિટરિંગ મોકલવાની જરૂર છે.
એટલે કે, બેંકોને ગ્રાહક પાસેથી ભંડોળના મૂળની પુષ્ટિ કરવા દસ્તાવેજોની જરૂર પડી શકતા નથી?
મે. પરંતુ આ 600 હજાર rubles ના થ્રેશોલ્ડ સાથે જોડાયેલ નથી, બેંકો પાસે તેમના પોતાના ગુપ્ત માપદંડ છે જેના માટે તેઓ શંકાસ્પદ કામગીરીને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે.
ટિપ્પણી કરવી
"આ નિયમ કે પૈસાના સ્ત્રોત પર દસ્તાવેજોની વિનંતી કરવાનો અધિકાર છે તે સીધી પી.પી. દ્વારા પૂરા પાડવામાં આવે છે. 1.1 પી. 1 આર્ટ. ફેડરલ લૉ નંબર 115-એફઝ. કાયદો નાણાંના સ્ત્રોત પર માહિતી / દસ્તાવેજોની વિનંતી કરતી વખતે ઑપરેશનના થ્રેશોલ્ડ મૂલ્યને સ્થાપિત કરતું નથી. એવી પરિસ્થિતિઓ કે જેના હેઠળ ક્રેડિટ સંસ્થા તેનો અમલ કરે છે તે આંતરિક નિયંત્રણ નિયમોમાં સ્વતંત્ર રીતે તેની સ્થાપના કરે છે. આ માહિતી "બંધ" છે અને ગ્રાહકોને સંચાર કરવામાં આવ્યો નથી, "બેંક" ની પ્રેસ સર્વિસમાં સમજાવે છે ".
"લેખ 7 ના ફકરા 14 અનુસાર, 115-એફઝેડ, ગ્રાહકોને રોકડ અથવા અન્ય મિલકત સાથેની કામગીરી હાથ ધરવા સંસ્થાઓને પ્રદાન કરવા માટે ફરજ પાડવામાં આવે છે, જે ફેડરલ કાયદાની આવશ્યકતાઓને પૂર્ણ કરવા માટે જરૂરી છે. તેથી, જ્યારે બેંકની વિનંતી પ્રાપ્ત કરવામાં આવે ત્યારે, ક્લાયન્ટને વિનંતી કરેલા દસ્તાવેજો પ્રદાન કરવા માટે ફરજ પાડવામાં આવે છે, ઓપરેશન પરના ભંડોળની રકમ મૂલ્ય ધરાવતું નથી, "ફિનમોનિટરિંગ સેવા યુવરિર એલેક્સી માર્ટિનોવના વડા ઉમેરે છે.
અને નવા કાયદા દ્વારા પછી કયા ફેરફારો થયા?વ્યવહારુ દ્રષ્ટિએ, આ સુધારાઓમાં ઘણું બધું નથી. ઉદાહરણ તરીકે, તમામ રીઅલ એસ્ટેટ વ્યવહારો ફરજિયાત નિયંત્રણ હેઠળ ઘટી ગયા છે, જેની રકમ ઓછામાં ઓછી 3 મિલિયન રુબેલ્સ (અગાઉ - મિલકતના અધિકારોના સ્થાનાંતરણ સાથેના વ્યવહારો), 100 હજાર રુબેલ્સ અને વધુ લીઝિંગ ઑપરેશન્સમાં પોસ્ટલ ટ્રાન્સફર 600 હજાર rubles અને વધુ જથ્થો. એક નામાંકિત બૅન્કનોટના વિનિમયથી બીજામાં વિનિમયથી દૂર કરવામાં આવે છે. જ્યારે બિન-રોકડ ("વ્યક્તિગત ઇલેક્ટ્રોનિક માધ્યમનો ઉપયોગ કરીને" ઘરેણાં ચૂકવતા હોય ત્યારે, ખરીદીની રકમ 200 હજારથી ઓછી રુબેલ્સ (અગાઉ - 100 હજાર) હોય તો તે પાસપોર્ટ બતાવવાની જરૂર નથી. પણ, કાયદાને સંખ્યાબંધ સ્પષ્ટતા સબમિટ કરવામાં આવે છે.