Wat feroare de nije wet yn relaasje ta de operaasjes fan partikulieren mei bankrekken en faluta-útwikseling?
Neat.
Hoe is neat? Se sizze: De kontrôle foel en ynskriuwing op 'e kosten fan cash yn it bedrach fan 600 tûzen rubles of mear.
Dit soargen allinich juridyske entiteiten (bedriuw). Under de ferplichte kontrôle, al it ferwidering en ynskriuwing fan cash op 'e akkounts yn' e hourgebiet yn it bedrach fan 600 tûzen roebels en mear, wylst hy allinich relatearre wie foar operaasjes net besibbe oan 'e aard fan' e aktiviteiten fan dizze juridyske entiteit. Cash-operaasjes op 'e akkounts fan partikulieren binne net ûnder foarbehâld fan ferplichte kontrôle.
En faluta útwikseling?
Mar de jildwikseling fan faluta yn yndividuen yn 'e hoemannichte 600 tûzen rubles en is mear ûnderwurpen oan ferplichte kontrôle. Mar it wie sa earder, farske amendeminten binne net.
Trouwens, itselde heart by de oankeap fan in sâlt foar cash fan 'e weardepapieren of cash yn' e autorisearre haadstêd fan elke organisaasje.
600 tûzen rubles - is it de som fan ien operaasje as alle operaasjes foar in perioade?
De som fan ien operaasje.
En hoe te begripen "Ferplichte kontrôle"? Hat in persoan de oarsprong fan syn jild te befêstigjen by it útfieren fan sa'n operaasje?
Net. It is allinich bedoeld dat gegevens op sokke operaasjes-banken ferplicht binne om te stjoeren nei rosfinmonitoring.
Dat is, banken kinne gjin dokuminten fereaskje dat it befêstiget fan 'e oarsprong fan fûnsen fan' e kliïnt?
Meie. Mar dit is net ferbûn mei de drompel fan 600 tûzen rubles, banken hawwe har eigen geheime kritearia wêr't se de bewurking fertocht kinne beskôgje.
Oanmerke
"De regel dat de bank it rjocht hat om dokuminten oan te freegjen op 'e boarne fan it jild wurdt direkt levere troch P.P. 1.1 p. 1 keunst. 7 fan 'e Federale wet nr. 115-FZ. De wet makket de drompelwearde net fêst fan 'e operaasje, by it meitsjen fan' e bank om ynformaasje / dokuminten oan te freegjen op 'e boarne fan jild. De situaasjes wêryn de ymplemintaasje fan 'e kredytynstitaasje dy't it rjocht is fêststeld wurdt troch it ûnôfhinklik yn' e ynterne kontrôleregels. Dizze ynformaasje is "sletten" en oan klanten wurdt net kommunisearre, "útlein yn 'e parse tsjinst fan' e bank" neiva ".
"Neffens paragraaf 14 fan kêst 7, 115-FZ binne klanten ferplicht om operaasjes te leverjen mei kontant of oare eigendom, de ynformaasje nedich foar it ferfoljen fan 'e federegingsrjocht. Dêrom is it ûntfangen fan in fersyk fan 'e bank, is de kliïnt ferplicht om de oanfrege dokuminten te leverjen, de hoemannichte fûnsen op' e operaasje, "foeget it haad fan 'e fineldoansume Service Uvrir Alexey Martyanov.
En wat wizigingen doe wurde yntrodusearre troch de nije wet?Yn praktyske betingsten hawwe dizze amendeminten net folle. Bygelyks, alle unreplik guod binne fallen ûnder de ferplichte kontrôle, it bedrach dat op syn minst 3 miljoen roebels is (earder - allinich transaksjes mei de oerdracht fan 'e oerdracht yn' e hoemannichte fan 100 tûzen rubles en mear lease operaasjes yn it bedrach fan 600 tûzen rubles en mear. Frijlitten fan ûnder kontrôle de útwikseling fan ien nominale bankbiljetten nei in oare. By it beteljen fan sieraden mei net-cash ("mei help fan in personaliseare elektroanyske betsjutting") waard it net nedich om in paspoart te sjen as it bedrach minder dan 200 rubles is (earder - 100 tûzen). Ek in oantal ferdúdlikingen wurde yntsjinne by de wet.