Kion la nova leĝo ŝanĝiĝis rilate al la operacioj de individuoj kun bankaj kontoj kaj valuta interŝanĝo?
Nenio.
Kiel nenio? Ili diras, la kontrolo falis kaj rekrutado koste de mono en la kvanto de 600 mil rubloj aŭ pli.
Ĉi tio koncernas nur laŭleĝajn estaĵojn (negoco). Sub la deviga kontrolo, ĉiuj forigo kaj rekrutado de mono pri la kontoj de la Jurlitz en la kvanto de 600 mil rubloj kaj pli, kvankam antaŭ ol ĝi estis nur rilata al operacioj ne rilataj al la naturo de la agadoj de ĉi tiu jura ento. Monaj operacioj pri la kontoj de individuoj ne estas submetataj al deviga kontrolo.
Kaj valuta interŝanĝo?
Sed la kontanta interŝanĝo de moneroj en individuoj en la kvanto de 600 mil rubloj kaj estas pli submetata al deviga kontrolo. Sed ĝi estis tiel antaŭe, freŝaj amendoj ne estas.
Parenteze, la sama apartenas al la aĉeto de sala por mono de valorpaperoj aŭ mono en la rajtigita ĉefurbo de iu ajn organizo.
600 mil rubloj - ĉu ĝi estas la sumo de unu operacio aŭ ĉiuj operacioj por periodo?
La sumo de unu operacio.
Kaj kiel kompreni "devigan kontrolon"? Ĉu persono devas konfirmi la originon de lia mono dum farado de tia operacio?
Ne. I signifas nur ke datumoj pri tiaj operaciaj bankoj devas sendi al RosfinMitoring.
Tio estas, bankoj ne povas postuli dokumentojn konfirmante la originon de financoj de la kliento?
Majo. Sed ĉi tio ne estas ligita kun la sojlo de 600 mil rubloj, bankoj havas siajn proprajn sekretajn kriteriojn por kiuj ili povas konsideri la operacion suspektinda.
Komento
"La regulo, kiun la banko rajtas peti dokumentojn pri la fonto de la mono, estas rekte provizita de p.P. 1.1 p. 1 arto. 7 el la Federacia Leĝo N-ro 115-FZ. La leĝo ne establas la sojlon valoron de la operacio, kiam la banko petas informojn / dokumentojn pri la fonto de mono. La situacioj sub kiuj la kredito institucio efektivigas sian rajton estas establita de ĝi sendepende en la internaj kontrolreguloj. Ĉi tiu informo estas "fermita" kaj al klientoj ne estas komunikita, "klarigis en la gazetara servo de la banko" Neiva ".
"Laŭ paragrafo 14 de Artikolo 7, 115-FZ, klientoj devas provizi organizojn efektivigi operaciojn per mono aŭ aliaj posedaĵoj, la informojn necesajn por plenumi la bezonojn de la federacia leĝo. Sekve, ricevinte peton de la banko, la kliento estas devigita provizi la petitajn dokumentojn, la kvanto de financoj pri la operacio ne havas la valoron, "aldonas la kapon de la finmoriga servo Uvrir Alexey Martyanov.
Kaj kio ŝanĝoj tiam enkondukita de la nova leĝo?En praktikaj terminoj, ĉi tiuj amendoj ne multe havas. Ekzemple, ĉiuj nemoveblaĵaj transakcioj falis sub la devigan kontrolon, kies kvanto estas almenaŭ 3 milionoj da rubloj (pli fruaj - nur transakcioj kun la transigo de proprietaj rajtoj), poŝtaj transportoj en la kvanto de 100 mil rubloj kaj pli da luas operacioj En la kvanto de 600 mil rubloj kaj pli. Liberigita de sub kontrolo la interŝanĝo de unu nominalaj monbiletoj al alia. Kiam vi pagas juvelojn kun ne-mono ("uzante personecigitan elektronikan rimedon"), ĝi ne necesis montri pasporton se la kvanto de la aĉeto estas malpli ol 200 mil rubloj (pli frue - 100 mil). Ankaŭ kelkaj klarigoj estas submetitaj al la leĝo.