Hvad ændrede den nye lov i forhold til individernes operationer med bankkonti og valutaveksling?
Ikke noget.
Hvordan er intet? De siger, at kontrollen faldt og tilmelding på bekostning af kontanter i mængden af 600 tusind rubler eller mere.
Dette vedrører kun juridiske enheder (erhvervslivet). Under den obligatoriske kontrol, alle fjernelse og indskrivning af kontanter på regnskabet for Julitz i mængden af 600 tusind rubler og mere, mens den kun var relateret til operationer, der ikke er relateret til arten af aktiviteterne i denne juridiske enhed. Kontantoperationer om individernes regnskaber er ikke underlagt obligatorisk kontrol.
Og valutaudveksling?
Men kontantudveksling af valutaer hos enkeltpersoner i mængden af 600 tusind rubler og er mere underlagt obligatorisk kontrol. Men det var så før, friske ændringer er hverken.
Forresten tilhører det samme køb af en saltvand for pengeskabe eller kontanter i den autoriserede kapital i enhver organisation.
600 tusind rubler - er det summen af en operation eller alle operationer i en periode?
Summen af en operation.
Og hvordan man forstår "obligatorisk kontrol"? Skal en person bekræfte oprindelsen af sine penge, når man udfører en sådan operation?
Ikke. Det menes kun, at data om sådanne operations banker skal sende til ROSFINMONORITORING.
Det vil sige, at bankerne ikke kan kræve dokumenter, der bekræfter oprindelsen af midler fra kunden?
Kan. Men dette er ikke forbundet med tærsklen på 600 tusind rubler, banker har deres egne hemmelige kriterier, som de kan overveje operationen mistænkelige.
Kommentar
"Reglen om, at banken har ret til at anmode om dokumenter om pengenes kilde, leveres direkte af P.P. 1.1 s. 1 kunst. 7 af den føderale lov nr. 115-FZ. Loven etablerer ikke tærskelværdien af operationen, når banken gør banken til at anmode om oplysninger / dokumenter om pengeposter. De situationer, hvori kreditinstituttet gennemfører sin ret, er etableret af den uafhængigt i de interne kontrolregler. Disse oplysninger er "lukket" og til kunderne kommunikeres ikke, "forklaret i pressetjenesten af banken" Neiva ".
"Ifølge artikel 7, stk. 14, 115-fz, er kunderne forpligtet til at yde organisationer, der udfører operationer med kontanter eller anden ejendom, de oplysninger, der er nødvendige for opfyldelsen af kravene i forbundslovgivningen. Ved modtagelse af en anmodning fra banken er kunden forpligtet til at levere de ønskede dokumenter, mængden af midler på operationen har derfor ikke værdien, "tilføjer lederen af FinMonitoring Service Uvrir Alexey Martyanov.
Og hvilke ændringer indføres derefter ved den nye lov?I praksis har disse ændringer ikke meget. For eksempel er alle ejendomstransaktioner faldet under den obligatoriske kontrol, hvis størrelse er mindst 3 millioner rubler (tidligere kun transaktioner med overførsel af ejendomsrettigheder), postoverførsler i mængden af 100 tusind rubler og flere leasingoperationer i mængden af 600 tusind rubler og meget mere. Frigivet fra under kontrol udvekslingen af en nominelle pengesedler til en anden. Når du betaler smykker med ikke-kontanter ("Brug af et personligt elektronisk middel"), blev det ikke nødvendigt at vise et pas, hvis købets størrelse er mindre end 200 tusind rubler (tidligere - 100 tusind). Også en række præciseringer indgives til loven.