Beth wnaeth y gyfraith newydd newid mewn perthynas â gweithrediadau unigolion â chyfrifon banc a chyfnewid arian?
Dim byd.
Sut nad oes dim? Maen nhw'n dweud, syrthiodd y rheolaeth a chofrestru ar draul arian parod yn y swm o 600 mil o rubles neu fwy.
Mae hyn yn ymwneud ag endidau cyfreithiol yn unig (busnes). O dan y rheolaeth orfodol, yr holl symud a chofrestru arian parod ar gyfrifon y Jurlitz yn y swm o 600 mil o rubles a mwy, er ei fod ond yn ymwneud â gweithrediadau nad ydynt yn gysylltiedig â natur gweithgareddau'r endid cyfreithiol hwn. Nid yw gweithrediadau arian parod ar gyfrifon unigolion yn destun rheolaeth orfodol.
A chyfnewid arian?
Ond mae'r cyfnewid arian parod o arian yn unigolion yn y swm o 600 mil o rubles ac yn fwy yn amodol ar reolaeth orfodol. Ond roedd mor o'r blaen, nid yw diwygiadau ffres ychwaith.
Gyda llaw, mae'r un peth yn perthyn i brynu halen am arian parod o warantau neu arian parod yn y cyfalaf awdurdodedig o unrhyw sefydliad.
600 mil o rubles - a yw'n swm o un llawdriniaeth neu bob gweithrediad am gyfnod?
Swm un llawdriniaeth.
A sut i ddeall "rheolaeth orfodol"? A oes rhaid i berson gadarnhau tarddiad ei arian wrth gynnal gweithrediad o'r fath?
Nid. Golygai mai dim ond y data hwnnw ar weithrediadau o'r fath mae'n ofynnol i fanciau anfon i Rosfinmonitoring.
Hynny yw, ni all banciau fynnu dogfennau yn cadarnhau tarddiad yr arian gan y cleient?
Mai. Ond nid yw hyn yn gysylltiedig â'r trothwy o 600,000 rubles, banciau yn cael eu meini prawf cyfrinachol eu hunain y gallant ystyried y llawdriniaeth yn amheus.
Sylw
"Mae'r rheol bod gan y banc yr hawl i ofyn am ddogfennau ar ffynhonnell yr arian yn cael ei ddarparu yn uniongyrchol gan P.P. 1.1 t. 1 celf. 7 o'r Cyfraith Ffederal Rhif 115-FZ. Nid yw'r gyfraith yn sefydlu gwerth trothwy'r llawdriniaeth, wrth wneud y banc i ofyn am wybodaeth / dogfennau ar ffynhonnell yr arian. Mae'r sefyllfaoedd lle mae'r sefydliad credyd yn gweithredu ei hawl yn cael ei sefydlu gan ei fod yn annibynnol yn y rheolau rheolaeth fewnol. Nid yw'r wybodaeth hon yn "gau" ac i gwsmeriaid yn cael ei chyfleu, "eglurir yn y gwasanaeth wasg y banc" Neva ".
"Yn ôl paragraff 14 o Erthygl 7, 115-FZ, mae'n rhaid i gwsmeriaid ddarparu sefydliadau sy'n cyflawni gweithrediadau gydag arian parod neu eiddo arall, y wybodaeth angenrheidiol ar gyfer cyflawni gofynion y gyfraith ffederal. Felly, wrth dderbyn cais am y banc, mae'n rhaid i'r cleient ddarparu'r dogfennau y gofynnwyd amdanynt, nid yw swm y cronfeydd ar y llawdriniaeth yn cael y gwerth, "yn ychwanegu pennaeth y gwasanaeth cafinyddol Uvrir Alexey Martyanov.
A pha newidiadau a gyflwynwyd gan y gyfraith newydd?Yn ymarferol, nid oes gan y gwelliannau hyn lawer. Er enghraifft, mae pob trafodiad eiddo tiriog wedi gostwng o dan y rheolaeth orfodol, y mae swm o leiaf 3 miliwn o rubles (yn gynharach - trafodion yn unig gyda throsglwyddo hawliau eiddo), trosglwyddiadau drwy'r post yn y swm o 100,000 rubles a gweithrediadau mwy prydlesu yn y swm o 600 mil o rubles a mwy. Wedi'i ryddhau o dan reolaeth cyfnewid un arian papur enwol i un arall. Wrth dalu jewelry heb fod yn arian parod ("gan ddefnyddio dull electronig personol"), daeth yn angenrheidiol i ddangos pasbort os yw swm y pryniant yn llai na 200,000 rubles (yn gynharach - 100 mil). Hefyd, cyflwynir nifer o eglurhad i'r gyfraith.