Co se nový zákon změnil ve vztahu k operacím jednotlivců s bankovními účty a směnárnami?
Nic.
Jak není nic? Říkají, že kontrola klesla a zápis na úkor hotovosti ve výši 600 tisíc rublů nebo více.
To se týká pouze právnických osob (podnikání). Podle povinné kontroly, veškeré odstranění a zápis hotovosti na účtech Jurlitz ve výši 600 tisíc rublů a více, zatímco předtím, než se jednalo pouze s operacemi, které nesouvisí s povahou činnosti této právnické osoby. Hotovostní operace na účtech jednotlivců nepodléhají povinné kontrole.
A směnárna?
Ale peněžní výměna měn u jednotlivců ve výši 600 tisíc rublů a je více podléhající povinné kontrole. Ale bylo to tak dříve, čerstvé pozměňovací návrhy nejsou ani.
Mimochodem, totéž patří k nákupu fyziologického roztoku za hotovost cenných papírů nebo peněžních prostředků v povoleném kapitálu jakékoli organizace.
600 tisíc rublů - je to součet jedné operace nebo všechny operace po dobu?
Součet jedné operace.
A jak porozumět "povinné kontrole"? Má osoba potvrdit původ svých peněz při provádění takové operace?
Ne. To znamená, že k zasílání rosfinmonitoringu se rozumí pouze ta údaje o těchto operačních bankách.
To znamená, že banky nemohou vyžadovat dokumenty potvrzující původ finančních prostředků z klienta?
Smět. Ale to není spojeno s prahem 600 tisíc rublů, banky mají své vlastní tajná kritéria, pro kterou mohou zvážit podezření.
Komentář
"Pravidlo, které má banka právo požadovat dokumenty o zdroji peněz, je přímo poskytována společností P.P. 1.1 s. 1 Umění. 7 federálního zákona č. 115-FZ. Zákon nestanoví prahovou hodnotu operace, přičemž banka požádá o informace / dokumenty na zdroj peněz. Situace, podle kterých úvěrová instituce realizuje své právo, je založena samostatně v pravidlech vnitřní kontroly. Tyto informace jsou "uzavřené" a zákazníkům není sdělen, "vysvětlil v tiskové službě banky" neiva ".
"Podle odstavce 14 článku 7, 115-FZ jsou zákazníci povinni poskytovat organizace provádějící operace s hotovostí nebo jiným majetkem, informace nezbytné pro plnění požadavků federálního zákona. Při příjmu žádosti Banky je klient povinen poskytnout požadované dokumenty, výše finančních prostředků na operaci nemá hodnotu, "dodává vedoucí služby Finmonitoring Service Uvrrr Alexey Martyanov.
A jaké změny pak zavedly novým zákonem?Praktické pojmy tyto změny nemají moc. Například všechny transakce s nemovitostmi padly do závazné kontroly, jejichž částka je nejméně 3 miliony rublů (dříve - pouze transakce s převodem majetkových práv), poštovních transferů ve výši 100 tisíc rublů a více leasingových operací ve výši 600 tisíc rublů a více. Vydáno z pod kontrolou výměny jednoho nominálního bankovek do druhého. Při placení šperků s nehotkou ("pomocí personalizovaných elektronických prostředků"), to nebylo nutné ukázat pas, pokud částka nákupu je nižší než 200 tisíc rublů (starší - 100 tisíc). Řada vyjasnění je také předložena zákonem.