Какво промени новият закон във връзка с дейността на физическите лица с банкови сметки и обмяна на валута?
Нищо.
Как е нищо? Те казват, че контролът падна и записва за сметка на пари в брой в размер на 600 хиляди рубли или повече.
Това се отнася само до юридически лица (бизнес). Съгласно задължителния контрол, цялото премахване и записване на парични средства по сметките на Юрлиц в размер на 600 хиляди рубли и повече, докато преди това е свързано само с операции, които не са свързани с естеството на дейността на това юридическо лице. Паричните операции по сметките на физическите лица не подлежат на задължителен контрол.
И обмен на валута?
Но паричната обмяна на валути в физически лица в размер на 600 хиляди рубли и е по-подлежаща на задължителен контрол. Но това беше преди, новите изменения не са нито.
Между другото, същото принадлежи на закупуването на физиологичен разтвор за парични ценни книжа или пари в оторизираната капитал на всяка организация.
600 хиляди рубли - е сумата от една операция или всички операции за период?
Сумата на една операция.
И как да разберем "задължителен контрол"? Трябва ли човек да потвърди произхода на парите си при извършване на такава операция?
Не. Той е предназначен само, че данните за такива операции трябва да изпратят до Rosfinmonitoring.
Това означава, че банките не могат да изискват документи, потвърждаващи произхода на средствата от клиента?
Може. Но това не е свързано с прага от 600 хиляди рубли, банките имат свои собствени тайни критерии, за които могат да помислят, че операцията подозрителна.
Коментар
"Правилото, че Банката има право да иска документи за източника на парите, се предоставя директно от p.p. 1.1 стр. 1 Чл. 7 от Федералния закон № 115-FZ. Законът не създава праговата стойност на операцията, когато прави банката да поиска информация / документи за източника на пари. Ситуациите, при които кредитната институция изпълнява правото си, се установява независимо от правилата за вътрешен контрол. Тази информация е "затворена" и на клиентите не се съобщава ", обяснена в пресслужбата на банката" Нейва ".
"Съгласно член 7, 115-FZ, клиентите са длъжни да предоставят на организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, информацията, необходима за изпълнението на изискванията на федералния закон. Следователно, когато получавате искане на Банката, клиентът е длъжен да предостави исканите документи, размерът на средствата по операцията не разполага с стойността ", добавя ръководителят на финдонимната услуга Uvrir Alexey Martyanov.
И какви промени след това въведени от новия закон?На практика тези изменения нямат много. Например всички сделки с недвижими имоти са паднали под задължителния контрол, чийто размер е най-малко 3 милиона рубли (по-рано - само сделки с прехвърляне на права на собственост), пощенски трансфери в размер на 100 хиляди рубли и повече лизингови операции в размер на 600 хиляди рубли и др. Освободен от под контрол обмена на една номинална банкнота в друга. Когато плащате бижута с непарични средства ("използване на персонализирани електронни средства"), стана необходимо да се покаже паспорт, ако размерът на покупката е по-малък от 200 хиляди рубли (по-рано - 100 хиляди). Също така, редица разяснения са представени в закона.