ماذا تغير القانون الجديد فيما يتعلق بعمليات الأفراد ذوي الحسابات المصرفية وتبادل العملات؟
لا شيئ.
كيف لا شيء؟ يقولون إن السيطرة سقطت والتسجيل على حساب النقود بمبلغ 600 ألف روبل أو أكثر.
هذا يتعلق فقط الكيانات القانونية (الأعمال). بموجب السيطرة الإلزامية، كل إزالة النقد والتحقق من النقد حول حسابات Jurlitz بمبلغ 600 ألف روبل وأكثر من ذلك، بينما كان قبل أن يرتبط فقط بالعمليات غير المرتبطة بطبيعة أنشطة هذه الكيان القانوني. العمليات النقدية على حسابات الأفراد لا تخضع للتحكم الإلزامي.
وتبادل العملات؟
لكن التبادل النقدي للعملات في الأفراد بمبلغ 600 ألف روبل وأكثر عرضة للتحكم الإلزامي. لكن كان ذلك من قبل، التعديلات الطازجة ليست كذلك.
بالمناسبة، ينتمي نفسه إلى شراء المالحة مقابل نقود الأوراق المالية أو النقدية في رأس المال المعتمد لأي منظمة.
600 ألف روبل - هل هو مجموع عملية واحدة أو جميع العمليات لفترة؟
مجموع عملية واحدة.
وكيف تفهم "السيطرة الإلزامية"؟ هل يتعين على الشخص تأكيد أصل أمواله عند إجراء مثل هذه العملية؟
لا. من المفترض أن تكون هذه البيانات على بنوك العمليات هذه مطلوبة لإرسالها إلى RosfinMonitoring.
وهذا يعني أن البنوك لا يمكن أن تتطلب وثائق تؤكد أصل الأموال من العميل؟
مايو. لكن هذا غير مرتبط بحتبة 600 ألف روبل، والبنوك لديها معايير سرية خاصة بها والتي يمكنهم النظر فيها العملية المشبوهة.
تعليق
"القاعدة التي يقدمها البنك الحق في طلب وثائق حول مصدر المال مباشرة بواسطة P.P. 1.1 ص. 1 فن. 7 من القانون الاتحادي رقم 115 حرة. لا ينشئ القانون قيمة العتبة للعملية، عند جعل البنك يطلب معلومات / وثائق عن مصدر المال. تم إنشاء المواقف التي تحتها مؤسسة الائتمان حقها بحقها بشكل مستقل في قواعد الرقابة الداخلية. هذه المعلومات "مغلقة" وللأفراد غير متواصلين "، أوضح في الخدمة الصحفية" Neiva ".
"وفقا للفقرة 14 من المادة 7، 115 درجة مئوية، يلزم العملاء بتقديم المنظمات التي تنفذ عمليات نقدا أو ممتلكات أخرى، والمعلومات اللازمة لتحقيق متطلبات القانون الاتحادي. لذلك، عند تلقي طلب للبنك، فإن العميل ملزم بتقديم المستندات المطلوبة، فإن مبلغ الأموال المتعلقة بالعملية لا تملك القيمة "، كما يضيف رأس خدمة FINMONITRING UVRIR AXITY MARTYANOV.
وما هي التغييرات ثم قدمها القانون الجديد؟من الناحية العملية، لا تملك هذه التعديلات كثيرا. على سبيل المثال، سقطت جميع المعاملات العقارية بموجب السيطرة الإلزامية، وهو مبلغ ما لا يقل عن 3 ملايين روبل (المعاملات السابقة فقط مع نقل حقوق الملكية)، والتحويلات البريدية بمبلغ 100 ألف روبل ومزيد من عمليات التأجير بمبلغ 600 ألف روبل وأكثر من ذلك. صدر من تحت السيطرة على تبادل الأوراق النقدية الاسمية لآخر. عند دفع المجوهرات مع عدم النقدية ("باستخدام وسائل إلكترونية شخصية")، أصبح من الضروري إظهار جواز سفر إذا كان مقدار الشراء أقل من 200 ألف روبل (سابقا - 100 ألف). أيضا، يتم تقديم عدد من الإيضاحات إلى القانون.