Luật mới đã thay đổi gì liên quan đến hoạt động của các cá nhân có tài khoản ngân hàng và trao đổi tiền tệ?
Không có gì.
Làm sao không có gì? Họ nói rằng, sự kiểm soát đã giảm và tuyển sinh với chi phí tiền mặt với số tiền 600 nghìn rúp trở lên.
Điều này chỉ liên quan đến các pháp nhân (kinh doanh). Dưới sự kiểm soát bắt buộc, tất cả việc loại bỏ và tuyển sinh tiền mặt trên các tài khoản của Jurlitz với số tiền 600 nghìn rúp và nhiều hơn nữa, trong khi trước khi nó chỉ liên quan đến các hoạt động không liên quan đến tính chất của các hoạt động của pháp nhân này. Các hoạt động tiền mặt trên các tài khoản của các cá nhân không chịu sự kiểm soát bắt buộc.
Và trao đổi tiền tệ?
Nhưng việc trao đổi tiền mặt của các loại tiền tệ ở các cá nhân với số tiền 600 nghìn rúp và có thể chịu sự kiểm soát bắt buộc nhiều hơn. Nhưng nó đã như vậy trước đây, những sửa đổi mới là không.
Nhân tiện, tương tự thuộc về việc mua nước muối để lấy tiền mặt hoặc tiền mặt trong vốn được ủy quyền của bất kỳ tổ chức nào.
600 nghìn rúp - đó là tổng của một hoạt động hoặc tất cả các hoạt động trong một khoảng thời gian?
Tổng của một hoạt động.
Và làm thế nào để hiểu "Kiểm soát bắt buộc"? Có phải một người phải xác nhận nguồn gốc tiền của mình khi tiến hành một hoạt động như vậy?
Không phải. Chỉ có nghĩa là dữ liệu về các ngân hàng hoạt động như vậy được yêu cầu gửi đến RosfinMonitoring.
Đó là, các ngân hàng không thể yêu cầu các tài liệu xác nhận nguồn gốc của các quỹ từ khách hàng?
Có thể. Nhưng điều này không được kết nối với ngưỡng 600 nghìn rúp, các ngân hàng có tiêu chí bí mật của riêng họ mà họ có thể xem xét hoạt động đáng ngờ.
Bình luận
"Quy tắc rằng ngân hàng có quyền yêu cầu các tài liệu về nguồn tiền được cung cấp trực tiếp bởi P.P. 1.1 p. 1 nghệ thuật. 7 của luật liên bang số 115-fz. Luật không thiết lập giá trị ngưỡng của hoạt động, khi thực hiện ngân hàng yêu cầu thông tin / tài liệu về nguồn tiền. Các tình huống theo đó tổ chức tín dụng thực hiện quyền của nó được thiết lập độc lập trong các quy tắc kiểm soát nội bộ. Thông tin này được "đóng" và cho khách hàng không được truyền đạt, "giải thích trong dịch vụ báo chí của ngân hàng" Neiva ".
"Theo đoạn 14 của Điều 7, 115-Fz, khách hàng có nghĩa vụ cung cấp các tổ chức thực hiện các hoạt động với tiền mặt hoặc tài sản khác, thông tin cần thiết cho việc thực hiện các yêu cầu của Luật Liên bang. Do đó, khi nhận được yêu cầu của Ngân hàng, khách hàng có nghĩa vụ cung cấp các tài liệu được yêu cầu, số tiền trên hoạt động không có giá trị, "thêm đầu của dịch vụ nhân dân UVRIR Alexey Martyanov.
Và những thay đổi sau đó được giới thiệu bởi luật mới?Trong các điều khoản thực tế, những sửa đổi này không có nhiều. Ví dụ, tất cả các giao dịch bất động sản đã giảm theo sự kiểm soát bắt buộc, số tiền có ít nhất 3 triệu rúp (trước đó - chỉ giao dịch với việc chuyển nhượng quyền sở hữu), chuyển bưu điện với số tiền 100 nghìn rúp và nhiều hoạt động cho thuê với số lượng 600 nghìn rúp và nhiều hơn nữa. Phát hành từ dưới quyền kiểm soát việc trao đổi một khoản tiền mặt danh nghĩa cho người khác. Khi thanh toán trang sức bằng tiền mặt ("sử dụng phương tiện điện tử được cá nhân hóa"), không cần thiết phải xuất trình hộ chiếu nếu số tiền mua dưới 200 nghìn rúp (trước đó - 100 nghìn). Ngoài ra, một số phần làm rõ được gửi cho pháp luật.