Yangi qonun jismoniy shaxslarning bankdagi hisobvaraqlar va valyuta ayirboshlash bilan bog'liq operatsiyalariga bog'liq bo'lgan?
Hech narsa.
Qanday qilib hech narsa? Deyishadi, nazorat, 600 ming rubl yoki undan ko'p miqdorda naqd pul hisobidan yozilish.
Bu faqat yuridik shaxslarga tegishli (biznes). Jurittsning hisobvaraqlari bo'yicha 600 ming rubl va undan ko'p miqdorda, shu bilan birga, shu jumladan ushbu yuridik shaxsning faoliyati bilan bog'liq bo'lmagan operatsiyalar bilan bog'liq bo'lgan barcha vaqtni olib tashlash va qabul qilish; Jismoniy shaxslarning hisobvaraqlari bo'yicha naqd operatsiyalar majburiy nazoratga olinmaydi.
Va valyuta birjasi?
Ammo jismoniy shaxslardagi valyutalar tomonidan 600 ming rubl miqdorida va ko'proq majburiy nazoratga olinadi. Ammo bu avvalgidek, yangi tuzatishlar ham emas.
Aytgancha, har qanday tashkilotning ustav fondida qimmatbaho qog'ozlar yoki naqd pulni naqd pul olish uchun sho'rlik sotib olishga tegishli.
600 ming rubl - bu bitta operatsiya summasi yoki bir davr uchun barcha operatsiyalar summasimi?
Bitta operatsiya summasi.
Va "majburiy nazoratni" qanday tushunish mumkin? Bunday operatsiyani amalga oshirishda odam o'z pulining kelib chiqishini tasdiqlashi kerakmi?
Emas. Faqatgina bunday operatsiyalar to'g'risidagi ma'lumotlar Rosfininitorlashtirishga yuborilishi kerak.
Ya'ni, banklar mijozdan mablag 'kelib chiqqanligini tasdiqlovchi hujjatlarni talab qila olmaydimi?
May oyi. Ammo bu 600 ming rubllik arafasi bilan bog'liq emas, banklari o'zlarining shaxsiy mezonlariga ega, ularda shubhali operatsiyani hisobga olishlari mumkin.
Sharh
"Bank pul manbai bo'yicha hujjatlarni so'rash huquqiga ega bo'lgan qoida to'g'ridan-to'g'ri P.P orqali taqdim etiladi 1.1 p. 1 san'ati. Federal qonunning 7-sonli 7-sonli. Qonunda bankni pul manbai bo'yicha ma'lumot / hujjatlarni so'rashda operatsiyaning chegarasi aniqlanmaydi. Kredit muassasasi uning huquqini amalga oshiradigan vaziyatlar uni ichki nazorat qoidalarida mustaqil ravishda o'rnatadi. Ushbu ma'lumotlar "yopiq" va mijozlarga aytilmagan ", - deydi" Neva "matbuot xizmati.
7, 115-FZ 14, 11-moddaning 14-bandiga ko'ra, mijozlar federal qonun talablari bajarilishi uchun zarur bo'lgan ma'lumotlar, naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiradigan tashkilotlarni taqdim etishlari shart. Shu sababli, Bankning iltimosiga binoan, mijoz so'ralayotgan hujjatlarni taqdim etishga majburdir, operatsion mablag'lar miqdori qiymatiga ega emas, "Finminititorlik xizmati boshlig'i Uvray Aleksey Martyanov.
Va yangi qonun bilan qanday o'zgarishlar kiritildi?Amaliy jihatdan ushbu o'zgartirishlar ko'p emas. Masalan, ko'chmas mulkka oid barcha bitimlar majburiy nazorat ostida qolib, ularning miqdori kamida 3 million rubl (mulk huquqini o'tkazib, faqat mulkiy huquqlarni berish bilan bog'liq bitimlar), 100 ming rubl va ko'proq lizing operatsiyalari bo'yicha pochta o'tkazmalari 600 ming rubl va undan ko'p miqdorda. Nazorat ostida bitta nominal banknotlarning boshqasiga almashish. Naqd pulsiz zargarlik buyumlarini to'laganda ("Shaxsiylashtirilgan elektron vositalar yordamida"), agar sotib olish summasi 200 ming rubldan kam bo'lsa (100 ming) bo'lsa, pasportni ko'rsatish shart emas. Shuningdek, bir qator aniqlik qonunchilikka taqdim etiladi.