بینک اکاؤنٹس اور کرنسی ایکسچینج کے ساتھ افراد کے آپریشن کے سلسلے میں نئے قانون نے کیا کیا؟
کچھ نہیں
کچھ نہیں ہے وہ کہتے ہیں، 600 ہزار روبل یا اس سے زیادہ رقم میں نقد رقم کی قیمت پر کنٹرول گر گیا اور اندراج.
یہ خدشات صرف قانونی اداروں (بزنس). لازمی کنٹرول کے تحت، 600 ہزار روبل اور اس سے زیادہ جورلٹز کے اکاؤنٹس پر نقد رقم کی تمام ہٹانے اور اندراج، جبکہ اس سے پہلے کہ یہ صرف اس قانونی ادارے کی سرگرمیوں کی نوعیت سے متعلق آپریشن سے متعلق نہیں تھا. افراد کے اکاؤنٹس پر کیش آپریشن لازمی کنٹرول کے تابع نہیں ہیں.
اور کرنسی ایکسچینج؟
لیکن 600 ہزار روبل کی رقم میں افراد میں کرنسیوں کی نقد تبادلے اور لازمی کنٹرول کے لئے زیادہ موضوع ہے. لیکن یہ بہت پہلے تھا، تازہ ترمیم نہیں ہیں.
ویسے، اسی طرح کسی بھی تنظیم کے مجاز دارالحکومت میں سیکورٹیز یا نقد کی نقد رقم کے لئے ایک نمکین کی خریداری سے تعلق رکھتا ہے.
600 ہزار روبل - کیا یہ ایک مدت کے لئے ایک آپریشن یا تمام آپریشن کی رقم ہے؟
ایک آپریشن کی رقم.
اور "لازمی کنٹرول" کو کیسے سمجھنا ہے؟ کیا کسی شخص کو اس طرح کے آپریشن کو منظم کرتے وقت اس کے پیسے کی اصل کی تصدیق کرنا پڑتی ہے؟
نہیں. اس کا مطلب یہ ہے کہ اس طرح کے آپریشن کے بینکوں پر اعداد و شمار ROSFINMINTENTING کرنے کے لئے بھیجنے کی ضرورت ہے.
یہ ہے کہ، بینکوں کو کلائنٹ سے فنڈز کی اصل کی تصدیق کی دستاویزات کی ضرورت نہیں ہے؟
ہو سکتا ہے لیکن یہ 600 ہزار روبل کی حد سے منسلک نہیں ہے، بینکوں کے پاس ان کے اپنے خفیہ معیار ہیں جن کے لئے وہ آپریشن مشکوک پر غور کرسکتے ہیں.
تبصرہ
"یہ قاعدہ جس نے بینک کے ذریعہ رقم کے ذریعہ دستاویزات کی درخواست کرنے کا حق ہے، براہ راست پی پی کی طرف سے فراہم کی جاتی ہے. 1.1 پی. 1 آرٹ. وفاقی قانون نمبر 115-FZ کے 7. قانون آپریشن کی حد کی قیمت قائم نہیں کرتا، جب بینک کو پیسے کے ذریعہ معلومات / دستاویزات کی درخواست کرنے کے لۓ بینک بناتا ہے. اس حالت میں جس کے تحت کریڈٹ ادارے اس کا حق نافذ کرتا ہے اس کے حق کو آزادانہ طور پر اندرونی کنٹرول کے قوانین میں قائم کیا جاتا ہے. بینک "نیوی" کے پریس سروس میں وضاحت کی گئی ہے "یہ معلومات" بند "اور گاہکوں کو بات چیت نہیں کی جاتی ہے."
"آرٹیکل 7، 115-ایفز کے پیراگراف 14 کے مطابق، گاہکوں کو لازمی طور پر نقد یا دیگر جائیداد کے ساتھ آپریشن کرنے کے لئے مجبور کیا جاتا ہے، وفاقی قانون کی ضروریات کی تکمیل کے لئے ضروری معلومات. لہذا، بینک کی درخواست موصول ہونے پر، کلائنٹ کو درخواست کردہ دستاویزات فراہم کرنے کے لئے ذمہ دار ہے، آپریشن پر فنڈز کی رقم قیمت نہیں ہے، "Finmonitoring سروس Uvrir Alexey Martyanov کے سربراہ کو جوڑتا ہے.
اور پھر نئے قانون کی طرف سے متعارف کرایا ہے؟عملی شرائط میں، یہ ترمیم بہت زیادہ نہیں ہے. مثال کے طور پر، تمام ریل اسٹیٹ ٹرانسمیشن لازمی کنٹرول کے تحت گر گئے ہیں، جس میں کم از کم 3 ملین روبوس (پہلے ہی - ملکیت کے حقوق کی منتقلی کے ساتھ صرف صرف ٹرانزیکشن)، 100 ہزار روبوس اور زیادہ لیزنگ آپریشنوں میں پوسٹل ٹرانسفرز ہیں. 600 ہزار روبوس اور زیادہ سے زیادہ. ایک نامزد بینک نوٹوں کے تبادلے کے تحت ایک دوسرے کو کنٹرول کرنے کے تحت جاری. جب غیر نقد رقم کے ساتھ زیورات کی ادائیگی ("ذاتی طور پر الیکٹرانک ذرائع کا استعمال کرتے ہوئے")، یہ ایک پاسپورٹ کو ظاہر کرنے کے لئے ضروری نہیں تھا اگر خریداری کی رقم 200 ہزار سے زائد روبوس (پہلے سے 100 ہزار) سے کم ہے. اس کے علاوہ، قانون میں کئی وضاحتیں جمع کی جاتی ہیں.