Yeni yasa, banka hesapları ve döviz bozdurma olan bireylerin operasyonları ile ilgili olarak ne değişti?
Hiçbir şey değil.
Hiçbir şey nasıl? Kontrolün düştüğünü ve 600 bin ruble veya daha fazla miktarda nakit masrafını kaydetti.
Bu sadece tüzel kişilerle ilgilidir (iş). Zorunlu kontrol altında, Jurlitz'in hesaplarındaki tüm kaldırma ve kayıtları 600 bin ruble ve daha fazlası üzerinde, sadece bu tüzel kişiliğin faaliyetlerinin doğası ile ilgili olmayan operasyonlarla ilgili olmasıydı. Bireylerin hesaplarındaki nakit işlemler zorunlu kontrole tabi değildir.
Ve döviz bozdurma?
Ancak 600 bin ruble miktarındaki bireylerde para birimlerinin nakit alışverişi ve zorunlu kontrole daha fazla konudur. Ama daha önce öyleydi, taze değişiklikler de değil.
Bu arada, aynı herhangi bir kuruluşun yetkili sermayesinde menkul kıymetlerin veya nakit parası için bir salin alımına aittir.
600 bin ruble - bir operasyonun toplamı ya da bir süre için tüm işlemler mi?
Bir işlemin toplamı.
Ve "Zorunlu Kontrol" Nasıl Anlaşılır? Bir kişinin böyle bir işlemi yaparken parasının kökenini doğrulamak zorunda mı?
Değil. Yalnızca bu operasyon bankalarındaki verilerin RosfinMonitoring'e göndermesi gerektiği anlamına geliyor.
Yani, bankalar, Müşteriden fonların kökeni onaylayan belgeleri gerektiremez mi?
Mayıs. Ancak bu, 600 bin ruble eşiğiyle bağlantılı değil, bankalar, operasyonu şüpheli olarak düşünebilecekleri kendi gizli kriterlerine sahiptir.
Yorum Yap
"Banka'nın paranın kaynağına belge talep etme hakkına sahip olduğu kural, doğrudan P.P. tarafından sağlanır. 1.1 s. 1 sanat. 115-FZ sayılı Federal Hukukun 7. Kanun, bankayı para kaynağı hakkında bilgi / belge talep etmek için yaparken, işletmenin eşik değerini oluşturmaz. Kredi kurumunun haklarını uyguladığı durumlar, iç kontrol kurallarında bağımsız olarak kurulur. Bu bilgi "Kapalı" ve müşterilere "Neiva" ın basın servisinde açıklanmamıştır.
"7. maddenin 14, 115-FZ'nin 14. paragrafına göre, müşteriler, federal yasaların gereksinimlerinin yerine getirilmesi için gerekli olan bilgiler, nakit veya başka bir mülkle operasyonları yürüten organizasyonları sağlamakla yükümlüdür. Bu nedenle, Banka'nın bir talebi alırken, müşteri istenen belgeleri sağlamakla yükümlüdür, operasyondaki fon miktarının değeri yoktur, "dedi.
Ve ne kadar sonra yeni yasa tarafından tanıtıldı?Pratik açıdan, bu değişikliklerin fazla olmaz. Örneğin, tüm gayrimenkul işlemleri zorunlu kontrol altına düştü, miktarı en az 3 milyon ruble (daha önce - sadece mülkiyet haklarının devri ile yapılan işlemler), 100 bin ruble miktarındaki posta transferi ve daha fazla kiralama işlemi 600 bin ruble miktarında ve daha fazlası. Bir nominal banknotların bir başkasına takas edilmesini kontrol altına alınmıştır. Nakit olmayan ("kişiselleştirilmiş bir elektronik araç kullanma" ile mücevherleri ödersek, satın alma miktarı 200 bin rubleden (daha önce - 100 bin) daha az ise, pasaport gösterilmesi gerekmedi. Ayrıca, bir dizi açıklama yasaya sunulur.