Ano ang nagbago ng bagong batas na may kaugnayan sa mga operasyon ng mga indibidwal na may mga bank account at palitan ng pera?
Wala.
Paano walang anuman? Sinasabi nila, ang kontrol ay nahulog at nagpatala sa kapinsalaan ng cash sa halagang 600 libong rubles o higit pa.
Ang mga alalahanin lamang na legal na entidad (negosyo). Sa ilalim ng ipinag-uutos na kontrol, ang lahat ng pag-alis at pagpapatala ng cash sa mga account ng Jurlitz sa halagang 600 libong rubles at higit pa, habang bago ito ay may kaugnayan lamang sa mga operasyon na hindi nauugnay sa likas na katangian ng legal na entidad na ito. Ang mga operasyon ng pera sa mga account ng mga indibidwal ay hindi napapailalim sa ipinag-uutos na kontrol.
At palitan ng pera?
Ngunit ang cash exchange ng mga pera sa mga indibidwal sa halagang 600 libong rubles at mas napapailalim sa compulsory control. Ngunit ito ay bago, ang mga sariwang susog ay hindi.
Sa pamamagitan ng paraan, ang parehong ay kabilang sa pagbili ng isang asin para sa cash ng mga securities o cash sa awtorisadong kabisera ng anumang organisasyon.
600 libong rubles - ito ba ang kabuuan ng isang operasyon o lahat ng operasyon para sa isang panahon?
Ang kabuuan ng isang operasyon.
At kung paano maunawaan ang "mandatory control"? Kailangan ba ng isang tao na kumpirmahin ang pinagmulan ng kanyang pera kapag nagsasagawa ng gayong operasyon?
Hindi. Ito ay nangangahulugan lamang na ang data sa naturang mga bangko ng operasyon ay kinakailangang ipadala sa Rosfinmonitoring.
Iyon ay, ang mga bangko ay hindi maaaring mangailangan ng mga dokumento na nagpapatunay sa pinagmulan ng mga pondo mula sa kliyente?
Mayo. Ngunit hindi ito konektado sa threshold ng 600 libong rubles, ang mga bangko ay may sariling lihim na pamantayan kung saan maaari nilang isaalang-alang ang operasyon na kahina-hinala.
Komento
"Ang panuntunan na ang bangko ay may karapatang humiling ng mga dokumento sa pinagmulan ng pera ay direktang ibinibigay ng P.P. 1.1 p. 1 art. 7 ng pederal na batas No. 115-Fz. Ang batas ay hindi nagtatatag ng halaga ng operasyon ng threshold, kapag gumagawa ng bangko upang humiling ng impormasyon / dokumento sa pinagmumulan ng pera. Ang mga sitwasyon na kung saan ang institusyong kredito ay nagpapatupad ng karapatan nito ay itinatag sa pamamagitan ng ito nang nakapag-iisa sa mga panuntunan sa panloob na kontrol. Ang impormasyong ito ay "sarado" at sa mga customer ay hindi nakipag-usap, "paliwanag sa serbisyo ng Pindutin ng Bank" Neiva ".
"Ayon sa talata 14 ng Artikulo 7, 115-Fz, ang mga customer ay obligado na magbigay ng mga organisasyon na nagdadala ng mga operasyon sa cash o iba pang ari-arian, ang impormasyong kinakailangan para sa katuparan ng mga kinakailangan ng pederal na batas. Samakatuwid, kapag tumatanggap ng isang kahilingan ng bangko, ang kliyente ay obligadong magbigay ng hiniling na mga dokumento, ang halaga ng mga pondo sa operasyon ay walang halaga, "dagdag ng pinuno ng serbisyo ng Finmonitoring na si Uvrir Alexey Martyanov.
At anong mga pagbabago ang ipinakilala ng bagong batas?Sa mga praktikal na termino, ang mga susog na ito ay hindi magkano. Halimbawa, ang lahat ng mga transaksyon sa real estate ay nahulog sa ilalim ng obligadong kontrol, ang halaga na kung saan ay hindi bababa sa 3 milyong rubles (mas maaga - tanging mga transaksyon sa paglipat ng mga karapatan sa ari-arian), mga transaksyon ng postal sa halagang 100 libong rubles at higit pang mga pagpapatakbo ng pagpapaupa sa halagang 600 libong rubles at higit pa. Inilabas mula sa ilalim ng kontrol ang palitan ng isang nominal na mga banknotes sa isa pa. Kapag nagbabayad ng alahas na may di-cash ("gamit ang isang personalized na elektronikong paraan"), hindi na kailangang ipakita ang isang pasaporte kung ang halaga ng pagbili ay mas mababa sa 200 libong rubles (mas maaga - 100,000). Gayundin, ang isang bilang ng mga paglilinaw ay isinumite sa batas.