வங்கிக் கணக்குகள் மற்றும் நாணய பரிமாற்றத்துடன் தனிநபர்களின் செயல்பாடுகளுடன் புதிய சட்டம் என்ன?
ஒன்றுமில்லை.
எதுவும் இல்லை? 600 ஆயிரம் ரூபிள் அளவு அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட அளவு பணத்தின் இழப்பில் கட்டுப்பாட்டை சரிந்து, பதிவு செய்யப்படுகிறது.
இந்த கவலைகள் மட்டுமே சட்ட நிறுவனங்கள் (வணிக). கட்டாய கட்டுப்பாட்டின்கீழ், 600 ஆயிரம் ரூபிள் அளவு அதிகரித்து, 600 ஆயிரம் ரூபிள் மற்றும் அதிகமான அளவுகளில் பணத்தை அகற்றுதல் மற்றும் பதிவு செய்தல் ஆகியவை இந்த சட்ட நிறுவனத்தின் செயல்களின் இயல்புடன் தொடர்புடைய நடவடிக்கைகளுக்கு மட்டுமே தொடர்பாக இருந்தன. தனிநபர்களின் கணக்குகளில் பண செயல்பாடுகள் கட்டாய கட்டுப்பாட்டுக்கு உட்பட்டவை அல்ல.
மற்றும் நாணய பரிமாற்றம்?
ஆனால் 600 ஆயிரம் ரூபிள் அளவு தனிநபர்களில் நாணயங்களின் பண பரிமாற்றம் மற்றும் கட்டாய கட்டுப்பாட்டிற்கு உட்பட்டது. ஆனால் அது முன்பு இருந்தது, புதிய திருத்தங்கள் இல்லை.
மூலம், அதே அமைப்பின் அங்கீகார மூலதனத்தில் பத்திரங்கள் அல்லது பணத்தின் பணத்திற்காக ஒரு உப்பு வாங்குவதற்கு இது சொந்தமானது.
600 ஆயிரம் ரூபிள் - இது ஒரு செயல்பாட்டின் தொகை அல்லது ஒரு காலத்திற்கான அனைத்து நடவடிக்கைகளா?
ஒரு செயல்பாட்டின் தொகை.
"கட்டாய கட்டுப்பாடு" எப்படி புரிந்து கொள்ள வேண்டும்? அத்தகைய நடவடிக்கைகளை நடத்தியபோது ஒரு நபர் தனது பணத்தின் தோற்றத்தை உறுதிப்படுத்த வேண்டும்?
இல்லை. அத்தகைய செயல்பாட்டு வங்கிகளில் உள்ள தரவு மட்டுமே RosfinMonitoring க்கு அனுப்ப வேண்டும்.
அதாவது, வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து நிதிகளின் தோற்றத்தை உறுதிப்படுத்தும் ஆவணங்கள் தேவைப்படாது?
மே. ஆனால் இது 600 ஆயிரம் ரூபாய்களின் நுழைவாயிலுடன் இணைக்கப்படவில்லை, வங்கிகள் தங்கள் இரகசிய அளவுகோல்களை வைத்திருக்கின்றன, அதற்காக அவர்கள் அறுவைசிகிச்சை சந்தேகத்திற்குரியதாக கருதுகின்றனர்.
கருத்து
"பணத்தின் ஆதாரத்தில் ஆவணங்களை கோருவதற்கான உரிமையைக் கொண்டுள்ள ஆட்சி நேரடியாக P.P க்காக வழங்கப்படுகிறது. 1.1 ப. 1 கலை. 7 கூட்டாட்சி சட்டம் இல்லை 115-FZ. பணத்தின் ஆதாரத்தில் தகவல் / ஆவணங்களைக் கோருவதற்கு வங்கி செயல்பாட்டின் நுழைவாயின் மதிப்பை நிலைமையாக்குவதில்லை. கடன் நிறுவனம் அதன் உரிமையை செயல்படுத்துகின்ற சூழ்நிலைகள் உள் கட்டுப்பாட்டு விதிகளில் சுதந்திரமாக சுதந்திரமாக நிறுவப்பட்டுள்ளன. இந்த தகவல் "மூடியது" மற்றும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தொடர்பு கொள்ளப்படவில்லை "என்று வங்கி" Neiva "என்ற பத்திரிகை சேவையில் விளக்கினார்.
"7, 115-எஃப் எஃப் எஃப் எஃப் எஃப்.ஜி.வின் பத்தி படி, வாடிக்கையாளர்கள் பணத்தை அல்லது பிற சொத்துடனான செயல்பாடுகளை மேற்கொள்வதற்கு வாடிக்கையாளர்கள் கடமைப்பட்டுள்ளனர், கூட்டாட்சி சட்டத்தின் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்வதற்கு தேவையான தகவல்கள். எனவே, வங்கியின் வேண்டுகோளைப் பெறுகையில், வாடிக்கையாளர் கோரிய ஆவணங்களை வழங்குவதற்கு கடமைப்பட்டுள்ளார், செயல்பாட்டின் நிதிகளின் அளவு மதிப்பு இல்லை, "என்று FinMonitoring சேவை Uvrir Alexey Martyanov தலைவர் சேர்க்கிறது.
புதிய சட்டத்தால் அறிமுகப்படுத்தப்பட்ட என்ன மாற்றங்கள்?நடைமுறை அடிப்படையில், இந்த திருத்தங்கள் அதிகம் இல்லை. உதாரணமாக, அனைத்து ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனைகளும் கட்டாய கட்டுப்பாட்டின் கீழ் வீழ்ச்சியடைந்துள்ளன, குறைந்தபட்சம் 3 மில்லியன் ரூபிள் (முன்னதாக - சொத்துரிமைகளின் பரிமாற்றத்துடன் மட்டுமே பரிவர்த்தனைகள்), 100 ஆயிரம் ரூபிள் மற்றும் அதிக குத்தகை நடவடிக்கைகளில் உள்ள அஞ்சல் இடமாற்றங்கள் 600 ஆயிரம் ரூபிள் மற்றும் இன்னும் அளவு. கட்டுப்பாட்டின் கீழ் இருந்து விடுவிக்கப்பட்ட ஒரு பெயரளவு ரூபாய் நோட்டுகள் மற்றொரு பரிமாற்றம். பணத்தை ("தனிப்பயனாக்கப்பட்ட மின்னணு வழிகளைப் பயன்படுத்தி" நகைகளை செலுத்தும் போது, கொள்முதல் அளவு 200 ஆயிரம் ரூபிள் (முந்தைய - 100 ஆயிரம்) குறைவாக இருந்தால் பாஸ்போர்ட்டை காட்ட வேண்டிய அவசியமில்லை. மேலும், பல விளக்கங்கள் சட்டத்திற்கு சமர்ப்பிக்கப்படுகின்றன.