Шта је нови закон променио у односу на пословање појединаца са банковним рачунима и разменом валута?
Ништа.
Како није ништа? Кажу, контрола је пала и уписула се на штету готовине у износу од 600 хиљада рубаља или више.
То се тиче само правних лица (пословања). Под обавезном контролом, сву уклањање и упис готовине на рачунима Јурлитза у износу од 600 хиљада рубаља и више, док је пре него што је било само повезано са операцијама које нису повезане са природом активности овог правног лица. Готовински рад на рачунима појединаца не подлежу обавезној контроли.
И мењачница?
Али размена новчане валуте у појединцима у износу од 600 хиљада рубаља и подлеже је обавезној контроли. Али то је било и пре него што нису ниже амандмане.
Успут, исто припадају куповини физиолошког раствора за готовину хартија од вредности или готовине у овлашћеном капиталу било које организације.
600 хиљада рубаља - да ли је то збир једне операције или свих операција на период?
Збир једне операције.
И како разумети "Обавезна контрола"? Да ли особа мора да потврди порекло свог новца приликом спровођења такве операције?
Не. Сматра се само да су потребни подаци о таквим пословним банацима да се пошаљу у РосфинМониторинг.
Односно, банке не могу захтевати документа која потврђују порекло средстава од клијента?
Може. Али то није повезано са прагом од 600 хиљада рубаља, банке имају своје тајне критеријуме за које могу размотрити операцију сумњиво.
Коментар
"Правило које Банка има право на затраживање докумената о извору новца директно пружа п.п. 1.1 стр. 1 уметност. 7 Савезног закона бр. 115-ФЗ. Закон не утврђује вредност прага рада, приликом доношења банке да затражи информације / документе о извору новца. Ситуације под којима кредитна институција спроводи своје право утврђује га независно у правилима интерне контроле. Ове информације су "затворене" и купцима се не саопштају ", објашњено у штампи Банк" Неива ".
"Према ставу 14. члана 7, 115-ФЗ, купци су дужни да организације пружају операције са готовином или другим имањима, информације потребне за испуњење захтева Савезног закона. Стога, када прими захтев Банке, клијент је дужан да обезбеди тражени документе, износ средстава на операцији нема вредност ", додаје шефа финансијске службе Уврир Алексеј Мартианов.
И које промене су затим уведене новим законом?У пракси, ови амандмани немају много. На пример, све трансакције некретнина су пале под обавезном контролом, чији је количина најмање 3 милиона рубаља (раније - само трансакције са преношењем имовинских права), поштанским трансферима у износу од 100 хиљада рубаља и више лизинг операција у износу од 600 хиљада рубаља и више. Ослобођен под контролом размене једне номиналне новчанице у другу. Када плаћате накит без готовине ("употребом персонализованих електронских средстава"), постало је неопходно да се покаже пасош ако је износ куповине мање од 200 хиљада рубаља (почетак - 100 хиљада). Такође, низ појашњења се достављају закону.