Kaj se je nov zakon spremenil v zvezi z poslovanjem posameznikov z bančnimi računi in menjalnica?
Nič.
Kako ni nič? Pravijo, da je nadzor padel in vpis na račun gotovine v višini 600 tisoč rubljev ali več.
To zadeva samo pravne osebe (podjetja). V skladu z obveznim nadzorom, vse odstranitve in vpis gotovine na račune Jurlitza v višini 600 tisoč rubljev in več, medtem ko je bila pred tem le povezana z operacijami, ki niso povezane z naravo dejavnosti tega pravnega subjekta. Denarna sredstva na računih posameznikov niso predmet obveznega nadzora.
In menjalnica?
Toda denarna izmenjava valut v posameznikih v višini 600 tisoč rubljev in je bolj predmet obveznega nadzora. Ampak to je bilo prej, nove spremembe niso niti.
Mimogrede, enaka pripada nakupu slanice za denar vrednostnih papirjev ali gotovine v odobrenem kapitalu katere koli organizacije.
600 tisoč rubljev - je vsota ene operacije ali vseh operacij za obdobje?
Vsota ene operacije.
In kako razumeti "obvezen nadzor"? Ali mora oseba pri izvajanju takšne operacije potrditi izvor svojega denarja?
Ne. Namenjen je le ta podatki o takih operacijah banke, ki jih morajo poslati Rosfinmonitoring.
To pomeni, da banke ne morejo zahtevati dokumentov, ki potrjujejo izvor sredstev od stranke?
May. Toda to ni povezano s pragom 600 tisoč rubljev, banke imajo svoje tajna merila, za katere lahko razmislijo o operaciji sumljivih.
Komentar
"Pravilo, da ima banka pravico zahtevati dokumente o viru denarja, neposredno zagotavlja P.P. 1.1 str. 1 Umetnost. 7 zveznega zakona št. 115-FZ. Zakon ne določa mejne vrednosti operacije, ko bo banka zahtevala informacije / dokumente o viru denarja. Razmere, po katerih kreditna institucija izvaja svojo pravico, je ustanovljena neodvisno v pravilih notranje kontrole. Te informacije so "zaprte" in strankam ni sporočeno, "je pojasnjeno v tiskovni službi banke" Neiva ".
"V skladu s členom 14 člena 7, 115-FZ so stranke dolžne zagotoviti organizacijam, ki izvajajo poslovanje z gotovino ali drugo lastnino, informacije, potrebne za izpolnjevanje zahtev zveznega zakona. Zato je stranka, ko prejme zahtevo banke, mora stranka zagotoviti zahtevane dokumente, znesek sredstev za operacijo nima vrednosti, "dodaja vodja storitve Finmonitorske storitve Uvrir Alexey Martyanov.
Katere spremembe, ki jih je nato uvedel nov zakon?V praktičnem smislu te spremembe nimajo veliko. Na primer, vse transakcije z nepremičninami so se po obveznem nadzoru padle, katerih znesek je najmanj 3 milijone rubljev (prej - samo transakcije s prenosom lastninskih pravic), poštne prenose v višini 100 tisoč rubljev in več lizinških operacij v višini 600 tisoč rubljev in več. Izpuščeni iz nadzora nad izmenjavo ene nominalne bankovce na drugo. Ko plačuje nakit z nedenarno ("z uporabo osebnih elektronskih sredstev"), je postalo ni potrebno pokazati potnega lista, če je znesek nakupa manj kot 200 tisoč rubljev (prej - 100 tisoč). Tudi številna pojasnila se predložijo zakonu.