Čo sa nový zákon zmenil vo vzťahu k operáciám jednotlivcov s bankovými účtami a zmenou výmeny?
Nič.
Ako nie je nič? Hovoria, že kontrola klesla a zápis na úhradu hotovosti vo výške 600 tisíc rubľov alebo viac.
Týka sa to len právnických osôb (podnikania). Podľa povinnej kontroly, všetky odstránenie a zápis hotovosti na účtoch Jurlitzu vo výške 600 tisíc rubľov a ďalšie, zatiaľ čo predtým súvisí s operáciami, ktoré nesúvisia s povahou činností tohto právneho subjektu. Hotovostné operácie na účtoch jednotlivcov nepodliehajú povinnej kontrole.
A zmenáreň?
Ale peňažná výmena mien u jednotlivcov vo výške 600 tisíc rubľov a je skôr predmetom povinnej kontroly. Ale bolo to tak predtým, čerstvé pozmeňujúce a doplňujúce návrhy nie sú ani.
Mimochodom, to isté patrí k nákupu fyziologického roztoku na hotovosť cenných papierov alebo hotovosti v autorizovanom hlavnom meste akejkoľvek organizácie.
600 tisíc rubľov - je to súčet jednej operácie alebo všetkých operácií na obdobie?
Súčet jednej operácie.
A ako pochopiť "povinnú kontrolu"? Má osoba potvrdiť pôvod svojich peňazí pri vykonávaní takejto operácie?
Nie. Znamená to len to, že údaje o takýchto operačných bánk sú potrebné na odoslanie na rosfinmonitoring.
To znamená, že banky nemôžu vyžadovať dokumenty potvrdzujúce pôvod finančných prostriedkov od klienta?
Smieť. Ale toto nie je spojené s prahom 600 tisíc rubľov, banky majú svoje vlastné tajné kritériá, pre ktoré môžu zvážiť prevádzku podozrivý.
Komentár
"Pravidlo, ktoré má banka právo požadovať dokumenty o zdroji peňazí, je priamo poskytovaná P.P. 1.1 str. 1 Art. 7 federálneho zákona č. 115-FZ. Zákon nevytvorí prahovú hodnotu operácie, keď banka požiadať o informácie / dokumenty o zdroji peňazí. Situácie, podľa ktorých úverová inštitúcia implementuje svoje právo, je založená nezávisle na pravidlách vnútornej kontroly. Tieto informácie sú "zatvorené" a zákazníkom nie sú oznámené, "vysvetlené v tlačovej službe banky" NeiVA ".
"Podľa bodu 14 článku 7, 115-FZ sú zákazníci povinní poskytnúť organizácie vykonávajúce operácie s hotovosťou alebo iným majetkom, informácie potrebné na plnenie požiadaviek federálneho zákona. Preto pri prijímaní žiadosti banky je Klient povinný poskytnúť požadované dokumenty, množstvo finančných prostriedkov na operáciu nemá hodnotu, "dodáva hlavu služby Finmonitoring Uvrir Alexey Martyanov.
A aké zmeny potom zaviedol nový zákon?Z praktického hľadiska tieto zmeny nemajú veľa. Napríklad všetky transakcie s nehnuteľnosťami klesli za povinnú kontrolu, ktorej výška je najmenej 3 milióny rubľov (skôr - iba transakcie s prevodom majetkových práv), poštové transfery vo výške 100 tisíc rubľov a viac lízingových operácií vo výške 600 tisíc rubľov a viac. Vydaná z pod kontrolou výmeny jednej nominálnej bankovky do druhého. Pri platení šperkov s nepeňažnou hotovosťou ("Používanie personalizovaných elektronických prostriedkov") sa stalo, že nie je potrebné ukázať pas, ak je množstvo nákupu menej ako 200 tisíc rubľov (skôr - 100 tisíc). Aj niekoľko vysvetlení sa predloží zákonu.