Ce sa schimbat noua lege în legătură cu operațiunile persoanelor cu conturi bancare și schimb valutar?
Nimic.
Cum nu este nimic? Ei spun, controlul a căzut și înscrieți în detrimentul numerarului în suma de 600 mii de ruble sau mai mult.
Aceasta se referă numai la entitățile juridice (de afaceri). Sub controlul obligatoriu, toată îndepărtarea și înscrierea numerarului asupra conturilor Jurlitz în suma de 600 mii de ruble și mai mult, în timp ce înainte de a fi în legătură cu operațiunile care nu sunt legate de natura activităților acestei entități juridice. Operațiunile în numerar asupra conturilor persoanelor fizice nu sunt supuse controlului obligatoriu.
Și schimb valutar?
Dar schimbul de bani de monede la indivizi în valoare de 600 mii de ruble și este mai mult sub rezerva controlului obligatoriu. Dar a fost așa înainte, amendamentele proaspete nu sunt nici.
Apropo, aceleași aparține achiziționării unei saline pentru numerar de valori mobiliare sau numerar în capitalul social al oricărei organizații.
600 mii de ruble - este suma unei operațiuni sau a tuturor operațiunilor pentru o perioadă?
Suma unei operațiuni.
Și cum să înțelegeți "control obligatoriu"? O persoană trebuie să confirme originea banilor săi atunci când efectuează o astfel de operațiune?
Nu. Se înțelege numai că datele privind aceste bănci de operațiuni sunt obligate să trimită la RosfinMonitoring.
Adică, băncile nu pot necesita documente care să confirme originea fondurilor de la client?
Mai. Dar acest lucru nu este legat de pragul de 600 de mii de ruble, băncile au propriile criterii secrete pentru care pot lua în considerare operațiunea suspicioasă.
cometariu
"Regula pe care banca are dreptul de a solicita documente cu privire la sursa banilor este furnizată direct de P.P. 1.1 p. 1 art. 7 din Legea federală nr. 115-FZ. Legea nu stabilește valoarea pragului operațiunii, atunci când se face banca să solicite informații / documente privind sursa de bani. Situațiile în care instituția de credit implementează dreptul său este stabilită de acesta independent în normele de control intern. Aceste informații sunt "închise", iar clienților nu sunt comunicate ", a explicat în serviciul de presă al băncii" Neiva ".
"În conformitate cu articolul 7 alineatul (14), 115-FZ, clienții sunt obligați să furnizeze organizațiilor care efectuează operațiuni cu numerar sau altă proprietate, informațiile necesare pentru îndeplinirea cerințelor legii federale. Prin urmare, la primirea unei cereri a Băncii, Clientul este obligat să furnizeze documentele solicitate, valoarea fondurilor pe operațiune nu are valoarea ", adaugă șeful serviciului de final Uvrifie Alexey Martyanov.
Și ce schimbări introduse apoi de noua lege?În termeni practici, aceste amendamente nu au prea multe. De exemplu, toate tranzacțiile imobiliare au scăzut sub controlul obligatoriu, al căror sumă este de cel puțin 3 milioane de ruble (mai devreme - numai tranzacții cu transferul drepturilor de proprietate), transferurile poștale în valoare de 100 mii de ruble și mai multe operațiuni de leasing în valoare de 600 mii de ruble și multe altele. Eliberat de la controlul schimbului de bancnote nominale la altul. Atunci când plătiți bijuterii cu non-numerar ("Utilizarea unui mijloc electronic personalizat"), nu a fost necesar să se arate un pașaport dacă valoarea achiziției este mai mică de 200 de mii de ruble (mai devreme - 100 de mii). De asemenea, o serie de clarificări sunt transmise legii.