O que a nova lei mudou em relação às operações de indivíduos com contas bancárias e câmbio?
Nada.
Como não é nada? Eles dizem, o controle caiu e a inscrição à custa de dinheiro no valor de 600 mil rublos ou mais.
Isso diz respeito apenas apenas entidades legais (negócios). Sob o controle obrigatório, toda a remoção e inscrição de dinheiro nas contas do Jurlitz no valor de 600 mil rublos e mais, enquanto antes de serem relacionados apenas a operações não relacionadas à natureza das atividades dessa entidade legal. As operações de caixa nas contas dos indivíduos não estão sujeitas a controle obrigatório.
E troca de moeda?
Mas a troca de dinheiro de moedas em indivíduos no valor de 600 mil rublos e está mais sujeita a controle obrigatório. Mas foi assim antes, novas alterações não são nem.
A propósito, o mesmo pertence à compra de uma solução salina para dinheiro de valores mobiliários ou dinheiro no capital autorizado de qualquer organização.
600 mil rublos - é a soma de uma operação ou todas as operações por um período?
A soma de uma operação.
E como entender "controle obrigatório"? Uma pessoa tem que confirmar a origem de seu dinheiro ao conduzir essa operação?
Não. Só destina-se apenas que os dados sobre esses bancos de operações são obrigados a enviar para o Rosfinonador.
Ou seja, os bancos não podem exigir documentos confirmando a origem dos fundos do cliente?
Maio. Mas isso não está conectado com o limiar de 600 mil rublos, os bancos têm seus próprios critérios secretos para os quais podem considerar a operação suspeita.
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"A regra que o Banco tem o direito de solicitar documentos sobre a fonte do dinheiro é diretamente fornecido pelo P.P. 1.1 p. 1 art. 7 da Lei Federal nº 115-FZ. A lei não estabelece o valor limite da operação, ao fazer o banco solicitar informações / documentos sobre a fonte de dinheiro. As situações sob as quais a instituição de crédito implementa seu direito é estabelecida independentemente nas regras de controle interno. Esta informação é "fechada" e para os clientes não é comunicada ", explicada no serviço de imprensa do Banco" Neuiva ".
"De acordo com o parágrafo 14 do Artigo 7, 115-FZ, os clientes são obrigados a fornecer organizações que realizam operações com dinheiro ou outras propriedades, as informações necessárias para o cumprimento dos requisitos da lei federal. Portanto, ao receber uma solicitação do Banco, o cliente é obrigado a fornecer os documentos solicitados, a quantidade de fundos na operação não tem o valor ", adiciona a cabeça do serviço FinMonitoring Uvrir Alexey Martyanov.
E que mudanças introduzidas pela nova lei?Em termos práticos, essas alterações não têm muito. Por exemplo, todas as transações imobiliárias caíram sob o controle obrigatório, cuja quantia é de pelo menos 3 milhões de rublos (anteriormente - apenas transações com a transferência de direitos de propriedade), transferências postais no valor de 100 mil rublos e mais operações de leasing no valor de 600 mil rublos e muito mais. Liberado de sob controle a troca de uma notas nominais para outra. Ao pagar jóias com não-dinheiro ("usando um meio eletrônico personalizado"), não foi necessário mostrar um passaporte se o valor da compra for inferior a 200 mil rublos (anteriormente - 100 mil). Além disso, vários esclarecimentos são submetidos à lei.