Hva endret den nye loven i forhold til driften av enkeltpersoner med bankkontoer og valutaveksling?
Ingenting.
Hvordan er ingenting? De sier, kontrollen falt og påmelding på bekostning av kontanter i mengden på 600 tusen rubler eller mer.
Dette gjelder bare juridiske enheter (virksomhet). Under den obligatoriske kontrollen, all fjerning og innmelding av kontanter på Jurlitzs regnskap i mengden 600 tusen rubler og mer, mens før det bare var relatert til operasjoner som ikke var relatert til arten av virksomheten i denne juridiske enheten. Kontantoperasjoner på at enkeltpersoner ikke er gjenstand for obligatorisk kontroll.
Og valutaveksling?
Men kontantutveksling av valutaer i enkeltpersoner i mengden på 600 tusen rubler og er mer gjenstand for obligatorisk kontroll. Men det var så før, friske endringer er heller ikke.
Forresten tilhører det samme innkjøp av en saltvann for kontanter av verdipapirer eller kontanter i den autoriserte kapitalen i enhver organisasjon.
600 tusen rubler - Er det summen av en operasjon eller alle operasjoner i en periode?
Summen av en operasjon.
Og hvordan å forstå "obligatorisk kontroll"? Har en person bekrefte opprinnelsen til pengene sine når man utfører en slik operasjon?
Ikke. Det menes bare at dataene på slike operasjonsbanker er pålagt å sende til Rosfinmonitoring.
Det vil si banker kan ikke kreve dokumenter som bekrefter opprinnelsen til midler fra klienten?
Kan. Men dette er ikke knyttet til terskelen på 600 tusen rubler, bankene har sine egne hemmelige kriterier som de kan vurdere operasjonen mistenkelig.
Kommentar
"Regelen om at banken har rett til å be om at dokumenter på kilden til pengene er direkte gitt av P.P. 1.1 s. 1 Kunst. 7 av føderal lov nr. 115-fz. Loven etablerer ikke terskelverdien av operasjonen, når banken skal be om informasjon / dokumenter på kilden til penger. Situasjonene som kredittinstitusjonen implementerer sin rett, er etablert av den uavhengig i de interne kontrollreglene. Denne informasjonen er "stengt" og til kunder er ikke kommunisert, "forklart i pressen til banken" Neiva ".
"I henhold til nr. 14 i artikkel 7, 115-FZ, er kundene forpliktet til å gi organisasjoner som utfører virksomhet med kontanter eller annen eiendom, den informasjonen som er nødvendig for oppfyllelsen av kravene i den føderale loven. Derfor, når man mottar en anmodning fra banken, er klienten forpliktet til å gi de forespurte dokumentene, hvor mye penger på operasjonen ikke har verdien, "legger til leder av finmonitoreringstjenesten Uvrir Alexey Martyanov.
Og hvilke endringer som deretter introdusert av den nye loven?I praksis har disse endringene ikke mye. For eksempel har alle eiendomsmeglingstransaksjoner falt under den obligatoriske kontrollen, hvorav hvor mye er minst 3 millioner rubler (tidligere - bare transaksjoner med overføring av eiendomsrettigheter), postoverføringer i mengden av 100 tusen rubler og mer leasingoperasjoner i mengden på 600 tusen rubler og mer. Utgitt fra under kontroll utveksling av en nominelle sedler til en annen. Når du betaler smykker med ikke-kontanter ("ved hjelp av et personlig elektronisk middel"), ble det ikke nødvendig å vise pass hvis mengden av kjøpet er mindre enn 200 tusen rubler (tidligere - 100 tusen). Også, en rekke avklaringer sendes til loven.