Wat veranderde de nieuwe wet in relatie tot de activiteiten van individuen met bankrekeningen en wisselkantoor?
Niets.
Hoe is niets? Ze zeggen, de controle viel en de inschrijving ten koste van contant geld in het bedrag van 600 duizend roebel of meer.
Dit betreft alleen juridische entiteiten (zaken). Volgens de verplichte controle, alle verwijdering en inschrijving van contant geld op de rekeningen van de Jurlitz in het bedrag van 600 duizend roebel en meer, terwijl vóór het alleen verband hield met bewerkingen die niet verband houden met de aard van de activiteiten van deze juridische entiteit. Cash-operaties op de rekeningen van individuen zijn niet onderworpen aan verplichte controle.
En valutawissel?
Maar de gelduitwisseling van valuta's in individuen in het bedrag van 600 duizend roebels en is meer onderhevig aan verplichte controle. Maar het was zo eerder, nieuwe amendementen zijn ook niet.
Trouwens, behoort hetzelfde tot de aankoop van een zoutoplossing voor geld van effecten of contant geld in het toegestane kapitaal van elke organisatie.
600 duizend roebel - is het de som van één operatie of alle operaties voor een periode?
De som van één operatie.
En hoe "verplichte controle" te begrijpen? Moet een persoon de oorsprong van zijn geld bevestigen bij het uitvoeren van een dergelijke operatie?
Niet. Het is alleen bedoeld dat gegevens over dergelijke bewerkingen moeten worden verzonden naar rosfinonitoring.
Dat wil zeggen, banken kunnen geen documenten vereisen die de oorsprong van fondsen van de klant bevestigen?
Mei. Maar dit is niet verbonden met de drempel van 600 duizend roebel, banken hebben hun eigen geheime criteria waarvoor ze de operatie verdacht kunnen overwegen.
Commentaar
"De regel dat de Bank het recht heeft om documenten aan de bron van het geld aan te vragen, wordt rechtstreeks verstrekt door P.P. 1.1 p. 1 kunst. 7 van het federale wet nr. 115-FZ. De wet stelt de drempelwaarde van de bewerking niet vast, bij het maken van de bank om informatie / documenten aan de bron van geld aan te vragen. De situaties waaronder de kredietinstelling het recht uitvoert, wordt er onafhankelijk door het onafhankelijk vastgesteld bij de regels van de interne controle. Deze informatie is "gesloten" en aan klanten wordt niet gecommuniceerd, "uitgelegd in de persdienst van de bank" Neiva ".
"Volgens paragraaf 14 van artikel 7, 115-FZ zijn klanten verplicht om organisaties verrichten met contant geld of andere eigendommen, de informatie die nodig is voor de nakoming van de vereisten van de federale wetgeving. Daarom is de opdrachtgever bij het ontvangen van een verzoek van de Bank de opdrachtgever om de gevraagde documenten te verstrekken, het bedrag van de fondsen op de bewerking heeft niet de waarde ", voegt het hoofd van de FINMonitoring-service UVRIR ALEXEY MARTYANOV toe.
En welke veranderingen worden vervolgens geïntroduceerd door de nieuwe wet?In praktische termen hebben deze amendementen niet veel. Alle onroerendgoedtransacties zijn bijvoorbeeld onder de verplichte controle gedaald, waarvan het bedrag ten minste 3 miljoen roebel is (eerder - alleen transacties met de overdracht van eigendomsrechten), posttranfers in het bedrag van 100 duizend roebel en meer lease-operaties in het bedrag van 600 duizend roebel en meer. Uitgebracht van onder controle van de uitwisseling van één nominale bankbiljetten aan de andere. Bij het betalen van sieraden met niet-contant ("met behulp van een gepersonaliseerde elektronische middelen"), werd het niet nodig om een paspoort te tonen als het bedrag van de aankoop minder dan 200 duizend roebel is (eerder - 100 duizend). Ook wordt een aantal verduidelijkingen ingediend bij de wet.