X'inbidel il-liġi l-ġdida fir-rigward tal-operazzjonijiet ta 'individwi b'kontijiet bankarji u skambju tal-munita?
Xejn.
Kif xejn? Huma jgħidu, il-kontroll waqa 'u reġistrazzjoni għad-detriment ta' flus kontanti fl-ammont ta '600 elf rubles jew aktar.
Dan jikkonċerna biss entitajiet legali (negozju). Taħt il-kontroll obbligatorju, it-tneħħija u r-reġistrazzjoni kollha ta 'flus kontanti fuq il-kontijiet tal-Jurlitz fl-ammont ta' 600 elf rublu u aktar, filwaqt li qabel ma kien relatat biss ma 'operazzjonijiet mhux relatati man-natura tal-attivitajiet ta' din l-entità legali. Operazzjonijiet ta 'flus kontanti fuq il-kontijiet ta' individwi mhumiex soġġetti għal kontroll obbligatorju.
U skambju tal-munita?
Iżda l-iskambju ta 'flus kontanti ta' muniti f'individwi fl-ammont ta '600 elf rubles u huwa iktar suġġett għal kontroll obbligatorju. Iżda dan kien hekk qabel, emendi ġodda la huma.
Mill-mod, l-istess jappartjeni għax-xiri ta 'melħ għal flus kontanti ta' titoli jew flus kontanti fil-kapital awtorizzat ta 'kwalunkwe organizzazzjoni.
600 elf rubles - huwa s-somma ta 'operazzjoni waħda jew l-operazzjonijiet kollha għal perjodu?
Is-somma ta 'operazzjoni waħda.
U kif tifhem "Kontroll Obbligatorju"? Persuna trid tikkonferma l-oriġini tal-flus tiegħu meta tmexxi tali operazzjoni?
Le. Huwa maħsub biss li d-data dwar dawn l-operazzjonijiet banek huma meħtieġa li tibgħat lill rosfinmonitoring.
Jiġifieri, il-banek ma jistgħux jeħtieġu dokumenti li jikkonfermaw l-oriġini tal-fondi mill-klijent?
Mejju. Iżda dan mhux imqabbad mal-limitu ta '600 elf rublu, il-banek għandhom il-kriterji sigrieti tagħhom li għalihom jistgħu jikkunsidraw l-operazzjoni suspettuża.
Kumment
"Ir-regola li l-Bank għandu d-dritt li jitlob dokumenti dwar is-sors tal-flus huwa pprovdut direttament minn P.P. 1.1 p. 1 Art. 7 tal-Liġi Federali Nru 115-FZ. Il-liġi ma tistabbilixxix il-valur limitu tal-operazzjoni, meta tagħmel il-bank biex jitlob informazzjoni / dokumenti dwar is-sors tal-flus. Is-sitwazzjonijiet li taħthom l-istituzzjoni ta 'kreditu timplimenta d-dritt tagħha hija stabbilita minnha b'mod indipendenti fir-regoli ta' kontroll intern. Din l-informazzjoni hija "magħluqa" u lill-klijenti ma tiġix ikkomunikata, "spjegat fis-servizz tal-istampa tal-bank" NEIVA ".
"Skont l-Artikolu 14 tal-Artikolu 7, 115-FZ, il-klijenti huma obbligati li jipprovdu organizzazzjonijiet li jwettqu operazzjonijiet bi flus jew proprjetà oħra, l-informazzjoni meħtieġa għat-twettiq tar-rekwiżiti tal-liġi federali. Għalhekk, meta tirċievi talba tal-bank, il-klijent huwa obbligat li jipprovdi d-dokumenti mitluba, l-ammont ta 'fondi fuq l-operazzjoni ma jkollux il-valur, "iżid il-kap tas-servizz Finmonitoring Uvrir Alexey Martyanov.
U x'bidliet mbagħad introdotti mil-liġi l-ġdida?F'termini prattiċi, dawn l-emendi m'għandhomx ħafna. Pereżempju, it-tranżazzjonijiet kollha tal-proprjetà immobbli naqsu taħt il-kontroll obbligatorju, li l-ammont tiegħu huwa mill-inqas 3 miljun rublu (qabel biss transazzjonijiet bit-trasferiment tad-drittijiet tal-proprjetà), trasferimenti postali fl-ammont ta '100 elf leasing Fl-ammont ta '600 elf rublu u aktar. Meħlus minn taħt kontroll l-iskambju ta 'karti tal-flus nominali għal ieħor. Meta jħallsu dehbijiet bi non-flus ("użu ta 'mezzi elettroniċi personalizzata"), sar mhux neċessarju li juru passaport jekk l-ammont tax-xiri huwa inqas minn 200 elf rubles (qabel - 100 elf). Ukoll, numru ta 'kjarifiki huma sottomessi għal-liġi.