बँक खात्यांशी आणि चलन विनिमय असलेल्या व्यक्तींच्या संबंधांच्या संबंधात नवीन कायदा काय बदलला?
काहीही नाही.
कसे नाही? ते म्हणतात की, नियंत्रण 600 हजार रुबल किंवा त्यापेक्षा जास्त रक्कम रोखण्याच्या खर्चावर नियंत्रण पडले आणि नावनोंदणी.
ही फक्त कायदेशीर संस्था (व्यवसाय) संबंधित आहे. अनिवार्य नियंत्रण अंतर्गत, Jurlitz च्या खात्यावर 600 हजार रुबल्स आणि अधिक, या कायदेशीर अस्तित्वाच्या क्रियाकलापांच्या स्वरुपाशी संबंधित नसलेल्या ऑपरेशनशी संबंधित सर्व काढण्याची सर्व काढण्याची आणि नोकरीची नोंदणी. व्यक्तींच्या खात्यावरील रोख ऑपरेशन अनिवार्य नियंत्रण अधीन नाहीत.
आणि चलन विनिमय?
परंतु 600 हजार रुबलच्या प्रमाणात असलेल्या व्यक्तींमध्ये चलनांची रोख विनिमय आणि अनिवार्य नियंत्रण अधिक आहे. पण आधी असे होते की, ताजे दुरुस्ती नाहीत.
तसे, कोणत्याही संस्थेच्या अधिकृत भांडवलातील सिक्युरिटीज किंवा रोख रोख्यासाठी एक खारट खरेदी संबंधित आहे.
600 हजार रुबल - ते एका कालावधीसाठी एक ऑपरेशन किंवा सर्व ऑपरेशनची बेरीज आहे का?
एक ऑपरेशन बेरीज.
आणि "अनिवार्य नियंत्रण" कसे समजू? अशा ऑपरेशन आयोजित करताना एखाद्या व्यक्तीला त्याच्या पैशाच्या उत्पत्तीची पुष्टी करणे आवश्यक आहे का?
नाही. याचा अर्थ असा आहे की अशा ऑपरेशन्स बँकवरील डेटा रोझिन्मोनेटरकडे पाठविण्याची गरज आहे.
म्हणजे, ग्राहकांकडून निधीच्या उत्पत्तीची पुष्टी करण्यासाठी बँकांना दस्तऐवजांची आवश्यकता नाही?
मे. परंतु हे 600 हजार रुबलच्या थ्रेशहोल्डशी कनेक्ट केलेले नाही, बँकांना त्यांच्या स्वत: च्या गुप्त निकष आहेत ज्यासाठी ते ऑपरेशन संशयास्पद मानतात.
टिप्पणी
"बँकेला पैशाच्या स्त्रोतावर कागदपत्रांची विनंती करण्याचा अधिकार आहे, तर थेट पी.पी. द्वारे प्रदान केले जाते. 1.1 पी. 1 कला. 7 फेडरल लॉ नं. 115-एफझ. पैशाच्या स्त्रोताबद्दल माहिती / दस्तऐवजांची विनंती करण्यासाठी बँक ऑपरेशनचे थ्रेशोल्ड मूल्य स्थापित करत नाही. ज्या परिस्थितीत क्रेडिट संस्थेने आंतरिक नियंत्रण नियमांमध्ये स्वतंत्रपणे त्याचे हक्क निश्चित केले आहे. ही माहिती "बंद" आणि ग्राहकांना संप्रेषित केली जात नाही, "" नेवा "च्या प्रेस सेवेत स्पष्टीकरण देण्यात आले.
"अनुच्छेद 7, 115-एफझच्या परिच्छेद 14 च्या मते, ग्राहकांना रोख किंवा इतर मालमत्तेसह ऑपरेशन्स पार पाडण्यासाठी संघटना प्रदान करणे बंधनकारक आहे, जे फेडरल कायद्याच्या आवश्यकतेच्या पूर्ततेसाठी आवश्यक आहे. म्हणूनच, बँकेची विनंती प्राप्त करताना, ग्राहकाने विनंती केलेल्या दस्तऐवजांची पूर्तता केली आहे, ऑपरेशनवरील निधीची रक्कम मूल्य नसते, "फेमर्निटिटरिंग सर्व्हिस यूव्हरर इलेक्स्टी मार्ट्यानोव्हचे डोके जोडते.
आणि नवीन कायद्याद्वारे कोणते बदल घडवले?व्यावहारिक अटींमध्ये, या दुरुस्त्या जास्त नाहीत. उदाहरणार्थ, सर्व रिअल इस्टेट व्यवहार अनिवार्य नियंत्रणात पडले आहेत, जे कमीतकमी 3 दशलक्ष रुबल आहे (पूर्वी - मालमत्ता अधिकारांचे हस्तांतरणासह केवळ व्यवहार), 100 हजार रुबल आणि अधिक लीजिंग ऑपरेशन्समध्ये पोस्टल हस्तांतरण 600 हजार रुबल आणि बरेच काही. नियंत्रण अंतर्गत सोडले एक नाममात्र बॅंक नोट्स दुसर्या. नॉन-कॅशसह दागदागिने भरताना ("वैयक्तिकृत इलेक्ट्रॉनिक इलेक्ट्रॉनिक माध्यमांचा वापर करणे"), खरेदीची रक्कम 200 हजार रुबल (पूर्वी - 100 हजार) पेक्षा कमी असल्यास पासपोर्ट दर्शविण्याची गरज नव्हती. तसेच, कायद्याकडे अनेक स्पष्टीकरण सादर केले जातात.