Што се променил новиот закон во однос на работењето на поединци со банкарски сметки и размена на валута?
Ништо.
Како не е ништо? Тие велат, контролата падна и запишување на сметка на готовина во износ од 600 илјади рубли или повеќе.
Ова се однесува само на правни лица (бизнис). Според задолжителната контрола, целото отстранување и запишување на готовина на сметките на Jurlitz во износ од 600 илјади рубли и повеќе, додека пред тоа беше само поврзано со операциите кои не се поврзани со природата на активностите на ова правно лице. Паричните операции на сметките на поединци не подлежат на задолжителна контрола.
И размена на валута?
Но, готовата размена на валути во поединци во износ од 600 илјади рубли и е повеќе предмет на задолжителна контрола. Но, тоа беше толку порано, свежи измени не се ниту.
Патем, истото му припаѓа на купување на солен раствор за парични хартии од вредност или готовина во одобрениот капитал на секоја организација.
600 илјади рубли - дали е збир на една операција или сите операции за период?
Збирот на една операција.
И како да се разбере "задолжителна контрола"? Дали лицето треба да го потврди потеклото на своите пари кога врши таква операција?
Не. Тоа е само тоа што податоците за таквите оперативни банки се обврзани да го испратат во Rosfinmonitoring.
Тоа е, банките не можат да бараат документи кои го потврдуваат потеклото на средствата од клиентот?
Може. Но, ова не е поврзано со прагот од 600 илјади рубли, банките имаат свои тајни критериуми за кои тие можат да ја разгледаат операцијата сомнителна.
Коментар
"Правилото дека банката има право да бара документи за изворот на парите директно го обезбедува П.П. 1.1 стр. 1 Уметност. 7 од Сојузниот закон бр. 115-Fz. Законот не ја утврдува прагот на вредноста на операцијата, кога ја прави Банката да побара информации / документи за изворот на пари. Ситуациите според кои кредитната институција го спроведува своето право е воспоставена од неа независно во правилата за внатрешна контрола. Оваа информација е "затворена" и на клиентите не се доставуваат ", објасни во прес-службата на Банката" Neiva ".
"Според став 14 од член 7, 115-тиот, клиентите се должни да обезбедат организации кои вршат операции со готовина или друг имот, информациите потребни за исполнување на барањата на Сојузниот закон. Затоа, при добивањето на барање на Банката, клиентот е должен да ги достави бараните документи, износот на средствата за работењето нема вредност ", додава шефот на сервисот за финансиирање Увир Алексеј Мартињанов.
И кои промени потоа се воведени од новиот закон?Во практични смисла, овие измени немаат многу. На пример, сите трансакции со недвижности паднаа под задолжителна контрола, чиј износ е најмалку 3 милиони рубли (претходно - само трансакции со пренос на имотните права), поштенски трансфери во износ од 100 илјади рубли и повеќе операции за лизинг Во износ од 600 илјади рубли и повеќе. Ослободен од контрола на размена на една номинална банкноти во друга. Кога плаќате накит со безготовински ("користење на персонализирани електронски средства"), не беше потребно да се покаже пасош ако износот на купувањето е помал од 200 илјади рубли (порано - 100 илјади). Исто така, се доставуваат голем број појаснувања на законот.