Ko jaunais likums mainījās saistībā ar privātpersonu darbību ar bankas kontiem un valūtas maiņu?
Nekas.
Kā nekas nav? Viņi saka, kontrole samazinājās un uzņem uzņemšanu rēķina naudas summu 600 tūkstoši rubļu vai vairāk.
Tas attiecas tikai uz juridiskām personām (uzņēmējdarbības). Saskaņā ar obligāto kontroli, visu skaidras naudas izņemšanu un uzņemšanu Jūrlitz kontos 600 tūkstošus rubļu apmērā, bet pirms tā bija saistīta tikai ar darbībām, kas nav saistītas ar šīs juridiskās personas darbības raksturu. Naudas operācijas par personu kontiem neattiecas obligāta kontrole.
Un valūtas maiņa?
Bet naudas apmaiņa ar valūtām privātpersonām 600 tūkstošu rubļu apmērā un ir vairāk pakļauts obligātajai kontrolei. Bet tas bija tāpēc pirms svaigiem grozījumiem nav ne.
Starp citu, tas pats pieder pirkt sāls naudu par naudu vērtspapīriem vai skaidrā naudā pilnvarotajā kapitālā jebkuras organizācijas.
600 tūkstoši rubļu - vai tas ir viena operācijas vai visu darbību summa uz laiku?
Vienas operācijas summa.
Un kā saprast "obligāto kontroli"? Vai personai ir jāapstiprina viņa naudas izcelsme, veicot šādu darbību?
Ne. Tas ir domāts tikai to, ka dati par šādām operācijām bankām ir jānosūta RosfinMonitoring.
Tas ir, bankas nevar pieprasīt dokumentus, kas apliecina klienta līdzekļu izcelsmi?
Var. Bet tas nav saistīts ar 600 tūkstošu rubļu slieksni, bankām ir savi slepeni kritēriji, kuriem viņi var apsvērt aizdomīgu darbību.
Piezīme
"Noteikums, ka Bankai ir tiesības pieprasīt dokumentus par naudas avotu, tieši sniedz P.P. 1.1 p. 1 Art. 7 no federālā likuma Nr. 115-Fz. Likums nenosaka darbības sliekšņa vērtību, veicot Banku pieprasīt informāciju / dokumentus par naudas avotu. Situācijas, saskaņā ar kurām kredītiestāde īsteno savas tiesības, to nosaka neatkarīgi iekšējās kontroles noteikumos. Šī informācija ir "slēgta", un klientiem netiek paziņots, "paskaidrots bankas" Neiva "preses dienestā.
"Saskaņā ar 7. panta, 115-FZ, klientiem ir pienākums nodrošināt organizācijām, kas veic darbības ar skaidru naudu vai citu īpašumu, informāciju, kas vajadzīga, lai izpildītu Federālā likuma prasību. Tādēļ, saņemot Bankas lūgumu, Klientam ir pienākums sniegt pieprasītos dokumentus, operācijas līdzekļu apmērā nav vērtības, "pievieno Filmonitoringa pakalpojuma UVRIR ALEXEY MARTYANOV vadītāju.
Un kādas izmaiņas tiek ieviestas ar jauno likumu?Praktiski šiem grozījumiem nav daudz. Piemēram, visi nekustamā īpašuma darījumi ir samazinājušies saskaņā ar obligāto kontroli, kura summa ir vismaz 3 miljoni rubļu (agrāk - tikai darījumi ar īpašuma tiesību nodošanu), pasta pārvedumi 100 tūkstošus rubļu un vairāk līzinga operāciju apjomā 600 tūkstoši rubļu apmērā un vairāk. Atbrīvots no kontroles vienas nominālās banknošu apmaiņu uz citu. Maksājot rotaslietas ar bezskaidras naudas (", izmantojot personalizētus elektroniskos līdzekļus"), kļuva nepieciešams parādīt pasi, ja pirkuma summa ir mazāka par 200 tūkstošiem rubļu (agrāk - 100 tūkstoši). Arī vairāki precizējumi tiek iesniegti likumam.