Ką pakeitė naujasis įstatymas, susijęs su asmenų veikla su banko sąskaitomis ir valiutos keitimu?
Nieko.
Kaip nieko? Jie sako, kontrolė sumažėjo ir užsiregistruoja grynųjų pinigų sąskaita 600 tūkst. Rublių ar daugiau.
Tai susiję tik juridiniams asmenims (verslas). Pagal privalomą kontrolę, visi grynųjų pinigų pašalinimas ir registravimas apie Jurlitz sąskaitas 600 tūkst. Rublių ir daugiau, o prieš tai buvo susijęs tik su operacijomis, nesusijusiomis su šio juridinio asmens veiklos pobūdžiu. Pinigų operacijas dėl asmenų sąskaitų nėra privaloma kontrolė.
Ir valiutos keitimas?
Tačiau grynųjų pinigų keitimasis asmenims 600 tūkst. Rublių ir yra labiau taikoma privaloma kontrolė. Bet tai buvo anksčiau, nauji pakeitimai nėra nei.
Beje, tas pats priklauso nuo fiziologinio grynųjų pinigų pirkimo vertybinių popierių ar grynųjų pinigų įstatinio kapitalo bet kurios organizacijos pirkimo.
600 tūkst. Rublių - ar tai yra vienos operacijos ar visų operacijų suma?
Vienos operacijos suma.
Ir kaip suprasti "privalomą kontrolę"? Ar asmuo turi patvirtinti savo pinigų kilmę atliekant tokią operaciją?
Ne. Tai reiškia, kad duomenys apie tokias operacijas bankai turi siųsti į Rosfinmonitoring.
Tai reiškia, kad bankai negali reikalauti dokumentų, patvirtinančių lėšų kilmę iš kliento?
Gegužė. Tačiau tai nėra susijusi su 600 tūkst. Rublių ribą, bankai turi savo slaptus kriterijus, dėl kurių jie gali apsvarstyti įtartiną operaciją.
Komentaras
"Taisyklė, kad Bankas turi teisę prašyti dokumentų apie pinigų šaltinį tiesiogiai pateikia P.P. 1.1 p. 1 str. 7 Federalinio įstatymo Nr. 115-Fz. Įstatymas nenustato operacijos ribinės vertės, kai bankui prašyti informacijos / dokumentų dėl pinigų šaltinio. Situacijos, pagal kurias kredito įstaiga įgyvendina savo teisę yra įsteigta savarankiškai vidaus kontrolės taisyklių. Ši informacija yra "uždaryta" ir klientams nėra perduodami "," paaiškino banko "Neiva" spaudos tarnyboje.
"Pagal 7 straipsnio 14 dalį, 115-FZ, klientai privalo teikti organizacijas, vykdančias operacijas grynaisiais ar kitais turtais, informaciją, reikalingą federalinio įstatymo reikalavimams įvykdyti. Todėl, gavus banko prašymą, Klientas privalo pateikti prašomus dokumentus, lėšų suma operacijai neturi vertės, "prideda Finmonitoring tarnybos Uvrir Alexey Martyovo galva.
Ir kokie pakeitimai įvedami pagal naująjį įstatymą?Praktiškai šie pakeitimai neturi daug. Pavyzdžiui, visi nekilnojamojo turto sandoriai nukrito pagal privalomą kontrolę, kurių suma yra ne mažiau kaip 3 milijonai rublių (anksčiau - tik sandoriai su nuosavybės teisių perdavimu), pašto pervedimai 100 tūkstančių rublių ir daugiau lizingo operacijų 600 tūkst. Rublių ir daugiau. Išleista nuo kontroliuojamos vienos nominalių banknotų keitimu į kitą. Mokant papuošalus su ne grynaisiais pinigais ("Naudojant asmeninius elektroninius reiškia"), tapo nebūtina parodyti pasą, jei pirkimo dydis yra mažesnis nei 200 tūkst. Rublių (anksčiau - 100 tūkst.). Be to, įstatymui pateikiami keli paaiškinimai.