Жаңы мыйзам банктык эсептер жана валюта алмашуу иш-чараларын жүргүзгөн адамдардын иш-аракеттерине карата эмнени өзгөрттү?
Эч нерсе.
Кантип? Алар, контролдук кулап, накталай акчанын эсебинен 600 миң рубль же андан көп суммадагы акча каражаттарын кабыл алуу.
Бул юридикалык жактарга гана тиешелүү (бизнес). Милдеттүү контролдоонун, бардык чараларды алып салуу, 600 миң рубль жана андан жогору суммадагы акчалай акчаны алып салуу боюнча, ал ушул юридикалык жактын ишинин мүнөзүнө байланышпаган операцияларга байланыштуу болгон. Жеке адамдардын эсептериндеги кассалык операциялар милдеттүү контролго алынбайт.
Жана валюта алмашуу?
Бирок 600 миң рубль өлчөмүндө жеке адамдарга акча алмаштыруу жана милдеттүү түрдө башкарууга тийиш. Бирок буга чейин, жаңы өзгөртүүлөр да эмес.
Баса, ошондой эле, кандайдыр бир уюмдун уставдык капиталындагы баалуу кагаздардын накталай акчасы үчүн туздуу сатып алууга бирдей.
600 миң рубль - бул бир операцияны же бир мезгил ичиндеги операциялардын суммасыбы?
Бир операциянын суммасы.
"Милдеттүү башкарууну" кантип түшүнсө болот? Адам өз ишин жүргүзүүдө акчасынын келип чыгышын тастыктоого туура келеби?
Эмес. Бул мындай операциялар боюнча банктар жөнүндө маалыматтар Росфинокингге жөнөтүлүшү керек экендигин билдирет.
Башкача айтканда, банктар кардардын каражаттарынын келип чыгышын тастыктаган документтерди талап кыла алышпайт?
Май. Бирок бул 600 миң рублинин босогосуна туташкан эмес, банктар шектүү операцияны карап чыгышы үчүн өзүлөрүнүн жашыруун критерийлерине ээ эмес.
Комментарий
"Банктын акчанын булактан документтерди суроого укуктуу, түздөн-түз П.П. тарабынан каралган. 1.1 б. 1 искусство. Федералдык Мыйзамдын № 115-FZ. Мыйзам, акчанын булагы боюнча маалымат / документтерди сурап алуу үчүн, банкты, банктын чектик наркын белгилейт. Кредиттик мекеме анын укугун жүзөгө ашырган кырдаалдар анын ички контролдук эрежелерине өз алдынча белгиленет. Бул маалымат "жабык" жана кардарларга билдирилген жок "деп түшүндүрдү" Нейва "Банкынын басма сөз кызматы.
"7-статьянын 14-пунктунун 14-пунктуна ылайык, кардарлар федералдык мыйзамдын талаптарын аткаруу үчүн зарыл болгон маалыматтарды берүү үчүн, кардарлар нак же башка мүлк менен операцияларды жүзөгө ашырган уюмдарды берүүгө милдеттүү. Ошондуктан, банктын талабы кабыл алгандан кийин, кардар суралган документтерди берүүгө милдеттүү, ал эми операция боюнча каражаттардын суммасы жок "Финоминитинг кызматынын башчысынын башчысынын башчысынын башчысынын башчысынын башчысына Свридир Алексей Мартяновду кошот.
Андан кийин жаңы мыйзам тарабынан кандай өзгөрүүлөр киргизилген?Практикалык мааниде, бул түзөтүүлөр жок. Мисалы, кыймылсыз мүлк бүтүмдөрүнүн бардыгы милдеттүү контролго алынып, кеминде 3 миллион рубль болгон (мурда - менчик укугун өткөрүп берүү менен бир гана бүтүмдөр), почта которуулары 100 миң рубль жана лизинг операциялары 600 миң рубль жана андан жогору суммасы. Бир номиналдык банкнотторду экинчисине алмаштыруу үчүн бошотулган. Нак эместеги зергер буюмдарды төлөөдө ("жекелештирилген электрондук каражаттарды колдонуу"), эгерде сатып алуунун суммасы 200 миң рубль (эрте - 100 миң рубль) болсо, паспортту көрсөтүү керек болгон жок. Ошондой эле, мыйзамга бир катар түшүндүрмөлөр берилет.