새로운 법률은 은행 계좌 및 환전소가있는 개인의 운영과 관련하여 무엇을 변경 했습니까?
아무것도.
아무것도 아니야? 그들은 컨트롤이 600,000 루블 이상의 금액으로 현금을 희생시키면서 등록했습니다.
이는 법적 엔티티 (비즈니스)에 관한 것입니다. 필수 통제 하에이 법인의 활동의 성격과 관련이없는 운영과 관련이 없었던 600,000 루블의 금액을 600,000 루블의 계좌에 대한 현금의 모든 제거 및 등록. 개인의 계정에 대한 현금 운영은 필수 통제의 대상이 아닙니다.
통화 교환?
그러나 600,000 루블의 양의 개인의 통화의 현금 교환이며 강제적 인 통제의 적용을받습니다. 그러나 이전에는 그렇게되었지만 신선한 수정안도 아닙니다.
그건 그렇고, 어떤 조직의 공인 수도에서 유가 증권이나 현금 현금을위한 생리 식염수를 구매하는 것에도 있습니다.
600 천 루블 - 한 기간 동안 한 번의 작동 또는 모든 작업의 합계입니까?
하나의 작업의 합계.
"필수 통제"를 이해하는 방법은 무엇입니까? 그런 작업을 수행 할 때 사람이 돈의 기원을 확인해야합니까?
아니. 이러한 운영 은행의 데이터만이 RosfinMonitoring으로 보내야합니다.
즉, 은행은 고객의 기금 원산지를 확인하는 문서를 요구할 수 없습니까?
할 수있다. 그러나 이것은 600,000 개의 루블의 임계 값과 연결되어 있지 않으며 은행은 수술을 의심스럽게 생각할 수있는 자신의 비밀 기준을 가지고 있습니다.
논평
"은행이 돈 원천에 문서를 요청할 권리가있는 규칙은 P.P에서 직접 제공됩니다. 1.1 p. 1 예술. 연방 법령 115 세의 7. 법률은 은행이 돈 원천에 정보 / 문서를 요청할 수 있도록 작전의 임계 값을 확립하지 못합니다. 신용 기관이 제대로 구현하는 상황은 내부 통제 규칙에서 독립적으로 설립됩니다. 이 정보는 "닫힘"이며 고객에게는 은행 "Neiva"의 언론 서비스에서 설명합니다.
"제 7 조 제 11 조의 제 14 항에 따르면, 고객은 연방법의 요구 사항을 충족시키는 데 필요한 현금 또는 기타 재산으로 운영을 수행하는 조직을 제공 할 의무가있다. 따라서 은행의 요청을받을 때, 클라이언트는 요청 된 문서를 제공 할 의무가 있으며, 조작에 대한 자금의 양은 "Finmonitoring Service UVRIR Alexey Martyanov의 머리를 추가합니다.
그리고 새로운 법률에 의해 도입 된 변화는 무엇입니까?실제적인 조건에서 이러한 개정안에는별로 없을 수 없습니다. 예를 들어 모든 부동산 거래는 의무적 인 통제하에 떨어졌으며, 적어도 3 백만 루블 (재산권 이송과의 이전 전용 거래), 100,000 루블의 금액과 더 많은 임대 활동의 전송 600,000 루블 이상. 한 명의 명목상 지폐 교환을 다른 사람에게 교환 할 수 있습니다. 비 현금으로 보석을 지불 할 때 (개인화 된 전자 수단을 사용하는 ") 구매 금액이 200,000 명 미만인 경우 여권을 보여줄 필요가 없었습니다 (이전 - 100,000). 또한 많은 설명이 법에 제출됩니다.