რა შეიცვალა ახალი კანონი ბანკის ანგარიშებთან და ვალუტის გაცვლის მქონე პირების საქმიანობაზე?
არაფერი.
როგორ არის არაფერი? ისინი ამბობენ, რომ კონტროლი დაეცა და ჩაირიცხა ფულადი სახსრების ხარჯზე 600 ათასი რუბლი ან მეტი.
ეს ეხება მხოლოდ იურიდიულ პირებს (ბიზნესს). სავალდებულო კონტროლის ქვეშ, იურლიცის ანგარიშებზე ფულადი სახსრების ყველა მოხსნა და ჩარიცხვა 600 ათასი რუბლის ოდენობით, ხოლო სანამ ეს იყო მხოლოდ ამ იურიდიული პირის საქმიანობის განხორციელების შესახებ. ინდივიდების ანგარიშებზე ფულადი ოპერაციები არ ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს.
და ვალუტის გაცვლა?
მაგრამ 600 ათასი რუბლის რაოდენობის მქონე პირებში ვალუტების ფულადი გაცვლა და უფრო სავალდებულო კონტროლი ექვემდებარება. მაგრამ ეს იყო ადრე, ახალი ცვლილებები არ არის.
სხვათა შორის, იგივე ეკუთვნის ნებისმიერი ორგანიზაციის უფლებამოსილი კაპიტალის ფასიანი ქაღალდების ან ფულადი სახსრების ნაღდი ფულის შეძენას.
600 ათასი რუბლი - არის თუ არა ერთი ოპერაციის თანხა ან ყველა ოპერაცია პერიოდისთვის?
ერთი ოპერაციის ჯამი.
და როგორ უნდა გავიგოთ "სავალდებულო კონტროლი"? ამჯამად პირი უნდა დაადასტუროს წარმოშობის მისი ფულის, როდესაც ჩატარების ასეთი ოპერაცია?
არა. ეს მხოლოდ იმას ნიშნავს, რომ ამგვარი ოპერაციების ბანკების მონაცემები საჭიროა RosfinMonitoring- ში.
ანუ, ბანკებს არ შეუძლიათ კლიენტისგან დაფინანსების წარმოშობის დამადასტურებელი დოკუმენტები?
მაისი. მაგრამ ეს არ არის დაკავშირებული 600 ათასი რუბლის ბარიერებთან, ბანკებს აქვთ საკუთარი საიდუმლო კრიტერიუმი, რისთვისაც მათ საეჭვო ოპერაცია განიხილონ.
კომენტირება
"იმ წესი, რომელსაც ბანკს უფლება აქვს მოითხოვოს ფულის წყარო დოკუმენტაციის მოთხოვნით, პირდაპირ P.P. 1.1 გვ. 1 ხელოვნება. 7 ფედერალური კანონი № 115-FZ. კანონი არ ქმნის ოპერაციის ბარიერის ღირებულებას, როდესაც ბანკს ფულის წყაროსთან ინფორმაციის / დოკუმენტების მოთხოვნის მოთხოვნისას. სიტუაციები, რომლის მიხედვითაც საკრედიტო დაწესებულება ახორციელებს მის უფლებას, რომელიც დამოუკიდებლად არის დამოუკიდებლად შიდა კონტროლის წესებით. ეს ინფორმაცია "დახურულია" და მომხმარებელს არ ეცნობება ", - განმარტა ბანკის" ნეივის "პრესსამსახურში.
"მე -7, 115-ე მუხლის მე -14 პუნქტის თანახმად, კლიენტები ვალდებულნი არიან უზრუნველყონ ორგანიზაციები ფულადი სახსრების ან სხვა ქონების ოპერაციებთან, რაც აუცილებელია ფედერალური კანონმდებლობის მოთხოვნების შესრულებისათვის. აქედან გამომდინარე, ბანკის მოთხოვნის მიღებისას კლიენტი ვალდებულია უზრუნველყოს მოთხოვნილი დოკუმენტები, ოპერაციის შესახებ თანხების ოდენობა არ არის ღირებულება ", - დასძენს FinMonitoring Service Uvrir Alexey Martyanov.
და რა ცვლილებები გააცნო ახალი კანონით?პრაქტიკულ პირობებში, ეს ცვლილებები არ არის ბევრი. მაგალითად, ყველა უძრავი ქონების ოპერაცია დაეცა სავალდებულო კონტროლის ქვეშ, რომლის თანხის ოდენობა მინიმუმ 3 მილიონ რუბლს შეადგენს (ადრე მხოლოდ ტრანზაქციები საკუთრების უფლების გადაცემით), საფოსტო გადარიცხვები 100 ათასი რუბლის ოდენობით და მეტი ლიზინგის ოპერაციებში 600 ათასი რუბლის ოდენობით და სხვა. გაათავისუფლეს კონტროლის ქვეშ ერთი ნომინალური ბანკნოტების სხვა. არასამთავრობო ნაღდი ფულით ("პერსონალური ელექტრონული საშუალებების გამოყენებით"), არ იყო აუცილებელი პასპორტის ჩვენება, თუ შეძენის ოდენობა 200 ათას რუბლს შეადგენს (ადრე - 100 ათასი). გარდა ამისა, რიგი განმარტებები კანონით არის წარმოდგენილი.