Cosa ha cambiato la nuova legge in relazione alle operazioni di individui con conti bancari e cambio valuta?
Niente.
Come non è niente? Dicono che il controllo è caduto e iscrizione a spese di denaro per 600 mila rubli o più.
Ciò riguarda solo le persone giuridiche (business). Nell'ambito del controllo obbligatorio, tutta la rimozione e l'iscrizione dei contanti sui conti del giurlitz per 600 mila rubli e altro, mentre prima era solo correlato alle operazioni non correlate alla natura delle attività di questa entità giuridica. Le operazioni di cassa sui conti degli individui non sono soggette a controllo obbligatorio.
E cambio valuta?
Ma lo scambio di valute in contanti in individui per 600 mila rubli ed è più soggetta al controllo obbligatorio. Ma è stato così prima, non sono né gli emendamenti freschi.
A proposito, lo stesso appartiene all'acquisto di una soluzione salina per contanti di titoli o contanti nel capitale autorizzato di qualsiasi organizzazione.
600 mila rubli - è la somma di un'operazione o di tutte le operazioni per un periodo?
La somma di un'operazione.
E come capire "Controllo obbligatorio"? Una persona deve confermare l'origine dei suoi soldi quando conducono tale operazione?
Non. Si intende solo che i dati su tali banche operative siano tenuti a inviare a RosfinMonitoring.
Cioè, le banche non possono richiedere documenti che confermano l'origine dei fondi dal cliente?
Maggio. Ma questo non è collegato con la soglia di 600 mila rubli, le banche hanno i propri criteri segreti per i quali possono considerare l'operazione sospetta.
Commento
"La regola che la Banca ha il diritto di richiedere documenti sulla fonte del denaro è fornita direttamente da P.P. 1.1 p. 1 Art. 7 della legge federale n. 115-FZ. La legge non stabilisce il valore di soglia dell'operazione, quando si effettua la banca per richiedere informazioni / documenti sulla fonte di denaro. Le situazioni in cui l'ente creditizio implementa il suo diritto è stabilito da esso indipendentemente dalle norme di controllo interno. Questa informazione è "chiusa" e ai clienti non viene comunicata ", ha spiegato nel servizio stampa della banca" Neiva ".
"Secondo il paragrafo 14 dell'articolo 7, 115-FZ, i clienti sono obbligati a fornire organizzazioni che effettuano operazioni con contanti o altre proprietà, le informazioni necessarie per l'adempimento dei requisiti della legge federale. Pertanto, quando si riceve una richiesta della Banca, il Cliente è obbligato a fornire i documenti richiesti, l'ammontare dei fondi sull'operazione non ha il valore ", aggiunge la testa del servizio fin dei sintonizzatori UVRIR Alexey Martyanov.
E quali cambiamenti poi introdotti dalla nuova legge?In termini pratici, questi emendamenti non hanno molto. Ad esempio, tutte le transazioni immobiliari sono diminuite nell'ambito del controllo obbligatorio, il cui importo è di almeno 3 milioni di rubli (in precedenza - solo le transazioni con il trasferimento dei diritti di proprietà), i trasferimenti postali per un importo di 100 mila rubli e più operazioni di leasing per 600 mila rubli e altro ancora. Rilasciato da sotto controllo lo scambio di una banconota nominale all'altra. Quando si paga gioielli con non contanti ("utilizzando un mezzo elettronico personalizzato"), è diventato necessario mostrare un passaporto se l'ammontare dell'acquisto è inferiore a 200 mila rubli (prima - 100 mila). Inoltre, una serie di chiarimenti è sottoposta alla legge.