Ki sa ki te nouvo lwa a chanje an relasyon ak operasyon yo nan moun ki gen kont labank ak echanj lajan?
Pa gen anyen.
Kijan pa gen anyen? Yo di, kontwòl la tonbe ak enskripsyon nan frais de lajan kach nan kantite lajan an nan 600 mil rubles oswa plis.
Sa a enkyetid sèlman antite legal (biznis). Anba kontwòl la obligatwa, tout retire elèv la ak enskripsyon nan lajan kach sou kont yo nan jurlitz la nan kantite lajan an nan 600 mil rubles ak plis ankò, pandan y ap anvan li te sèlman ki gen rapò ak operasyon pa gen rapò ak nati a nan aktivite yo nan antite legal la. Operasyon lajan kach sou kont moun yo pa sijè a kontwòl obligatwa.
Ak echanj lajan?
Men, echanj la lajan kach nan lajan nan moun ki nan kantite lajan an nan 600 mil rubles ak se pi plis sijè a kontwòl obligatwa. Men, li te tèlman anvan, amannman fre yo pa ni.
By wout la, menm bagay la tou ki dwe nan achte a nan yon saline pou lajan kach nan sekirite oswa lajan kach nan kapital la otorize nan nenpòt ki òganizasyon.
600 mil rubles - Èske li sòm nan yon sèl operasyon oswa tout operasyon pou yon peryòd?
Sòm yon sèl operasyon.
Ak ki jan yo konprann "Obligatwa kontwòl"? Yon moun gen konfime orijin nan lajan l 'lè y ap fè tankou yon operasyon?
Pa. Li se vle di ke sèlman ki done sou operasyon sa yo bank yo oblije voye bay Rosfinmoniting.
Ki se, bank pa ka mande pou dokiman ki konfime orijin nan finansman ki sòti nan kliyan an?
Me. Men, sa a se pa sa konekte ak papòt la nan 600 mil rubles, bank gen kritè pwòp sekrè yo pou ki yo ka konsidere operasyon an sispèk.
Remak
"Règ la ke bank la gen dwa pou mande pou dokiman sou sous la nan lajan an se dirèkteman bay pa P.P. 1.1 p. 1 atizay. 7 nan lwa federal la No 115-FZ. Lwa a pa etabli valè a papòt nan operasyon an, lè yo fè bank la pou mande pou enfòmasyon / dokiman sou sous la nan lajan. Sitiyasyon yo anba ki enstitisyon an kredi aplike dwa li yo ki etabli pa li poukont nan règleman yo kontwòl entèn yo. Enfòmasyon sa a "fèmen" ak kliyan se pa kominike, "eksplike nan sèvis pou la près nan bank la" Neiva ".
"Dapre paragraf 14 nan Atik 7, 115-FZ, kliyan yo te oblije bay òganizasyon pote soti operasyon ak lajan kach oswa lòt pwopriyete, enfòmasyon ki nesesè pou pwogrè nan kondisyon yo ki nan lwa federasyon an. Se poutèt sa, lè k ap resevwa yon demann nan bank la, se kliyan an oblije bay dokiman yo mande yo, kantite lajan an nan lajan sou operasyon an pa gen valè a, "ajoute tèt la nan sèvis la finmonyee Uvrir Alexey Martananov.
Ak sa ki chanjman Lè sa a, entwodwi pa nouvo lwa-a?Nan tèm pratik, amannman sa yo pa gen anpil. Pou egzanp, tout tranzaksyon byen imobilye te tonbe anba kontwòl la obligatwa, kantite lajan an nan ki se omwen 3 milyon dola rubles (pi bonè - tranzaksyon sèlman ak transfè a nan dwa pwopriyete), transfè postal nan kantite lajan an nan 100 mil rubles ak operasyon plis lokasyon ak plis ankò Nan kantite lajan an nan 600 mil rubles ak plis ankò. Lage nan anba kontwòl echanj la nan yon sèl biye nominal nan yon lòt. Lè w ap peye bijou ak ki pa lajan kach ("lè l sèvi avèk yon pèsonalize vle di elektwonik"), li te vin pa nesesè yo montre yon paspò si kantite lajan an nan achte a se mwens pase 200 mil rubles (pi bonè - 100 mil). Epitou, yo yon kantite nan klarifikasyon soumèt bay lalwa Moyiz la.